Aproximadamente 6 meses después de la promulgación de la 5ta Directiva de la UE contra el lavado de dinero, el 12 de noviembre de 2018, el Parlamento Europeo emitió normas adicionales para fortalecer la batalla contra el lavado de dinero.
Los Estados miembros de la UE deben transponer el 6AMLD a sus leyes nacionales antes del 3 de diciembre de 2020. Después de esto, las organizaciones de los estados miembros deben ejecutar las reglamentaciones pertinentes antes del 3 de junio de 2021.
Elementos clave de 6AMLD
Algunos de los elementos clave de 6AMLD incluyen una mayor cooperación entre los estados miembros de la Unión Europea, castigos más severos para los delincuentes y mucho más.
Colaboración mejorada entre los Estados miembros de la UE
6AMLD describe las aspiraciones de una mayor cooperación entre los estados miembros de la UE. La colaboración relacionada con el delito financiero, especialmente relacionada con asuntos transfronterizos, busca evitar tener una Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) entre continentes.
Delitos Predicados Unidos
Para aumentar la colaboración entre los estados miembros de la UE, se han definido 22 delitos determinantes. El más distinguido entre estos es la terminología estándar relacionada con el delito ambiental, la evasión fiscal, el delito cibernético, el lavado de dinero y otra terminología relevante para Cumplimiento de AML
Suficientes recursos
Las empresas y organizaciones tendrán que desarrollar no solo una buena comprensión del delito predicado, sino también conocer los tipos de riesgos y factores relacionados involucrados. Además, existe la expectativa de que haya recursos y personal satisfactorios disponibles. Se debe proporcionar capacitación adecuada al personal relacionado para la identificación de los riesgos involucrados. Las empresas también deberán confirmar que cuentan con las tecnologías más recientes para la detección de AML.
Adición de responsabilidad penal
Según 6AMLD, se implementará una nueva política relacionada con delitos cometidos por una persona jurídica (entidad corporativa) o una persona física (cualquier persona). Esta política señala un cambio crucial, ya que confiere responsabilidad tanto a la gerencia como a los empleados de la compañía por separado.
Adición de delitos
6AMLD se enfoca mucho en las ofensas en caso de ausencia de una evaluación adecuada de AML. La adición de "ayudar e incitar, incitar e intentar un delito" de lavado de dinero constituye un delito y es "punible como un delito penal".
Castigos más severos por delitos de lavado de dinero
La pena de prisión mínima por delitos de lavado de dinero se incrementa de uno a cuatro años en 6AMLD. La multa máxima se eleva a 5 millones de euros (o su equivalente no en euros).
Medidas estrictas para la criptomoneda
6AMLD se centra mucho en monedas virtuales, incluida la criptomoneda. Los intercambios de cifrado tienen que seguir las Regulaciones AML o de lo contrario se enfrentarán a sanciones.
El cumplimiento de AML después de 6AMLD puede ser un poco complicado para las empresas. Puede ser un desafío para las organizaciones cumplir con estas regulaciones cambiantes. Los avances en la red global de comunicaciones y la globalización de los sistemas financieros significa que la cantidad de información disponible sobre individuos y empresas está aumentando a un ritmo exponencial. Se está volviendo esencial para las organizaciones tener una evaluación adecuada de KYC y AML. El desarrollo en RegTech permite a las organizaciones acceder y monitorear todos los datos nuevos a medida que llegan. Esto permite a las organizaciones tener una detección de AML adecuada y cumplir con AML.