La criptomoneda ha demostrado su atractivo para aquellos que buscan probar su tolerancia al riesgo. Dotada con el potencial de grandes ganancias (o pérdidas), la sala ha hecho que sea extremadamente fácil para los nuevos usuarios comenzar.
A diferencia de las inversiones tradicionales que están bloqueadas por los guardianes, que requieren todo tipo de controles KYC y comprobantes de ingresos, las criptomonedas invitan a cualquiera a participar. Hoy, comprar bitcoins es tan fácil como comprar café en Starbucks; Todo lo que necesitas es una tarjeta de crédito.
Esta entrada fácil sin duda ha jugado un papel en la creciente popularidad de las criptomonedas. Entre 2018 y 2021, la base de usuarios de criptomonedas creció más del 500 % y ahora asciende a más de 220 millones de personas.
“Cada vez más inversores, individuos e instituciones, están abiertos a agregar algo de exposición criptográfica a sus carteras”, dijo Darius Liu, director de estrategia del grupo en la bolsa de valores digitales ADDX con sede en Singapur.
Dicho esto, solo porque tú puede Invertir en criptomonedas no significa necesariamente que lo hagas deber. Estas son algunas consideraciones clave que debe tener en cuenta al diversificar su cartera.
Investigue sus riesgos primero
Después de leer los titulares de criptomillonarios durante la noche, puede ser tentador comprar la primera moneda de meme que encuentre. Esto sería menos una inversión y más una apuesta.
Los inversores deben estar bien informados sobre los riesgos que conlleva el criptomercado antes de invertir dinero. La volatilidad de los precios sigue siendo un factor de riesgo incluso cuando las criptomonedas se estabilizan como una clase de activo, y el mundo de las inversiones está luchando por encontrar la mejor forma de valorar las criptomonedas.
También hay riesgos de seguridad. Leemos titulares sobre brechas de seguridad en plataformas criptográficas que han resultado en pérdidas significativas.
– Darius Liu, Director de Estrategia del Grupo de ADDX
La diligencia debida es crucial en esta área, más aún ahora que hay más de 10,000 criptomonedas. Todos los días hay nuevas monedas que prometen al mundo, a menudo sin otro plan de acción que twittear a Elon Musk y esperar que las haga virales.
“Los nuevos inversores deben comprender la propuesta de valor de cada moneda que quieren intercambiar, así como la plataforma en la que están operando”, dice Liu.
Elegir una inversión
Para los nuevos inversores, seguir el ejemplo de los profesionales puede ser una de las opciones más seguras. Esto generalmente implica comprar monedas de gran capitalización como Bitcoin y Ethereum, que están bien establecidas y son negociadas por inversores institucionales.
Los inversores, en particular los inversores individuales, no deben invertir más de lo que están dispuestos a perder y nunca a expensas de otras necesidades financieras.
– Darius Liu, Director de Estrategia del Grupo de ADDX
También es posible involucrarse con estas monedas invirtiendo en fondos.
“Para citar solo un ejemplo, el TCM Digital Asset Fund que cotiza en ADDX ofrece a los inversores acceso a un fondo subyacente que tiene una cartera con posiciones en Bitcoin y Ethereum, junto con asignaciones a otras siete monedas”, dice Liu.
Otra opción popular son las monedas estables como Tether y USDC, que también se encuentran entre las principales criptomonedas por capitalización de mercado. Estos tienen su valor vinculado al dólar estadounidense, pero actualmente ofrecen tasas de interés mucho más altas que las que ofrecen los bancos con moneda fiduciaria.
Si bien pueden proporcionar inversiones criptográficas relativamente seguras, las monedas estables también conllevan riesgos.
El riesgo asociado con las monedas estables se deriva de la opacidad en cuanto a si están bien respaldadas por inversiones en moneda fiduciaria. Si muchas personas canjean sus monedas estables al mismo tiempo, ¿podrá el sistema manejar esos canjes?
¿Cómo podemos estar seguros de que las monedas estables que afirman estar totalmente respaldadas por reservas fiduciarias subyacentes en realidad están respaldadas como afirman?
– Darius Liu, Director de Estrategia del Grupo de ADDX
En 2019, Tether afirmó que cada uno de sus tokens estaba respaldado por $1 en reservas tradicionales. Sin embargo, pronto se hizo evidente que las reservas no consistían enteramente en efectivo. También incluyeron instrumentos menos líquidos, como derechos de préstamo.
La importancia de la diversificación
Para aquellos con acceso a los mercados tradicionales, la necesidad de diversificarse en cripto puede no ser evidente. Finalmente, si quieren aumentar su apetito por el riesgo, pueden buscar instrumentos como opciones sobre acciones o contratos de futuros.
En tal escenario, el incentivo para comprar criptomonedas puede no provenir de su alto potencial de ganancias, sino más bien de la protección que ofrece de los ciclos de mercado tradicionales.
“La diversificación ayuda a aumentar la resiliencia de una cartera en diferentes escenarios de mercado, siempre que los activos de la cartera no estén muy correlacionados”, explica Liu.
“Es importante que los inversores comprendan bien lo que están comprando y que construyan una cartera que esté diversificada en diferentes activos (acciones públicas, acciones del mercado privado, bonos, bienes raíces y criptomonedas) y que demuestre resiliencia a través del mercado. ciclos”.
El surgimiento de las NFT
En el último año y medio, los usuarios de criptomonedas también han comenzado a explorar el potencial de inversión de las NFT.
Hay proyectos que operan con modelos de reparto de ingresos y proporcionan ingresos pasivos a los titulares de NFT. Algunos tienen un fuerte respaldo de marcas establecidas, mientras que otros tienen un parecido preocupante con los esquemas Ponzi.
Liu cree que pasará algún tiempo antes de que el mercado desarrolle una mejor comprensión del valor subyacente de las NFT. “No está claro si están lo suficientemente bien establecidos como para ser considerados una inversión convencional. Todavía son relativamente nuevos y muchos inversores no los entienden bien”.
Para aquellos que compran NFT, sería mejor no tratarlos como inversiones por ahora.
“El comprador promedio de NFT debe tener otros objetivos en mente además de invertir. Por ejemplo, uno puede comprar un NFT para apreciarlo como una obra de arte en una colección personal para mostrar su apoyo a una causa o artista específico, o como un token de miembro para acceso exclusivo a eventos y contenido”, dice Liu.
“Esto asegura que la razón fundamental por la que compró el NFT sigue siendo válida incluso si el NFT no aumenta de precio”.
Crédito para imágenes seleccionadas: ADDX