Con nuevas regulaciones más estrictas en el horizonte para el espacio criptográfico en todo el mundo, los australianos han descubierto que en realidad son sus instituciones financieras tradicionales las que han infringido este año las normas contra el lavado de dinero y otros estándares de la industria. Westpac, uno de los bancos más grandes del país, ahora está bajo investigación por millones de supuestas violaciones de las regulaciones ALD de la nación.
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Westpac investigado por reguladores australianos
La Autoridad Australiana de Regulación Prudencial (APRA), que es el principal regulador bancario del país, formalmente lanzado su sonda el martes. La investigación de APRA comienza un mes después de que el Centro de Análisis e Informes de Transacciones de Australia (Austrac) presentó una demanda contra Westpac Banking Corporation (Westpac). El organismo de control contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo acusó al banco de violar las leyes ALD del país más de 23 millones de veces.
APRA destacó sus intenciones de centrarse en la conducta que condujo a los asuntos alegados por Austrac. La investigación tiene que establecer si Westpac, sus directores y el personal de alta gerencia violaron la Ley de Banca de Australia y el Régimen de Responsabilidad Ejecutiva de la Banca, contraviniendo los estándares prudenciales mantenidos por el regulador. La agencia también examinará las "acciones del banco para rectificar y remediar los problemas después de que fueron identificados". El comunicado de prensa publicado enfatiza:
Dada la magnitud y la naturaleza de los problemas alegados por Austrac, APRA tiene como objetivo garantizar que se identifiquen y aborden las deficiencias fundamentales en el marco de gestión de riesgos de Westpac y que Westpac y los responsables rindan cuentas según corresponda.
Además de la extensa revisión de las prácticas de gestión de riesgos de Westpac, APRA también "impondrá un aumento inmediato en los requisitos de capital de Westpac de $ 500 millones". La medida aumentará el capital total que el banco debe tener para cubrir su perfil de riesgo operativo elevado para $ 1 mil millones AUD (casi $ 685 millones). "Si bien Westpac es financieramente sólido, existen brechas potencialmente sustanciales en la gobernanza del riesgo que deben cerrarse", comentó el vicepresidente de APRA, John Lonsdale, quien también señaló la seriedad de las acusaciones que "cuestionan la posición prudencial del segundo banco más grande de Australia".
Los bancos australianos luchan con una serie de escándalos
Durante su investigación, Austrac descubrió deficiencias en la supervisión de Westpac de los servicios ofrecidos a través de corresponsales y otras fallas de supervisión que condujeron al incumplimiento sistémico y la violación de la Ley AML / CTF de Australia de 2006. Según los informes, el banco ha aceptado la mayoría de las reclamaciones hechas por el organismo de control en lo que se ha convertido en el mayor escándalo de esta naturaleza en Australia. Algunas de las 23 millones de violaciones de AML supuestamente facilitaron la explotación infantil, señaló el Sydney Morning Herald en un artículo. En comparación, anteriormente se encontraron menos de 60,000 infracciones en el Commonwealth Bank of Australia (CBA), el prestamista más grande del país.
Criptomonedas han disfrutado de una creciente popularidad en Australia en los últimos años, con bitcoin cash (BCH) que representan una gran parte del gasto criptográfico. Con el objetivo de aumentar la supervisión en el sector, el año pasado, Austrac introdujo nuevas regulaciones estrictas que requieren que los intercambios de activos digitales se registren con el organismo de control, identifiquen y verifiquen a sus usuarios, mantengan registros y cumplan con las obligaciones gubernamentales de informes ALD / CFT. Las plataformas que no lo hacen enfrentan sanciones financieras y cargos penales. Sin embargo, este año las instituciones financieras tradicionales del país estuvieron implicadas en numerosas violaciones regulatorias, lo que llevó a una serie de escándalos que el sector bancario todavía está luchando por superar.
Una investigación iniciada por el gobierno australiano a principios de este año encontró muchos otros ejemplos de mala conducta en la industria, incluidas las tarifas cobradas a las cuentas de las personas fallecidas, como informó news.Bitcoin.com en febrero. Según un resumen de los problemas publicados esta semana por Reuters, Westpac, CBA y los otros dos bancos líderes, Australia y New Zealand Banking Group (ANZ) y National Australia Bank (NAB), han tenido que asignar $ 8 mil millones de AUD, aproximadamente $ 5.4 mil millones, para reembolsar a los clientes las tarifas cobradas de más, los productos vendidos mal y el asesoramiento financiero no conforme. Además de eso, la gerencia de CBA acordó compensar a más de 40,000 empleados actuales y anteriores con $ 25 millones de AUD después de que se descubrió que estaban mal pagados.
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Imágenes cortesía de Shutterstock.
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