¿El panorama actual de la industria, donde los intercambios centralizados dominan los volúmenes de comercio de criptomonedas, está a punto de cambiar en los próximos años? Europol predice que las demandas regulatorias internacionales para la verificación de identidad en lugares establecidos empujarán a los comerciantes preocupados por la privacidad a los llamados servicios "criminales" en la clandestinidad digital.
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Europol investiga el cibercrimen del futuro
La Agencia de la Unión Europea para la Cooperación de Cumplimiento de la Ley (Europol), anteriormente conocida como la Oficina Europea de Policía y Unidad de Drogas, recientemente lanzó su evaluación anual de 2019 del panorama de amenazas de delitos cibernéticos. los reporte se centra en el impacto potencial de futuros desarrollos tecnológicos como la inteligencia artificial (IA) y la computación cuántica en el cibercrimen, y también dedica una sección a lo que define como el abuso criminal de las criptomonedas.
La agencia señala que los investigadores de delitos cibernéticos informan que las criptomonedas continúan planteando desafíos para la aplicación de la ley. Además, “las investigaciones de criptografía ahora son una parte central de los negocios diarios para las fuerzas del orden. Como resultado, los investigadores requieren capacitación para garantizar que tengan las habilidades apropiadas para manejar tales investigaciones ".
Las criptomonedas juegan un papel esencial en la economía subterránea según los hallazgos de Europol. Se utilizan para la mayoría de los pagos "criminales a criminales" (C2C) en foros y mercados de darknet. Además de los pagos C2C, muchos atacantes exigen el pago de las víctimas por ataques como ransomware o extorsión DDoS por criptomonedas. La agencia se queja de que los fondos obtenidos de manera criminal, aunque ya son inherentemente difíciles de rastrear, a menudo se lavan más a través de servicios de mezcla, que sirven para ofuscar el rastro financiero.
El desarrollo más evidente con respecto a las criptomonedas, según el informe, es que los ataques y fraudes que históricamente se dirigieron a otros sistemas de pago o monedas fiduciarias ahora se han adaptado para incorporar criptomonedas. Como tal, Europol ahora ve rutinariamente malware y phishing dirigidos a inversores y empresas de cifrado, y nuevos fraudes, como fraudes de inversiones relacionados con la criptomoneda. Se especula que tales enfoques pueden ser más exitosos debido a los niveles más bajos de conocimiento que las víctimas potenciales puedan tener sobre estos nuevos tipos de activos.
El criptojacking sigue siendo un problema, pero la actividad parece haber alcanzado su punto máximo en 2018 y disminuyó a lo largo de 2019, en parte debido al cierre de Coinhive, el script de minería más popular, en marzo. El informe explica que las criptomonedas preferidas son aquellas que son adecuadas para la minería de CPU o GPU, y que son difíciles de rastrear. Monero marcó ambas casillas y, por lo tanto, fue la primera opción para este tipo de actividad. Aunque estos incidentes podrían haber afectado a muchos, el daño por víctima generalmente es bajo y, por lo tanto, rara vez se informa.
Si bien Europol informó anteriormente un cambio hacia criptomonedas más centradas en la privacidad, como monero, zcash y dash, ahora dice BTC sigue siendo la moneda de elección para uso criminal. Los principales desarrollos con respecto a esta tendencia están en los mercados de darknet, varios de los cuales también aceptan XMRo, en algunos casos, comercian en exclusiva.
Llegan los intercambios digitales subterráneos
En julio de 2018, entró en vigencia la 5ta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5). Con 18 meses para transponer las nuevas regulaciones a la legislación nacional, Europol espera que todos los estados miembros de la UE adopten el régimen legal recomendado para fines de 2019. Uno de los cambios clave propuestos por la directiva fue la regulación de las plataformas de moneda virtual (intercambios de cifrado) y proveedores de billeteras custodias (servicios en los que la empresa posee las claves privadas de sus usuarios). Se requerirá que dichas entidades apliquen la debida diligencia completa del cliente, identificando por completo a sus clientes y que informen cualquier transacción sospechosa a las unidades de inteligencia financiera.
Europol teme que, si bien esta nueva legislación puede capturar una proporción significativa de usuarios de criptomonedas, aquellos que usan billeteras de hardware o software, o que comercian a través de otros intercambio de igual a igual sistemas, todavía pueden operar en gran medida de forma anónima. Del mismo modo, los usuarios de criptomonedas orientadas a la privacidad, como dash y monero, hasta que elijan interactuar con un intercambio centralizado o agregar sus monedas a un proveedor de billetera de custodia, también pueden permanecer privados. Queda por ver cómo reaccionará la comunidad ante estos desarrollos. Sin embargo, Europol predice que es probable que veamos el aumento de "servicios de intercambio criminal que operan en el subsuelo digital", intercambiando monedas fiduciarias y criptomonedas fuera del sector regulado.
El informe concluye que las fuerzas del orden deben continuar desarrollando el conocimiento sobre cómo rastrear y confiscar los activos de cifrado. Además, "la aplicación de la ley debe continuar construyendo relaciones basadas en la confianza con empresas relacionadas con la criptomoneda, la academia y otras entidades relevantes del sector privado, para abordar de manera más efectiva los problemas planteados por las criptomonedas durante las investigaciones". A pesar de la implementación gradual de AMLD5 en la UE, La agencia pide a los investigadores que estén atentos a las oportunidades emergentes de conversión de criptomonedas y retiro de efectivo, y que compartan cualquier información nueva con Europol.
¿Qué opina de las predicciones de Europol sobre el desarrollo del ecosistema subterráneo digital? Comparte tus pensamientos en la sección de comentarios a continuación.
Imágenes cortesía de Shutterstock.
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