Hitos regulatorios internacionales para los intercambios de cifrado en 2020
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La falta de uniformidad entre las leyes de criptomonedas de las diferentes jurisdicciones dificulta las intercambios de criptomonedas que buscan expandirse a nuevos mercados. Si bien algunos países están adoptando y fomentando la innovación, otros son más hostiles a Bitcoin (BTC) y otras criptomonedas. Lo que exacerba aún más la dificultad es la falta de certeza regulatoria en muchas jurisdicciones, incluido Estados Unidos. A continuación se presentan cuatro de los hitos normativos internacionales más importantes hasta ahora en 2020.
Las reglas de AML de la Unión Europea ahora se aplican a los intercambios de criptomonedas
Las reglas contra el lavado de dinero y la lucha contra el financiamiento del terrorismo de la Unión Europea ahora se aplican a los cripto custodios, como billeteras e intercambios. El 10 de enero, entró en vigencia la 5ta Directiva contra el lavado de dinero de la UE, denominada 5AMLD. 5AMLD define La criptomoneda en general como "una representación digital de valor que no es emitida o garantizada por un banco central o una autoridad pública, no está necesariamente vinculada a una moneda legalmente establecida y no posee un estado legal de moneda o dinero, pero es aceptada por natural o personas jurídicas como medio de intercambio y que pueden transferirse, almacenarse y comercializarse electrónicamente ". Crypto custodians están incluidos en 5AMLD como "entidades obligadas" y enfrentan los mismos requisitos reglamentarios que otras instituciones financieras.
Bajo 5AMLD, los intercambios de cifrado deben desarrollar e implementar procedimientos Conozca a su cliente, monitorear las transacciones de manera continua y presentar informes de actividades sospechosas. Además, las unidades de inteligencia financiera en la UE, como la Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania o el Ministerio de Economía y Finanzas de Italia, deben recopilar información de identificación sobre los propietarios de las criptomonedas. Esto ha causado preocupación en la industria de que los principios básicos de privacidad y anonimato de crypto se verán menoscabados. La nueva estructura regulatoria ya ha hecho olas, obligando a algunas compañías como Bottle Pay a cerrar y otras como Deribit a mudarse de la UE por el costo del cumplimiento y las preocupaciones de privacidad.
Los Administradores de Valores de Canadá emiten orientación para los intercambios de cifrado
En enero, los Administradores de Valores de Canadá emitieron una guía para los intercambios de cifrado para ayudarlos a determinar si las transacciones están sujetas a las leyes de valores de Canadá. La guía sigue el documento de consulta de CSA de marzo de 2019 que establece que los intercambios deben cumplir con las leyes de valores si los criptoactivos que comercializan son valores o derivados. Esa guía menciona que algunos intercambios de cifrado tomaron la posición de que no estaban sujetos a las leyes de valores de Canadá porque los activos de cifrado que comerciaban no eran valores o derivados.
La guía de enero de la CSA estados independientemente de si un activo criptográfico comercializado en un intercambio es un valor o un derivado, el intercambio aún estaría sujeto a las leyes de valores de Canadá a menos que haga una "entrega inmediata del activo criptográfico" al usuario. Cuando un intercambio "simplemente proporciona a sus usuarios un derecho contractual o un reclamo de un activo criptográfico subyacente", está sujeto a las leyes de valores de Canadá.
La guía de CSA coloca los intercambios de cifrado en una posición difícil, ya que muchos usuarios compran y almacenan cifrado en el mismo intercambio y nunca transfieren su cifrado a una billetera fuera del sitio. Esta práctica común podría resultar en que el intercambio esté sujeto a las leyes de valores de Canadá, independientemente de si el activo subyacente es un valor o un derivado.
La Corte Suprema de la India anula la "prohibición de cifrado" del Banco de la Reserva de la India
En abril de 2018, el Banco de la Reserva de la India, el banco central de la nación, prohibió a todas las instituciones financieras reguladas del país realizar transacciones con intercambios de criptomonedas. La prohibición fue notable porque en ese momento los estudios mostraron que casi el 10% de todas las transacciones de Bitcoin ocurrieron en la India. A principios de marzo, la prohibición de RBI fue volcado por la Corte Suprema de la India después de que fue desafiada por la Asociación de Internet y Móviles de la India, que representaba varios intercambios de criptomonedas.
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La Corte Suprema sostuvo que la cripto prohibición del RBI violó el Artículo 19 (1) (g) de la Constitución de la India, que garantías El derecho a "ejercer cualquier profesión o ejercer cualquier ocupación, comercio o negocio". Específicamente, el tribunal declaró que una prohibición de un comercio o negocio a través de "restricciones razonables" es aceptable, pero una "prohibición total (…) de una actividad no declarada por la ley como ilegal" viola el Artículo 19 (1) (g) . Al llegar a su decisión, el tribunal declaró que "muchas de las economías desarrolladas y en desarrollo del mundo (…) han escaneado criptomonedas, pero no encontraron nada pernicioso sobre ellas e incluso el intento del Gobierno de India de prohibir la legislación las criptomonedas aún no han alcanzado su fin lógico ".
La decisión del tribunal se basa parcialmente en el hecho de que el RBI sobrepasó su poder con una regulación general de una actividad que no fue declarada ilegal por el poder legislativo.
Si bien la decisión es una noticia positiva para la industria de la criptografía en la India, todavía existe el peligro de que el gobierno promulgue una legislación hostil.
Corea del Sur aprueba leyes de criptomonedas
A principios de marzo, Corea del Sur promulgó una legislación que modifica la Ley de Informes y Uso de Información de Transacciones Financieras Especificadas que permite a su unidad de inteligencia financiera aplicar las reglas ALD y CFT a los intercambios de cifrado. De conformidad con la ley, se requieren intercambios de cifrado para asociarse con bancos para depósitos y retiros de clientes, lo que permitirá a los intercambios recopilar información de identificación de los clientes, como nombres reales y números de seguridad social. Similar a la discusión de 5AMLD anterior, los reguladores consideran que la recopilación de esta información es crucial para rastrear la actividad potencialmente ilícita.
Se espera que la dicotomía de las leyes de criptomonedas de diferentes jurisdicciones continúe con las opiniones masivamente divergentes de los países en cuanto a su eficacia, valor y confiabilidad.
Los puntos de vista, pensamientos y opiniones expresados aquí son solo del autor y no necesariamente reflejan o representan los puntos de vista y opiniones de Cointelegraph.
Andrew Mount es asociado en la práctica de instituciones financieras en el bufete de abogados de Bressler, Amery & Ross.