Desde su creación en 2022, ANEXT Bank se ha convertido en un actor importante en el panorama de la banca digital de Singapur.
Filial de propiedad absoluta de Ant Group, este gigante fintech ha tomado las riendas de la banca digital, impulsando la inclusión financiera y empoderando a las micro, pequeñas y medianas empresas (MIPYME).
Sus ofertas tienen como objetivo abordar los desafíos financieros de estos negocios y respaldar su crecimiento en la era digital.
Aquí puede ver cómo ha crecido el banco y el impacto duradero que ha tenido en el sector de las MIPYME durante el último año.
Proporcionar financiación accesible para las MIPYME desatendidas
A pesar de que Singapur tiene una población altamente bancarizada, los estudios han demostrado que las MIPYME están muy mal financiadas en la ciudad-estado, a pesar de que representan alrededor del 99 por ciento de todas las empresas de Singapur.
El endurecimiento de las condiciones monetarias en todo el mundo tampoco facilita las cosas para estas empresas, especialmente cuando se trata de acceder a la financiación. “Según el Banco Mundial [financing] es el segundo obstáculo más citado para que las pymes expandan sus negocios en países emergentes y en desarrollo”, dijo Toh Su Mei, CEO de ANEXT Bank.
Por este motivo, el banco presentó su Préstamo Empresarial ANEXT el pasado mes de noviembre, que ofrece una solución de financiación sin garantía sencilla y flexible. Esta iniciativa simplifica el proceso de solicitud de crédito y aborda específicamente las necesidades de las MIPYME.
El monto mínimo del préstamo comienza en S$5,000 y no se requieren documentos para préstamos de menos de S$30,000.
– Toh Su Mei, CEO, Banco ANEXT
Además de préstamos comerciales, también ofrece una amplia gama de servicios financieros y experiencia, incluidos servicios de consultoría, que han demostrado ser cruciales para empresas emergentes de rápido crecimiento como BRB Selfcare, una plataforma en línea que ofrece terapia de salud mental anónima.
Las ofertas de ANEXT Bank han impulsado el crecimiento de la empresa y les han permitido navegar con éxito las complejidades de la expansión comercial. Además, BRB Selfcare ha logrado optimizar su gestión de flujo de caja y procesos financieros.
“Tener un socio bancario que comprenda las necesidades y los desafíos únicos de las nuevas empresas como la nuestra es invaluable para nuestro crecimiento”, dijo Joylynn Tan, cofundadora de BRB Selfcare.
Mayor desarrollo de servicios financieros para empresas con orientación digital
A medida que COVID-19 impulsa el cambio hacia la digitalización, el programa ANEXT para especialistas de la industria aborda específicamente la dinámica cambiante de los modelos comerciales que adoptan enfoques híbridos y digitales primero.
Lanzado en noviembre, el programa es una solución B2B que tiene como objetivo empoderar a las MIPYME brindándoles acceso a soluciones de financiamiento a través de una variedad de socios de la industria.
A medida que el programa sigue creciendo, el banco busca activamente asociaciones con mercados de comercio electrónico, empresas de tecnología financiera y proveedores de soluciones digitales para respaldar las actividades transfronterizas de las MIPYME.
A medida que los modelos comerciales cambian hacia lo híbrido y lo digital primero, los servicios financieros también deberían evolucionar y estar donde las PYME hacen negocios digitalmente.
Creemos que la innovación a escala se puede acelerar cuando colaboramos con socios de ideas afines de la industria y el sector público para impulsar el cambio y crear mayor valor para las pymes.
– Toh Su Mei, CEO, Banco ANEXT
Socios de alto perfil, incluidos líderes clave de la industria como fintech IN Financial Technologies y el proveedor de gestión de procesos comerciales Bizmann System, se han unido al programa y tienen el potencial de ayudar a las impresionantes 15 000 MIPYME a las que sirven.
Además, la extensa red del banco ha demostrado ser un catalizador para el éxito, como lo demuestra la experiencia de BRB Selfcare.
Según Joylynn, ANEXT Bank proporcionó a la startup una puerta de entrada para conectarse con posibles socios, inversores y expertos de la industria, lo que posteriormente “abrió las puertas a colaboraciones estratégicas” y amplió su alcance.
Repensar la inclusión financiera para todas las MIPYMES
Pero para aquellos que no tienen tantos conocimientos digitales, el banco también ofrece soluciones inclusivas y accesibles para facilitar el acceso a la financiación, en línea con su objetivo de repensar la inclusión financiera. Los clientes de hoy incluyen empresas de sectores que no son típicamente digitales, como el comercio minorista y la industria de la construcción.
Desde el principio, tuvimos claro nuestro objetivo de repensar la inclusión financiera para brindar soluciones accesibles y sin esfuerzo de una manera segura.
Esto permite a los empresarios acceder a la financiación fácilmente y sin preocupaciones, independientemente de su industria o experiencia digital.
– Toh Su Mei, CEO, Banco ANEXT
El banco logra esto a través de su proceso de incorporación simple y optimizado, entre otras cosas. Las empresas con sede en Singapur pueden enviar su solicitud de cuenta comercial ANEXT en línea utilizando sus credenciales de Corppass, que completarán automáticamente su solicitud con información relevante.
Los servicios digitales fáciles de usar del banco han ayudado a varios clientes, incluido BRB Selfcare. De hecho, ha permitido que la startup se centre en su misión principal de brindar terapias mientras confía en ANEXT Bank para servicios financieros simples pero accesibles.
ANEXT Bank va un paso más allá al incorporar medidas de seguridad avanzadas en sus servicios, como su función de autenticación de tres factores que utiliza el reconocimiento facial para autenticar transacciones. Al priorizar la seguridad de las pymes, ANEXT Bank no solo simplifica sus interacciones financieras, sino que también infunde confianza en la integridad y seguridad de sus transacciones.
Además de apoyar a las empresas independientemente de su experiencia digital, el banco también apoya la expansión de empresas extranjeras en Singapur para impulsar la economía local de la ciudad-estado.
De hecho, ANEXT Bank es el primer banco en Singapur que ofrece servicios de incorporación remota virtual para residentes en el extranjero con una empresa registrada en Singapur. Mediante el uso de estos servicios, los empresarios extranjeros pueden establecer fácilmente sus negocios minimizando tanto el tiempo como el costo involucrados.
Desarrollo de una cooperación más estrecha con las MIPYME
Hoy, el 78 por ciento de los clientes de cuentas comerciales de ANEXT Bank son microempresas. Además, un asombroso 51 por ciento de los clientes de préstamos comerciales de ANEXT Bank son MIPYME, lo que subraya el importante papel del banco en el apoyo a estos negocios.
Al comprender y abordar los desafíos únicos que enfrentan las MIPYME, ANEXT Bank se ha posicionado como un socio confiable para su crecimiento y éxito.
En línea con su compromiso de satisfacer las necesidades cambiantes de estas empresas, el Banco ha lanzado ahora una nueva iniciativa: PYME Amigos de ANEXT. Este programa innovador permite a ANEXT Bank construir alianzas más estrechas con las MIPYME, brindándoles una visión más profunda de las vulnerabilidades y desafíos de estas empresas.
Si bien ANEXT Bank ya ha logrado un progreso significativo en su viaje para apoyar a las MIPYME, el banco digital está lejos de terminar. Aprovechando la ola de crecimiento mensual positivo, el banco digital busca redoblar su enfoque centrado en el cliente. Esto incluye continuar con sus esfuerzos para desarrollar soluciones financieras que satisfagan las necesidades de las pymes y estar orientadas a la tecnología e innovadoras para ofrecer a sus clientes una experiencia de usuario segura y fácil. .
Además, ANEXT Bank tiene como objetivo ampliar sus servicios para ayudar a más pymes regionales. Al aprovechar la economía digital creciente y conectada, ANEXT Bank tiene como objetivo ofrecer a estas empresas las oportunidades y los beneficios de los mercados globales.
Fuente de imagen seleccionada: Banco ANEXT