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Por qué los intercambios centralizados están descentralizando

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En una industria basada en un espíritu de descentralización y el empoderamiento de las personas, donde la idea clave es que cada persona debe tener el control de su propia riqueza y comenzar a actuar como su propio banco, hemos visto que los intercambios de custodia centralizados lideran hasta ahora. Ahora, a medida que la industria continúa desarrollando el espíritu, estamos viendo que los intercambios centralizados comienzan a adoptar más propiedades de descentralización.

La descentralización promueve la protección de los fondos, la transparencia, la inclusión económica y la claridad reguladora, al tiempo que permite que cada individuo se convierta en el custodio de sus propios fondos. A medida que los intercambios centralizados comienzan a reconocer los beneficios de la descentralización, el resultado final es un consumidor y una industria más fuertes y más confiables.

Confiar

La confianza es la base sobre la cual se construyen todas las relaciones, con socios, familiares, amigos y empresas, todas están profundamente arraigadas en la confianza. Pero la confianza no se da libremente, debe ganarse. La confianza es más que un activo, es la línea de vida que dicta la longevidad de una relación.

La pérdida de confianza en las entidades centralizadas ha dado origen a blockchain, una tecnología basada en la descentralización, con la esperanza de redefinir el concepto de confianza para la próxima ola de sistemas financieros.

La tecnología Blockchain tiene el potencial de voltear los sistemas financieros al redefinir la confianza. Sin embargo, no debemos estar mal informados. El hecho de que una organización o empresa afirme emplear la tecnología blockchain, esto no los hace automáticamente más confiables. La confiabilidad en blockchain proviene de las elecciones de diseño que hacen las empresas al emplearlas.

Se nos recuerda de vez en cuando las consecuencias de estas elecciones de diseño. Esto incluye más de $ 4 mil millones en fondos robados de ataques cibernéticos relacionados con criptomonedas en 2019, con algunos de los mayores intercambios dirigidos por ciberdelincuentes. Lo más notable de este año son los incidentes en Coinbase, Binance y BitHumb. Todos estos son recordatorios de cómo se ha empañado la confianza de las personas en blockchain. Los fundamentos de la tecnología que buscan perturbar los sistemas financieros aún son frágiles.

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Pero no tiene por qué ser así

Y por esta razón, los líderes de la industria están tomando decisiones de diseño que cambian por completo la forma en que se maneja la confianza. Estos líderes están descentralizando funciones comerciales clave para fortalecer sus cimientos. Esto se puede ver ante todo con los intercambios y las soluciones de custodia que están en transición hacia soluciones sin custodia. En un intercambio que utiliza soluciones de custodia, los usuarios deben depositar sus fondos en una billetera controlada centralmente para poder comerciar. Sin embargo, las soluciones sin custodia permiten a los usuarios interactuar completamente con el intercambio sin requerir depósitos en una billetera controlada centralmente. El acceso y el control de los fondos nunca se encuentra con un tercero, solo con el propietario de los fondos, y el riesgo de contraparte se elimina por completo.

Para ilustrar este punto, imagine el siguiente escenario con soluciones de custodia centralizadas. John quiere comprar un BTC con otra moneda digital, como EOS. Para comprar este Bitcoin, John primero debe transferir su EOS a un intercambio. Una vez que el EOS ingresa al intercambio, puede interactuar con el intercambio y cambiar su EOS por el Bitcoin. En esta etapa, John confía esencialmente en el intercambio para mantener la custodia de sus activos. Durante este tiempo, sus activos están expuestos a varios riesgos. Sus activos son vulnerables a los piratas informáticos, cierres de cambio, riesgos de fuga, insolvencia o congelación de su cuenta. En todos los casos, John puede perder el acceso a sus fondos para siempre.

El escenario es bastante diferente para las soluciones sin custodia. Las soluciones sin custodia eliminan la necesidad de confiar en un tercero con activos preciosos. Asumiendo nuevamente que John quiere comprar un BTC con su EOS, iría a un intercambio sin custodia e iniciaría un intercambio por un Bitcoin directamente desde su billetera. John lo hace a través de un contrato inteligente sin confianza, un protocolo de computadora transparente que impone el cumplimiento de un contrato cuando se cumplen ciertas condiciones. En este caso, John acepta las acciones que se están tomando con sus fondos y que no hay errores en la transacción. El contrato inteligente reconoce que John ha depositado suficiente EOS para recibir un Bitcoin, y la operación se ejecuta, lo que resulta en un BTC que se deposita directamente en la billetera de John. En esta etapa, John puede hacer lo que quiera con su nuevo Bitcoin, ya que ya está en su poder. Ha evitado todos los riesgos de confiar a un intermediario central la custodia de sus activos.

Descentralizar el elemento de custodia, un pequeño cambio en los modelos de negocios, en última instancia conduce a la descentralización de la confianza. Al redefinir cómo se maneja la confianza a través de un sistema sin confianza, los intercambios están reconstruyendo lentamente parte de la reputación perdida con los consumidores y allanando el camino para nuevas relaciones, donde el elemento de confianza ya no es un obstáculo para hacer negocios.

La descentralización redistribuye el poder y la confianza

A medida que las entidades centralizadas cambian su enfoque hacia la descentralización, el resultado final es beneficioso tanto para los consumidores como para la industria. La descentralización promueve la seguridad, la transparencia, la inclusión financiera y la claridad regulatoria, y empodera al individuo.

La descentralización de la custodia significa que ya no confiamos en que una sola entidad tenga autoridad sobre los depósitos, retiros y el almacenamiento y la seguridad de los fondos. Los fondos de los clientes ya no estarán ubicados en el centro, dando lugar a un paradigma completamente nuevo. Las instituciones y los intercambios ya no serán un punto central de ataque, eliminando el miedo al acecho de la victimización por parte de los ciberdelincuentes, que ya no estarán en condiciones de participar en un juego sucio con fondos.

La descentralización redistribuye el poder y la confianza al individuo. Atrás quedaron los días en que los clientes no pueden retirar o acceder a sus fondos debido a que un intercambio se piratea o se declara insolvente. Los clientes pueden interactuar instantáneamente con múltiples intercambios sin esperar a transferir fondos de un intercambio a otro.

La descentralización es más segura por diseño y en una industria esperando $ 5 billones en pérdidas debido al cibercrimen en 2021, es importante que los líderes de la industria innoven para enfrentar este desafío. Las pérdidas y los piratas informáticos son algunas de las principales preocupaciones de las autoridades reguladoras, pero la descentralización puede aliviar la mayoría de ellas.

Los obstáculos que enfrenta la adopción de soluciones descentralizadas

Si bien la descentralización de ciertos aspectos comerciales tiene claros beneficios, existen varios obstáculos que las empresas deben superar antes de poder ofrecer la misma experiencia de usuario que sus contrapartes no descentralizadas y lograr una adopción más amplia. Tres de los mayores obstáculos para el uso generalizado de los sistemas financieros descentralizados son:

  1. Liquidez: los intercambios basados ​​en la descentralización tienen significativamente menos liquidez en comparación con sus contrapartes centralizadas. El uso generalizado de estos intercambios aún no ha llegado a la mayoría de los usuarios, ya que existe una curva de aprendizaje completamente nueva para acostumbrarse a tales plataformas. Los usuarios necesitan aprender cómo mantener la custodia de sus propios fondos mientras conectan sus billeteras a la plataforma. La falta de usuarios equivale a una falta de liquidez, por lo que es importante que los intercambios atraigan a más usuarios o proporcionen liquidez de otras fuentes.
  2. Rendimiento y velocidad: el rendimiento y la velocidad son limitaciones de los intercambios descentralizados. Estos intercambios a menudo se basan en una red blockchain para resolver los intercambios. Entonces, los intercambios que se basan en Ethereum, por ejemplo, están a merced del rendimiento máximo de transacciones de Ethereum de aproximadamente 15 transacciones por segundo. Incluso si millones de usuarios cambiaran a un intercambio descentralizado hoy, algunos intercambios no estarían en condiciones de manejar adecuadamente la demanda. Los intercambios deben ser capaces de manejar cientos, si no miles, de transacciones que sus usuarios realizan cada segundo. Un límite de rendimiento de transacción bajo puede causar retrasos importantes en las transacciones o incluso evitar que se ejecuten y puede generar pérdidas de millones de dólares.
  3. Experiencia y características del usuario: con los intercambios descentralizados aún en las primeras etapas de desarrollo, a menudo carecen de características, lo que limita la experiencia comercial de los usuarios. En los intercambios descentralizados a menudo faltan diferentes tipos de orden, desde órdenes límite básicas hasta tipos de orden más avanzados, como órdenes Inmediatas o Cancelar, y órdenes de Llenar o Matar. Otros usuarios pueden necesitar margen comercial o conectarse con la API del intercambio para obtener datos financieros en tiempo real para su análisis. La verdad es que los usuarios no harán la transición a una plataforma que carece de características que son críticas para sus estrategias comerciales.

Inculcar confianza hoy para los sistemas financieros del mañana

Los sistemas financieros del mañana serán responsables del comercio de bienes raíces, oro, dinero, valores, criptomonedas y otros activos, digitalmente. Con billones de dólares fluyendo a través de estos sistemas, las elecciones de diseño que hacemos hoy son más importantes que nunca para infundir confianza en estos sistemas: la confianza de que nuestros activos siempre están en nuestra posesión; confiar en que nuestros activos son seguros; Confiamos en que las empresas con las que hacemos negocios sean honestas y justas.

La descentralización, cuando se ejecuta correctamente, da como resultado sistemas que ofrecen soluciones más transparentes, seguras y de mayor rendimiento. Es un componente esencial para que los sistemas generen confianza. La implementación exitosa de tecnología descentralizada significa empoderamiento para millones de personas, mientras que el fracaso resultará en la pérdida de todos sus beneficios.

Para el mayor bien de los sistemas financieros y sus participantes, se deben tomar medidas conscientes hacia la descentralización.

Los puntos de vista, pensamientos y opiniones expresados ​​aquí son solo del autor y no necesariamente reflejan o representan los puntos de vista y opiniones de Cointelegraph.

Steven Quinn es gerente de producto en Eosfinex y Bitfinex. Se enfoca en el ecosistema EOSIO de blockchains y comunidades, tecnologías blockchain como contratos inteligentes y billeteras sin custodia, y tendencias globales hacia la descentralización y la soberanía financiera.



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