DBS anunció hoy (2 de noviembre) que ha probado con éxito el comercio de divisas y valores gubernamentales utilizando fondos de liquidez DeFi aprobados en una cadena de bloques pública.
Esta prueba fue parte de Project Guardian, una iniciativa de colaboración entre MAS y empresas del sector privado, incluidas DBS, JP Morgan y Marketnode.
La prueba, que DBS describió como un hito innovador, involucró la compra y venta de versiones tokenizadas de bonos del gobierno de Singapur, dólares de Singapur, bonos del gobierno japonés y yenes japoneses. Las operaciones de prueba se ejecutaron utilizando un marcador de mercado automatizado (AMM) que permite la ejecución automática de transacciones de compra y venta mediante contratos inteligentes. El AMM utiliza una fórmula transparente y predefinida para considerar la oferta y la demanda para determinar los precios de compra y venta.
Según Han Kwee Juan, jefe de grupo de estrategia y planificación de DBS, esta prueba marca un primer paso importante para sentar las bases para la creación de fondos de liquidez institucionales globales.
Las ventajas de tales grupos incluyen una mayor velocidad de negociación, mayor transparencia, mayor eficiencia, menores riesgos de liquidación y economías de escala.
“La capacidad de programar contratos inteligentes cambiará la forma en que se puede lograr la ejecución de una manera altamente confiable, especialmente si tiene lugar en un mercado elegible donde todas las billeteras anónimas son verificadas por Trust Anchors que permiten los procesos y el comercio de ‘Conozca a su cliente’. que se lleve a cabo dentro de este grupo. Esto proporciona a la industria un trampolín hacia nuevas oportunidades en el mundo minorista”.
Han Kwee Juan, líder de grupo de planificación y estrategia, DBS
Según Han, el protocolo actual para el comercio de divisas y valores gubernamentales implica en gran medida transacciones en mercados extrabursátiles e involucra a múltiples intermediarios antes de que se ejecute la operación. Como tal, existe una fricción significativa al ejecutar estas operaciones.
El uso de blockchain para el comercio de divisas y valores significaría que se podrían realizar transacciones sin tener que pasar por los mismos intermediarios y las transacciones se ejecutarían instantáneamente.
Dado que Singapur es uno de los centros de intercambio de divisas más gran des del mundo, el uso de la tecnología blockchain para realizar tales transacciones mejoraría en gran medida el comercio para muchos inversores.
“Creemos que DLT tiene el potencial de redefinir los mercados financieros tal como los conocemos al transformar fundamentalmente los procesos de negociación, pago y liquidación que actualmente son muy secuenciales”.
Han Kwee Juan, líder de grupo de planificación y estrategia, DBS
Esta no es la única incursión de DBS en el mundo Web3
Aparte de esta exitosa prueba de Project Guardian, DBS también ha incrementado su participación en el espacio Metaverse y Web3.
A principios de este mes, el banco anunció que se había asociado con The Sandbox, un mundo de juego virtual descentralizado y una subsidiaria de Animoca Brands, para crear DBS BetterWorld. Este acuerdo marcó la primera asociación entre The Sandbox y una empresa de Singapur.
DBS también lanzó un intercambio de activos digitales llamado DDex en diciembre de 2020, que alcanzó la marca de los mil millones de dólares en valor comercial en febrero de este año. Según DBS, los clientes corporativos e institucionales de DDex incluyen instituciones bancarias y financieras establecidas, un banco central e incluso otros intercambios de activos digitales.
En septiembre pasado, DBS Vickers, el brazo de corretaje de DBS Bank y parte de DDex, anunció que había recibido la aprobación en principio de MAS para convertirse en una importante institución de pago que ofrece servicios de token de pago digital. La empresa recibió la aprobación total en octubre de 2021.
Hasta la fecha, solo un puñado de empresas han recibido aprobaciones en principio, y aún menos han recibido licencias completas.
A pesar de estas inversiones en tecnología blockchain y el mundo Web3, el director ejecutivo de DBS, Piyush Gupta, ha declarado que el banco no expandirá sus servicios de comercio de criptomonedas a clientes minoristas en el corto plazo.
El propio Gupta ha argumentado que las criptomonedas tienen el potencial de actuar como una reserva de valor, pero reconoció que los reguladores están “justamente preocupados” por permitir que las criptomonedas ingresen al mercado minorista.
Crédito de las imágenes seleccionadas: Forkast