El Banco Central de Rusia (CBR) planea obtener información de los bancos comerciales relacionada con algunas transferencias de dinero entre particulares, incluidos los clientes que operan con criptomonedas. Es probable que la medida afecte a los intercambiadores de criptografía en línea a los que el regulador acusa de realizar operaciones ilegales.
Banco central para verificar transacciones entre rusos que intercambian criptomonedas
Como parte de los esfuerzos para reprimir ciertas transacciones que considera ilegales, el Banco de Rusia buscará datos adicionales de las instituciones financieras que procesan transferencias entre individuos. La medida se refiere a varias plataformas que utilizan cuentas registradas a nombre de personas ficticias, como casas de apuestas en línea y sitios web que brindan servicios de comercio de cifrado, revelaron los medios locales.
El portal ruso de noticias comerciales RBC informó el lunes que el regulador había enviado a los bancos un nuevo formulario de informes para las transacciones. Según el informe inicial, el CBR tiene la intención de solicitar información sobre transferencias de dinero entre rusos, incluidos los datos personales de los remitentes y los destinatarios de los fondos.
En un comunicado de prensa citado por Prime, la autoridad monetaria aclaró posteriormente que la medida no implica imponer un control total sobre las transacciones de las personas, sino que tiene como objetivo “identificar áreas de riesgo asociadas con el uso de tarjetas de pago y billeteras emitidas a personas ficticias por los intercambiadores de criptomonedas”. , casinos en línea y participantes sin escrúpulos en el mercado financiero para acuerdos con ciudadanos rusos “.
El Banco de Rusia enfatizó además que quiere recopilar datos anónimos de instituciones bancarias que brindan servicios de pago a personas solo cuando sus plataformas puedan usarse para operaciones ilegales. También insistió en que no planea introducir nuevos procedimientos de informes para todas las transacciones, y explicó que se trata de casos específicos en los que se transfieren grandes cantidades de dinero en varias transacciones en cuestión de horas al mismo destinatario.
El CBR dice que tales transacciones claramente no son pagos ordinarios entre ciudadanos privados y pequeñas empresas. El banco central agregó que cuando se observan transacciones que cumplan con ciertos criterios, podría solicitar datos adicionales de los registros de los bancos, pero insistió en que no solicitará información que pueda usarse para identificar a clientes individuales.
Las autoridades rusas ahora están discutiendo propuestas para regular de manera integral las criptomonedas, ya que muchas actividades relacionadas, incluidas el comercio y la minería, permanecen fuera del alcance de la ley “Sobre activos financieros digitales” que entró en vigor en enero. En las conversaciones mantenidas en un grupo de trabajo en la Duma Estatal, el Banco de Rusia ha mantenido su posición de larga data en contra de permitir la libre circulación de bitcoins y similares en el país, así como su uso en pagos.
La autoridad monetaria también está explorando opciones para evitar que los rusos inviertan en criptoactivos, incluido el bloqueo de pagos con tarjeta a ciertos destinatarios, como las plataformas de comercio de monedas. Eso es a pesar de las estimaciones en su Resumen de estabilidad financiera publicado recientemente para el segundo y tercer trimestre de 2021. sugerencia que el volumen anual de transacciones en moneda digital realizadas por los residentes rusos asciende a alrededor de $ 5 mil millones.
¿Crees que el banco central de Rusia recopilará solo datos anónimos para transacciones entre usuarios de cifrado rusos? Comparta sus pensamientos sobre el tema en la sección de comentarios a continuación.
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