El Banco de Rusia ha recomendado a los bancos comerciales que presten mayor atención a las transacciones de sus clientes relacionadas con las criptomonedas. El regulador requiere que las instituciones financieras supervisen dicha actividad en el contexto de las restricciones a las operaciones monetarias en medio de las sanciones occidentales.
Autoridad Monetaria insta a los bancos a controlar el gasto vinculado a criptoactivos
El Banco Central de Rusia (CBR) ha notificado a los bancos la necesidad de rastrear ciertas transacciones, incluidas las que involucran criptomonedas. El regulador financiero envió una carta pidiendo a las instituciones que identifiquen “anomalías en la actividad transaccional” de sus clientes, como cambios en el gasto de consumo e inversión.
Según el documento, citado por Forklog, los funcionarios bancarios deberían estar atentos al crecimiento inusual en el volumen de transacciones, retiros a otras jurisdicciones y transacciones asociadas con la moneda digital. El monitoreo también debe cubrir las operaciones de personas y entidades que eluden las restricciones de moneda extranjera y el retiro de activos por parte de organizaciones registradas en países “enemigos”.
“En tales casos, se aconseja a los bancos que realicen una verificación exhaustiva del cliente, consideren negarse a completar la transacción y clasificarla como sospechosa”, dijo el CBR en el aviso que había sido coordinado con Rosfinmonitoring, el principal organismo de control financiero en La Federación Rusa.
Bank of Russia ha sido un fuerte opositor a los esfuerzos en curso para legalizar el criptomercado en Rusia, citando riesgos para la estabilidad financiera del país y sus ciudadanos. En enero, la autoridad monetaria propuso prohibir una amplia gama de actividades, como la emisión, extracción y comercio de criptomonedas. También ha aconsejado previamente a los bancos que bloqueen las tarjetas y billeteras utilizadas para realizar transacciones con intercambios criptográficos.
La mayoría de las demás instituciones y reguladores rusos, encabezados por el Ministerio de Hacienda, han apoyado un enfoque diferente que pone énfasis en la regulación bajo estricta supervisión. En febrero, Minfin presentó un nuevo proyecto de ley “Sobre la moneda digital” que tiene como objetivo legalizar las operaciones criptográficas a través de bancos rusos autorizados y llenar otros vacíos en el marco regulatorio establecido con la ley “Sobre activos financieros digitales” el año pasado.
El último intento de CBR de frenar las transacciones relacionadas con las criptomonedas se produce a pesar de las declaraciones recientes que revelan el interés de Rusia en usar monedas digitales para restaurar su acceso a las finanzas globales, severamente limitado por las sanciones por su invasión militar a Ucrania. Los aliados occidentales han tomado medidas para evitar que Moscú emplee criptoactivos para evadir las restricciones.
¿Cree que el Banco Central de Rusia puede cambiar su actitud hacia las criptomonedas en medio de crecientes sanciones? Cuéntanos en la sección de comentarios a continuación.
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