Por Valentina Za y Giancarlo Navach
BARI, Italia (Reuters) – Los exportadores de uva en Puglia, el talón de la bota de Italia, no tienen tiempo para debates sobre los lazos de solidaridad europeos.
En este momento, normalmente tendrían préstamos para comprar las variedades de uva Italia y Regina que pronto florecerán en vides locales, destinadas a tazones de frutas en todo el mundo.
Pero las transacciones bancarias normales, como casi cualquier otra actividad económica, se han detenido a medida que el coronavirus se extiende por Italia, matando a más personas que en cualquier otro lugar del mundo y diezmando la tercera economía más grande de la zona euro.
Con cada día que pasa, las perspectivas de ingresos se vuelven más tenues y con ellas la esperanza de alivio crediticio de los bancos. Es una espiral descendente que es particularmente aguda en el sur de Italia y corre el riesgo de ampliar la brecha con el norte más rico, donde antes de la pandemia, los niveles de ingresos eran dos veces más altos y el desempleo era casi un tercio de la tasa del sur.
“La paranoia de coronavirus está perjudicando las ventas de nuestros productos en el extranjero. Los pedidos de Francia y Alemania se han detenido. Y si la situación no mejora, no encontraremos trabajadores estacionales para la cosecha ”, dijo Luca Lazzaro, jefe del lobby regional de agricultura Confagricoltura Puglia.
Ante una fuerte recesión, Italia ha pedido a Europa que emita los llamados "bonos corona" para aliviar el dolor financiero de la pandemia, una medida a la que se oponen algunos países más ricos, como Alemania.
Mientras tanto, los principales bancos italianos han destinado miles de millones de euros para apoyar a las empresas afectadas y el gobierno se ha comprometido a garantizar hasta el 80% de los nuevos préstamos. Pero una caída en el comercio sin precedentes, necesaria para detener la propagación del virus, dificulta las decisiones de crédito.
Esas dificultades se agravan en el sur, donde los bancos son más débiles y las empresas son menos rentables que sus rivales del norte y dependen más del crédito bancario para su financiación diaria.
Después de haber priorizado los bancos problemáticos en el centro y norte del país durante los últimos cinco años, Italia solo había comenzado a abordar los problemas de deudas incobrables en sus prestamistas del sur cuando se produjo el coronavirus.
Roma se movió para rescatar a Popolare di Bari, el mayor prestamista de la región, en diciembre con más de una cuarta parte de sus préstamos, principalmente a empresas locales frágiles, en mora. Otros 15 banc os del sur más pequeños se encuentran en una posición de riesgo, según el banco central de Italia, con uno de cada diez préstamos en problemas después de contabilizar las provisiones para pérdidas, más del doble del promedio nacional.
"Este es un país dividido en dos. El frágil ecosistema del sur necesita crédito local", dijo Adriano Giannola, académico y presidente del grupo de expertos Svimez.
"Las autoridades pensaron que era mejor fusionar los bancos más grandes del sur con los grandes grupos del norte. Pero los bancos primero asignan crédito a los prestatarios menos riesgosos y eso pone a las empresas del sur en desventaja".
Casi el 40% de las empresas del sur fueron clasificadas como "vulnerables" o "en riesgo" antes de la crisis del coronavirus, según el grupo de datos de crédito Cerved, en comparación con un promedio nacional del 24%. Cerved dijo que la pandemia podría aumentar esos puntajes en un cuarto.
UNA TENDENCIA POSITIVA
A principios de este año, las cosas habían estado mejorando para Bari, la capital de Puglia.
Después de una recesión de una década, más empresas, incluidos cafés, restaurantes y B & B, se abrieron que cerraron y los niveles de empleo aumentaron en parte gracias al turismo, una industria destruida por el virus.
"No digo que hayamos superado la crisis que comenzó en 2009, pero tuvimos una tendencia positiva", dijo Beniamino Campobasso, jefe de la asociación local de la industria minorista Confesercenti Puglia.
A pesar de que la deuda pública se ejecuta en más de 1.3 veces la producción interna, Roma está planeando un apoyo adicional para la economía que podría duplicar el paquete de estímulo de 25 mil millones de euros ($ 27 mil millones) anunciado a principios de este mes.
El gobierno también ha dicho a los bancos que otorguen a las empresas una moratoria de seis meses sobre sus deudas, pero la medida se aplica solo a las empresas que gozaban de buena salud antes de la pandemia, lo que deja a las empresas problemáticas en apuros.
La moratoria significa algo de alivio para los comerciantes de frutas y agricultores de Puglia, cuya industria del aceite de oliva ha sido devastada por una bacteria que ha matado a miles de olivos.
"Definitivamente es algo", dijo Lazzaro, jefe del lobby regional de agricultura.
Antes de que el brote de coronavirus comenzara a cerrar las cosas, los administradores temporales de Popolare di Bari estaban pidiendo a los prestatarios que pagaran las deudas existentes, lo que provocó alarma entre las empresas locales.
Popolare di Bari declinó hacer comentarios.
Pero una suspensión de la deuda solo funcionará si las empresas locales pueden obtener nuevos fondos. Las decisiones rápidas sobre el crédito, que no son fáciles en el mejor de los casos, son aún más difíciles con el personal del banco confinado en casa, que se ocupa de una gran cantidad de solicitudes de préstamos.
"Para seguir aquí para comenzar de nuevo cuando se levante la prohibición, necesitamos acceso inmediato y fácil al crédito", dijo Campobasso.
"Hablemos claramente: eso no es algo a lo que estamos acostumbrados por aquí. El crédito se ha vuelto cada vez más difícil con cada año que pasa".