¿Qué software de planificación de jubilación es mejor para usted?


Software de planificación de jubilación



Estamos en la era digital, y la tecnología está haciendo que todo sea más fácil y más preciso. Afortunadamente, puede aplicar tecnología en la planificación de su jubilación. Recuerde que la planificación de la jubilación debe comenzar lo antes posible. Asegúrese de que sus años después del trabajo sean agradables, con la ayuda de la tecnología.

La aplicación de tecnología en los planes de jubilación implica el uso de software de planificación de jubilación.

Esto cae dentro de la categoría general de software de planificación financiera. Por supuesto, hay mucho para elegir.

Esta publicación lo ayudará como posible jubilado o como Contador Público Certificado (CPA) a elegir el mejor para sus objetivos y necesidades específicas.

Algunas cosas a considerar al elegir un software de planificación de jubilación son:

1. Costo

La mayoría del software financiero se paga como software como servicio en el que el pago se realiza por inicio de sesión o por cada usuario. Las grandes empresas y corporaciones pueden usar esta opción.

También es posible obtener licencias en diferentes niveles. Una empresa puede comprar una licencia completa para un usuario que puede acceder a todas las funciones del software. Por lo tanto, se complementaría con licencias administrativas que permiten un uso limitado para otros usuarios.

2. Modelo

Lo diferente El software de planificación de la jubilación que puede elegir se presenta en diferentes modelos. Algunos de ellos usan lo que popularmente se llama simulación de Monte Carlo. Esto muestra varios resultados posibles, así como resultados previstos en cada situación.

Contadores Públicos Certificados (CPAs) que prefieren este modelo dicen que les permite realizar pruebas de resistencia y evaluar el plan preferido de sus clientes. De esta manera, pueden ajustar fácilmente dicho plan de acuerdo con la adaptabilidad y el nivel de tolerancia al riesgo.

Otros vienen como modelos lineales que suponen una tasa de rendimiento promedio que es estática a lo largo de los años.


3. ¿Flujo de caja o objetivos basados?

El software financiero se basa en el flujo de caja o en objetivos. El software basado en el flujo de caja registra y rastrea todas las entradas y salidas de transacciones. Esto incluye retornos de inversión, salarios, gastos e impuestos. Por lo general, son excelentes para manejar planes de jubilación elaborados, ya que son más detallados y precisos. Sin embargo, requieren experiencia para usar.

El software basado en objetivos, por otro lado, intenta identificar y definir objetivos, como la necesidad de Medicare y vacaciones o turismo. Requerirían una consulta exhaustiva y una discusión con un asesor para planificar esto de manera efectiva.


4. Flexibilidad

Un programa de planificación de la jubilación debe ser lo suficientemente flexible. Esto debería permitir la facilidad de hacer cambios. Algunas situaciones hacen que las personas se retiren antes de lo planeado, como cuando experimentan circunstancias inesperadas. El mejor software podrá hacer ajustes para satisfacer las necesidades del cliente.

Buscar software con buena atención al cliente es importante. Para los nuevos usuarios, navegar por un nuevo software puede ser un desafío, por lo que contar con un cliente confiable y soporte técnico facilitará el aprendizaje.

También es aconsejable comparar características y costos. Conformarse con el mejor producto que satisfaga sus necesidades de jubilación y nunca comprometer la calidad.

En conclusión, debemos revisar y estudiar las características de cualquier software antes de comprar para evitar problemas a largo plazo.



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