Danske Bank A/S se declaró culpable el martes de los cargos de lavado de dinero en su sucursal de Estonia y acordó confiscar $ 2 mil millones para resolver una investigación estadounidense sobre fraude en bancos estadounidenses, dijo el Departamento de Justicia en un comunicado.
El distribuidor danés DANSKE,
CLAVE DNS,
pagará $ 413 millones a la Comisión de Bolsa y Valores y hará otro pago a las autoridades danesas, según el comunicado y un archivo anterior de la SEC.
El banco está acusado de defraudar a los bancos estadounidenses al mentir sobre sus procesos contra el lavado de dinero y los clientes de alto riesgo, todos los cuales vivían fuera de Estonia, incluso en Rusia.
“La declaración de culpabilidad de hoy del Danske Bank y la sanción de 2.000 millones de dólares muestran que el Departamento de Justicia protegerá enérgicamente la integridad del sistema financiero de EE. UU. contra el dinero extranjero contaminado, ya sea ruso o de otro tipo”, dijo la fiscal general adjunta Lisa O. Monaco en un comunicado.
“Ya sea que sea un banco de los EE. UU. o un banco extranjero, si utiliza el sistema financiero de los EE. UU., debe cumplir con nuestras leyes. Esperamos que las empresas inviertan en sólidos programas de cumplimiento, incluso en subsidiarias distantes o recién adquiridas, y que den un paso al frente y reconozcan las malas conductas cuando ocurran”, dijo.
Danske adquirió la sucursal de Estonia en 2007 y debería haber sabido que una “parte significativa” de sus clientes estaba involucrada en actividades que tenían una alta probabilidad de lavado de dinero, dijo la SEC en su demanda.
El banco también debería haber sabido que sus propios procedimientos internos de gestión de riesgos no eran suficientes para evitar esto y que el personal no seguía los procedimientos contra el lavado de dinero y no cumplía con la ley. Esto les permitió realizar miles de millones de dólares en transacciones sospechosas en los EE. UU. y otros países entre 2009 y 2016, lo que representa el 99 % de las ganancias de la industria.
El Departamento de Justicia y la SEC dijeron que Danske estaba al tanto de las transacciones pero “hizo declaraciones y omisiones materialmente engañosas en sus informes públicos”. “
Los empleados del banco actuaron en connivencia con los clientes de su negocio, que atiende a clientes no residentes, para ocultar la verdadera naturaleza de sus transacciones, incluso mediante el uso de empresas ficticias para ocultar la propiedad de los fondos. Danske Bank Estonia procesó 160.000 millones de dólares a través de bancos estadounidenses en nombre de esta empresa, según el comunicado.
“Danske Bank ha mentido a los bancos estadounidenses sobre sus sistemas defectuosos contra el lavado de dinero, capacidades inadecuadas de monitoreo de transacciones y base de clientes extraterritoriales de alto riesgo para obtener acceso ilegal al sistema financiero estadounidense”, dijo el fiscal general adjunto Kenneth A Polite. Jr. de la División Criminal del Departamento de Justicia.
Las acciones de Danske que cotizan en EE. UU. han bajado aproximadamente un 1% en las operaciones recientes. La compañía registró una provisión adicional de 14.000 millones de coronas (1.900 millones de dólares) en octubre relacionada con el asunto.