Un sistema moderno de detección de fraude tiene una gran demanda tanto para los propietarios de negocios como para los clientes, ya que varios tipos de fraude y robo de identidad son muy comunes. Por lo general, conducen a pérdidas financieras y de reputación. Por lo tanto, no puede administrar un negocio en línea correctamente sin un software confiable de gestión de riesgos. Le damos algunos consejos útiles sobre cómo detectar el fraude y qué soluciones antifraude se pueden utilizar.
Señales de advertencia: cómo detectar estafas
Las operaciones en línea pueden parecer totalmente seguras. En los EE. UU. y Europa, muchas empresas los utilizan a diario. Si tú también lo haces, recuerda verificar si hay estafas usando los siguientes signos:
- Pagos inesperados.
- Información inexacta y cuentas desconocidas en el informe de crédito.
- No recibirá ninguna factura por correo. Esto sucede como resultado del robo de identidad cuando se ha cambiado la dirección de facturación en la cuenta.
- Hay problemas con los cheques en su cuenta sin motivo alguno.
- El banco u otra institución oficial congela sus cuentas abruptamente.
- Recibirá nuevas tarjetas de crédito sin una solicitud.
- El crédito fue denegado injustificadamente.
- Notificaciones de rechazo de préstamo sin su solicitud.
- Llamadas de agencias de cobro sobre compras desconocidas.
- Notificaciones sobre cambios en la información personal de su cuenta que usted no realizó.
Cuando sucede algo como esto, definitivamente necesita una de las soluciones antifraude para protegerse.
Las mejores opciones antifraude
Recuerde tomar regularmente los siguientes pasos para mantener a raya el fraude:
Supervisar las cuentas
El movimiento de la cuenta debe verificarse periódicamente para detectar anomalías. Puede hacerlo usted mismo o utilizar un software de gestión de riesgos. Por ejemplo, con esta última opción, Cover revisa todo periódicamente y te ahorra tiempo brindándote la seguridad necesaria.
Usar notificaciones en línea
Es mejor habilitar las notificaciones sobre acciones importantes relacionadas con su cuenta en línea. En general, un sistema de detección de fraude ofrece la posibilidad de recibir alertas de texto o correos electrónicos en caso de eventos extraños. También puede ser notificado de un saldo de cuenta o nuevas transacciones. Esta es la solución no solo para verificar el fraude, sino también para detenerlo desde el principio.
Usar servicios de monitoreo
Tal software de gestión de riesgos como un servicio de monitoreo dedicado proporciona notificaciones instantáneas de cambios en su informe financiero. Esta es la forma más rápida y segura de verificar instantáneamente e incluso prevenir el fraude.
Una empresa tan confiable como Covery combina todos estos métodos, lo que ayuda a detectar a los estafadores y a mantenerse seguro mientras opera en línea.