
AEON Bank, el primer banco digital islámico en Malasia

AEON Bank, el primer banco digital islámico de Malasia, se lanzó oficialmente en Malasia el 26 de mayo. Es el segundo banco digital que se lanza en Malasia después de GXBank, sobre el que informamos aquí.
Con una historia que abarca más de cuatro décadas en Malasia, probablemente conozca la marca AEON como una cadena de supermercados con sucursales en todo el país.
Como uno de los cinco titulares de licencias de banca digital del Ministerio de Finanzas y Bank Negara Malaysia, AEON Bank comenzó a operar en enero de este año y ofrece soluciones financieras digitales compatibles con la Sharia.
En el momento de su lanzamiento, AEON Bank ya ofrece una amplia gama de servicios de productos digitales para clientes privados. Esto es lo que tienen para ofrecer, incluidos productos y ventajas.
1. Cuenta de ahorros-i

Uno de los productos más básicos de un banco es, por supuesto, una cuenta de ahorro.
Lo interesante de AEON Bank es que puedes personalizar los últimos cuatro dígitos de tu número de cuenta. La disponibilidad de números se basa en el or den de llegada.
Los usuarios reacios al riesgo y preocupados por la seguridad de un nuevo banco pueden estar seguros de que está protegido por PIDM por hasta RM250.000 por cada depositante.
2. Cajas de ahorro

Savings Pots es una herramienta que permite a los usuarios dividir el dinero en diferentes fondos para diferentes categorías, como vacaciones, compras específicas, educación, bienestar, mascotas o prácticamente cualquier otra cosa.
Los usuarios también pueden automatizar sus ahorros depositando dinero en estos fondos para asegurarse de mantenerse al día con sus ahorros.
Esto es algo similar a Saving Pockets de GXBank.
3. Herramientas de presupuestación
La aplicación AEON Bank tiene un centro de presupuesto que permite a los propietarios de bancos establecer y realizar un seguimiento de los presupuestos para diversas transacciones y categorías. Para ayudar a los usuarios a cumplir con su presupuesto, existe un sistema que les notifica cuando alcanzan su objetivo de gasto.
Aquí, los usuarios también pueden acceder a una comparación de los gastos del mes actual con los meses anteriores.
4. Tarjeta de débito-i
Los usuarios que activen su cuenta pueden acceder inmediatamente a su tarjeta de débito-i virtual de AEON Bank x Visa y solicitar su propia tarjeta de débito-i física, que será entregada en su dirección registrada.
Actualmente, AEON Bank no aplica la tarifa de emisión de RM12.
La tarjeta de débito permite retirar efectivo en cajeros automáticos con el logo MEPS o Visa. Los retiros de efectivo locales de los cajeros automáticos MEPS cuestan RM1 por transacción, mientras que los retiros de efectivo extranjeros de los cajeros automáticos Visa cuestan US$1.
5. Puntos AEON
El programa de puntos AEON es un programa de recompensas donde los clientes pueden ganar puntos AEON a través de transacciones elegibles.
Estos puntos luego pueden canjearse por efectivo y acreditarse automáticamente en su cuenta de ahorros de AEON Bank.

Cualquiera que ya sea un visitante frecuente de AEON y posea AEON Wallet estará familiarizado con este sistema de puntos. Este programa está disponible tanto en AEON Bank como en AEON Wallet y en realidad es el mismo programa operado por AEON Credit Service (M) Berhad.
Los puntos obtenidos bajo este programa se sincronizarán con la aplicación AEON Bank y todas las demás aplicaciones del Grupo AEON en Malasia.
Para los clientes que ya participan en el programa de puntos AEON, la membresía se vincula automáticamente a la aplicación AEON Bank. Esto significa que pueden disfrutar de beneficios y recompensas adicionales al pagar en los puntos de venta y distribuidores del Grupo AEON.
Estos incluyen AEON Mall, AEON Supermarket, AEON Wellness, La Boheme Bakery, AEON Fantasy y más.
6. Transferencias QR de DuitNow
A diferencia del lanzamiento de GXBank, los usuarios ya pueden utilizar las capacidades de transferencia QR de DuitNow, lo que lo hace particularmente funcional incluso antes de que los usuarios reciban su Tarjeta de Débito-i.
Los usuarios de AEON Bank también pueden recibir o transferir dinero a otras cuentas bancarias externas mediante transferencia instantánea de DuitNow.
7. Tasa de ganancia anual del 3,88%
Como parte de su campaña de lanzamiento, el banco ofrece una tasa de interés del 3,88% anual en su Cuenta de Ahorros-i y Fondo de Ahorros desde ahora hasta el 31 de agosto de 2024.
Tiempo del diccionario: Las tasas ganadoras son comparables a las tasas de interés. Los bancos islámicos calculan su tasa de beneficio basándose en el rendimiento de la inversión, a diferencia de los bancos tradicionales que cobran intereses.
La tasa de ganancia se calcula en función del saldo total de la cuenta de ahorros del usuario al final de cada día, pero las ganancias se pagan sólo el último día del mes.
8. Incentivos para nuevos usuarios
Para alentar aún más a los malayos a unirse al nuevo banco digital, los nuevos clientes de AEON Bank que activen sus cuentas tendrán derecho a una bonificación de registro de 3000 puntos AEON.
Además, ganarán 3 puntos AEON por transacciones con AEON Bank x Visa Debit Card-i.
Más funciones en preparación
En el futuro, AEON Bank pretende ampliar sus servicios financieros para atender a la población que no tiene acceso a los servicios bancarios. Esto incluye micro y pequeñas empresas, y AEON Bank ha destacado particularmente el servicio a proveedores e inquilinos de su negocio minorista.
El banco llevará a cabo su campaña de lanzamiento público en el Concourse Area de AEON Mall Shah Alam hasta el 2 de junio de 2024. A través de esta activación in situ, espera llegar a más de 10.000 miembros y consumidores de AEON.

Los esfuerzos de activación incluyen actuaciones especiales, actividades familiares, obsequios de mercancías exclusivas y ofertas especiales de alimentos y bebidas de las marcas asociadas participantes.
Según el comunicado de prensa, la compañía llevará a cabo estas activaciones en una gira nacional, visitando ubicaciones en Kelantan, Kuala Lumpur, Johor, Penang, Negeri Sembilan, Perak, Melaka y Sarawak de junio a noviembre de 2024.
Como comprador habitual de AEON, me complace ver que el banco digital se integra en el ecosistema y que el grupo está aprovechando inteligentemente su red de marcas y puntos de contacto físicos para llegar a quienes no cuentan con servicios bancarios.

En general, también nos complace que el panorama de la banca digital en Malasia esté evolucionando y progresando.
Estén atentos para una revisión más detallada del nuevo banco digital islámico.
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Crédito de la foto: Banco AEON