Un banco fue acusado de violar las leyes de lavado de dinero … 23 millones de veces


La industria bancaria de Australia, una vez reluciente y limpia, ha perdido su buena reputación, y ahora el segundo banco más grande del país, Westpac, ha violado las leyes antiterroristas y ALD que requieren que el banco analice de cerca las transacciones con un componente internacional. Todo dicho, El banco dijo que ha documentado no menos de 23 millones de transacciones que no recibieron un nivel adecuado de escrutinio. Esto incluye no informar $ 7,5 mil millones en transferencias internacionales.

Pero aquí está el truco: según las leyes bancarias australianas, cada incumplimiento individual podría justificar una multa de hasta A $ 21 millones ($ 14 millones). Eso significa que AUSTRAC, el organismo de control financiero del país, podría elegir legalmente perseguir cientos de billones de dólares en multas, aunque eso probablemente supere con creces la capacidad de pago del banco, WSJ informes.

Aunque no está claro exactamente qué significan las fallas de supervisión del banco, En el caso que presentó contra el banco el miércoles, AUSTRAC acusó a Westpac de permitir pagos de países de "alto riesgo" y contrapartes con antecedentes específicos de tráfico sexual.

De acuerdo a Reuters, la demanda eclipsa un caso que AUSTRAC presentó contra el Banco de la Commonwealth de Australia, que acordó el año pasado pagar una multa récord de $ 700 millones ($ 476 millones) después de admitir que no detectó adecuadamente 53,750 pagos que violaron protocolos similares.

Las presentaciones judiciales de AUSTRAC dijeron que las transacciones que Westpac no pudo monitorear tuvieron lugar entre 2013 y 2018.

La presentación dice que Westpac mantuvo relaciones con bancos offshore sin evaluar sus riesgos, productos, clientes o pagos, incluso cuando esos bancos revelaron relaciones con sus contrapartes en "países de alto riesgo o sancionados, incluidos Irak, Líbano, Ucrania, Zimbabwe y República Democrática del Congo". "

"El riesgo que representaba Westpac era que estos países de alto riesgo o sancionados podrían haber podido acceder al sistema de pago australiano". AUSTRAC dijo.

El banco con sede en Sydney conoce algunos de estos riesgos desde 2013, cuando se dio cuenta de "mayores riesgos de explotación infantil asociados con pagos frecuentes de bajo valor a Filipinas y el sudeste asiático", pero no estableció un sistema de detección automatizado hasta 2019.

Un cliente que había cumplido una pena de prisión por explotación infantil creó varias de las cuentas de Westpac en cuestión. Westpac detectó actividad sospechosa en una cuenta, pero no revisó las otras cuentas y "este cliente continuó enviando pagos frecuentes de bajo valor a Filipinas a través de canales que no se estaban monitoreando adecuadamente", dijo AUSTRAC.

Las infracciones fueron "el resultado de fallas sistémicas en su entorno de control, la indiferencia de la alta gerencia y la supervisión inadecuada por parte de la junta", dijo Austrac en documentos judiciales. "Han ocurrido porque Westpac adoptó un enfoque ad-hoc para la gestión y el cumplimiento del riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo".

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