5 reglas que los inversores de criptomonedas y acciones deben seguir durante una crisis
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La economía global está experimentando ondas de choque masivas debido a la continua pandemia mundial de coronavirus. Los mercados están en niveles récord de volatilidad, viendo cambios históricos en ambas direcciones casi a diario. En medio de la crisis, los expertos y las cabezas parlantes en la televisión están cambiando canciones como un DJ que gira rápidamente a través de las canciones. Un día creen que el fondo está adentro, mientras que al siguiente están gritando por una repetición de la Gran Depresión.
Como todo esto ocurre, los inversores tienen miedo y, aunque deberían estar nerviosos, también es bueno tener un plan de acción para cuando ocurran eventos catastróficos en el mercado. Una pregunta frecuente que recibo es, ¿cómo debería el inversionista minorista promedio evaluar el riesgo y navegar en estos mares agitados?
Primero, es importante recordar que hemos estado aquí antes. Si bien la razón de la crisis económica es diferente esta vez, las recesiones, depresiones y correcciones son parte de los ciclos naturales d el mercado. Con ese fin, lo primero que debe recordar es nunca entrar en pánico o tomar decisiones por miedo.
El mercado de valores siempre se ha recuperado en el pasado; de hecho, nunca ha habido un momento en la historia del mercado en el que las acciones hayan sido una mala inversión durante un período de 10 años. Las acciones han arrojado al menos un 7% de ganancia durante ese período de tiempo en cada punto desde el inicio.
Para decirlo claramente: las caídas siempre han sido para comprar acciones si tiene un horizonte de tiempo largo como inversionista. Incluso la Gran Depresión fue una oportunidad de compra para los inversores inteligentes.
Con eso en mente, aquí hay algunos consejos prácticos para manejar su cartera y mejorar su gestión de riesgos durante este tiempo de prueba.
1. Seguir invirtiendo para la jubilación
Cualquier persona que aún no esté jubilada debe mantener la misma estrategia que tenía antes de la crisis, invirtiendo pasivamente y promediando el costo del dólar en el mercado de valores en un fondo con impuestos diferidos como 401K o IRA.
Si bien es aterrador ver caer su patrimonio neto, su fondo de jubilación se centra en aumentar su capital durante muchas décadas. Una crisis económica es más probable una oportunidad de compra que una oportunidad de venta cuando se ve con un horizonte de tiempo largo. Imagínese, en 10 años, esta desaceleración probablemente será un bache y las acciones que compró se habrán obtenido con un descuento significativo.
Si estuvo en el mercado durante la crisis financiera de 2008 y experimentó una caída de la cartera de más del 50%, entonces también sabe que cumplir con su plan fue efectivo. Recuerde, un nuevo mercado alcista comenzó en 2009 y continuó hasta principios de marzo de 2020.
Concéntrese en el hecho de que las acciones se recuperarán, sin preocuparse por cuándo.
Si está jubilado, es probable que ya haya reequilibrado fuertemente en bonos y efectivo, ambos estables. Es por eso que reduce la exposición a activos más riesgosos con el tiempo.
2. Incremente su fondo de emergencia
Tener ahorros de emergencia siempre es crucial y la orientación financiera general sugiere que todos deben tener dinero en efectivo reservado para cubrir al menos 3 a 12 meses de gastos de vida en caso de que uno pierda su trabajo.
Tal fondo es aún más esencial durante una época de crisis económica mundial, con desempleo récord e incertidumbre del mercado. Suponiendo que todavía tiene ingresos, es una buena idea reservar parte del dinero para aumentar sus ahorros en efectivo para futuras emergencias.
3. El efectivo es el rey
Como inversor y comerciante, siempre mantengo al menos el 15% de mi cartera en efectivo, esto es diferente de mi fondo de emergencia. El efectivo es una parte esencial de cualquier estrategia de cartera y gestión de riesgos porque su valor aumenta durante una recesión.
Si tiene efectivo en su cartera de cifrado y lo trata como un activo, notará que el valor de Bitcoin de su cartera aumenta cuando el precio de Bitcoin cae, porque el efectivo está "superando" a Bitcoin. Debe cobrar para ser flexible y poder comprar salsas. Nunca se despliegue completamente.
El pensamiento es el mismo que con las acciones. El poder adquisitivo de su efectivo aumenta a medida que las acciones se vuelven más baratas. Hay una razón por la que Warren Buffett está sentado en un montículo de efectivo de $ 125 mil millones. Es porque está esperando comprar activos en dificultades. Usted puede hacer lo mismo.
Además, la reciente demanda de empresas y países de todo el mundo ha creado una escasez de dólares porque a menudo acumulan más dinero del que necesitan inmediatamente en respuesta a los temores sobre el coronavirus.
En tiempos de problemas, la gente quiere dólares. El dólar sigue siendo el único activo de refugio seguro, independientemente de cuántos continúe imprimiendo la Reserva Federal. Es la moneda de reserva mundial.
4. Compre Bitcoin
Cualquier administrador de fondos de cobertura o individuo que realice una evaluación de riesgo de su cartera debería llegar a la misma conclusión: comprar Bitcoin. Bitcoin y crypto en general, es posiblemente el único activo verdaderamente no correlacionado en el mundo, lo que significa que su valor no está determinado por los mismos factores subyacentes como todo lo demás. Esto ofrece un riesgo idiosincrásico en su cartera, a diferencia del riesgo sistemático de cualquier otro activo.
Personalmente, creo que todos deberían tener una pequeña inversión en Bitcoin porque ofrece un seguro contra la moneda inflacionaria y los malos actores. Esto es crucial para la gestión adecuada del riesgo.
Como inversor minorista, la mejor manera de invertir en Bitcoin es al costo promedio en dólares. El promedio del costo en dólares elimina las conjeturas y el riesgo de comprar todo a la vez y es una estrategia independiente del precio que le permite comprar caídas a largo plazo en un mercado en tendencia.
Básicamente, esto no es diferente de invertir pasivamente en acciones a través de un fondo de jubilación. Compro Bitcoin casi todos los días, independientemente del precio, en pequeñas cantidades para mi cartera a largo plazo.
5. Los inversores criptográficos deberían diversificarse
Nadie debería estar 100% invertido en nada. Período. Incluso el maximalista de Bitcoin más duro debería tener una cartera diversificada con exposición a múltiples activos. La actual crisis económica podría ser una gran oportunidad para que los inversores de cifrado compren acciones baratas, bienes raíces y bonos para mejorar su gestión de riesgos.
La gente de todo el mundo está luchando en este momento. Existe una creciente preocupación de que la economía global permanecerá cerrada durante un período prolongado de tiempo y que se perderán más empleos. Al administrar adecuadamente el riesgo de su cartera, puede navegar de manera segura a través de algunas preocupaciones relacionadas con el dinero al tomar excelentes decisiones de inversión que darán frutos a largo plazo.
Los puntos de vista y opiniones expresados aquí son exclusivamente del autor y no reflejan necesariamente los puntos de vista de Cointelegraph. Cada inversión y movimiento comercial implica riesgo. Debe realizar su propia investigación al tomar una decisión.