“ “Tenemos algunos grandes problemas en nuestra economía… Obviamente, a muchas personas en nuestra economía no les está yendo bien”.”
Ese fue el multimillonario de Wall Street Carl Icahn, h ablando con Closing Bell de CNBC el martes después de que el gobierno tomó medidas de emergencia para mitigar los efectos de una de las mayores quiebras bancarias en la historia de Estados Unidos.
El cofundador de Icahn Enterprises dice que su cartera de inversiones está preparada para un mayor dolor en la economía de los EE. UU., que dice que está siendo golpeada por el rápido aumento de las tasas de interés y la creciente preocupación sobre su salud general a medida que la Reserva Federal intenta evitar las presiones inflacionarias para solidificarse. .
Las subidas de tipos de la Fed están destinadas a enfriar el crecimiento económico elevando el coste de los préstamos y reduciendo la demanda, pero el impacto negativo de esas subidas de tipos parece estar surgiendo en los bolsillos de la economía.
Los bancos han estado en un paseo salvaje desde fines de la semana pasada.
Culpa al colapso de varios bancos, sobre todo Silicon Valley Bank SIVB,
-60,41%
y firma bancaria SBNY,
-22,87%.
Estas instituciones han expresado su preocupación sobre la capacidad de las empresas, y en particular de las instituciones financieras de centros monetarios, para operar de manera efectiva en este régimen de tasas de interés repentinamente más altas.
Los bancos deberían beneficiarse de un entorno de tipos de interés al alza, ya que piden prestado a corto plazo y a largo plazo a tipos más altos, con lo que se embolsan el diferencial de tipos de interés.
Al parecer, no todos los bancos han gestionado bien sus riesgos y la rapidez de las subidas de tipos, junto con posibles errores tácticos, pueden ser parte del problema.
“ “El valor neto del hogar promedio es básicamente nada” ”
Acciones de SPDR S&P Regional Banking ETF KRE,
+2,09%,
cubriendo el segmento de bancos regionales del S&P 500 SPX más amplio,
+1,65%,
cayó un 10% el lunes después de caer el viernes tras las incautaciones de los reguladores de California y la Corporación Federal de Seguros de Depósitos. por SVB Financial Group, que operaba Silicon Valley Bank, bajó un 4,4%.
Durante el fin de semana, la Fed anunció un nuevo programa de préstamos de emergencia para reforzar la capacidad del sistema bancario, y el gobierno anunció que todos los depositantes de SVB recuperarían su dinero.
Inversores bursátiles en el Dow Jones Industrial Average DJIA,
+1.06%
y el S&P 500 se han visto sacudidos por la tormenta desde que los eventos se concretaron a fines de la semana pasada, y los participantes de la industria aún observan posibles efectos indirectos en otras áreas del mercado.
Por su parte, Icahn estaba preocupado por la economía después de que una racha histórica de dinero fácil ayudara a sustentar las burbujas de activos en todo, desde cripto BTCUSD,
-0.50%
en acciones de tecnología y memes.
Basado en su entrevista con CNBC, el legendario Icahn ve el clima de negocios sobre bases menos que sólidas.
Dijo que la riqueza familiar promedio es “prácticamente nada”.
Sin embargo, no está exactamente claro qué tan precisos son sus números, aunque los estadounidenses están lidiando con los desafíos del aumento de los precios y continúan haciéndolo por los servicios a medida que desaparece el impacto de la pandemia de COVID.
Por ejemplo, el valor neto promedio de las familias estadounidenses es de aproximadamente $121,760, según datos de una encuesta realizada por el Encuesta de finanzas del consumidor de la Reserva Federal en 2019 los últimos datos disponibles. Eso fue casi un 18% más que la encuesta anterior en 2016.
Sin embargo, según un informe de Bankrate del año pasado, el 56% de los estadounidenses no podría pagar una factura inesperada de $1,000 con ahorros.
Estos son solo algunos indicadores de la salud fiscal de Estados Unidos, pero el panorama general se ha oscurecido para muchos, ya que los precios siguen siendo altos y las empresas anuncian despidos.
Meta Platforms Inc. META,
+7,25%
dijo que planea despedir a 10,000 empleados más mientras se enfoca en un “año de eficiencia”. La empresa matriz de Facebook ya había anunciado en noviembre que quería eliminar más de 11.000 puestos de trabajo en una primera ronda.
Icahn ve que las condiciones empeoran antes de mejorar, y podría valer la pena vigilar a los inversores.