Más de una cuarta parte de los posibles compradores de viviendas del Milenio tienen menos de $ 1,000 ahorrados


En uno de los informes más completos que hemos visto sobre actitudes milenarias hacia la compra de viviendas, Inteligente encuestó a 1,000 millennials para discernir sus pensamientos sobre la propiedad de la vivienda como parte del segundo "Informe anual del comprador de vivienda" de la compañía.

Y lo que encontraron, aunque no es exactamente sorprendente, ciertamente habla de las dificultades que enfrentan los millennials en comparación con sus predecesor es: El 84% de los millennials cree que ser propietario de una casa es una parte fundamental del sueño americano.

Esto es cierto, a pesar del hecho de que la cantidad de millennials que poseen casas es 10% menor que la cantidad de Gen Xers que tenían casas a la misma edad.

Aproximadamente El 76% de los padres de los compradores de vivienda milenarios tenían una casa cuando crecían, lo que probablemente influyó en su opinión de que la propiedad de vivienda es una parte esencial de ser estadounidense.

Como la mayoría de estas casas son más baratas, los millennials tienden a comprar casas situadas fuera de los centros urbanos de moda, donde los precios se han disparado en los últimos años.

En su afán por comprar casas, los millennials a menudo soportan cosas que sus predecesores Gen X y Baby Boomer no: están dispuestos a soportar tasas de interés más altas, arrendar propiedades de alquiler con opción a compra, comprar cerca de autopistas y desperdiciar instalaciones y retrasar el matrimonio y los hijos para poder pagar un hogar.

Entre las estadísticas más impactantes: Más del 25% de los compradores de vivienda milenarios que planean comprar este año tienen menos de $ 1,000 ahorrados.

Y sorprendentemente, casi el 25% de los compradores de vivienda milenarios tienen más de $ 10,000 en deudas (probablemente gracias a préstamos estudiantiles). Pero eso, aparentemente, no les impide planear gastar $ 200,000 en el pago inicial de una vivienda.

Como era de esperar, dada su relativamente poca riqueza, los millennials tienen tres veces más probabilidades de obtener ayuda de un miembro de la familia para el pago inicial que las generaciones anteriores. Aquellos que reciben ayuda esperan al menos $ 10,000 en ayuda.

Para aquellos que no tienen ayuda de la familia, ahorrar para el pago inicial es el mayor obstáculo para la propiedad de la vivienda, y el 30% de la generación del milenio tomará un segundo trabajo para ahorrar para el pago inicial.

Los millennials también están más dispuestos a aceptar una casa más pequeña, un reflejo del hecho de que esperan criar familias más pequeñas.

Finalmente, los millennials están casi dos veces más ansiosos que los boomers por la propiedad de la vivienda, solo otra señal de su falta de preparación financiera.

A medida que ingresan a los 30 años, muchos millennials aún no están preparados para asumir las mismas responsabilidades que sus padres asumieron (es decir, comprar una casa, establecerse y tener hijos). Eso no significa que nunca serán dueños de casas, solo significa que sus años pico de compra probablemente aún estén a años de distancia.

LO MÁS LEÍDO

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *