Al momento de escribir, todos están observando restricciones en sus movimientos y muchos millones están trabajando desde casa o han dejado de trabajar por completo en un esfuerzo por detener la propagación de COVID-19.
Como respuesta a un golpe sísmico a la economía, el canciller de Hacienda del Reino Unido, Rishi Sunak, anunció enormes paquetes de asistencia financiera en forma de subvenciones para los trabajadores por cuenta propia y el pago de los salarios de los trabajadores empleados. Sin embargo, al anunciar su ayuda para los trabajadores independientes, el Canciller reconoció que tal esquema puede ser atractivo para aquellos que buscan cometer fraude.
Su declaración fue un reconocimiento de que sea cual sea la salud de una economía, o la posición financiera de un individuo o una empresa dentro de ella, siempre habrá quienes busquen obtener ganancias fraudulentas. La situación creada por el coronavirus habrá producido nuevas oportunidades para quienes cometen fraude. Y el fraude es como un virus: se propagará y causará la mayor cantidad de daño a menos que se tomen las precauciones adecuadas. Parafraseando al criminólogo Dr. Donald Cressey, la necesidad financiera percibida, la oportunidad y la racionalización ayudan a promover el fraude. Dada la actual incertidumbre económica, la posibilidad de donaciones financieras estatales y la posibilidad de que muchos sientan que deberían estar obteniendo algo, todas las condiciones de Cressey parecen estar presentes.
Este es el caso cuando se trata tanto de los intentos del Canciller de ayudar a los empleados como al mundo de los negocios en general: los nuevos desarrollos producen nuevas posibilidades de fraude.
Esta es posiblemente la razón por la cual la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) ha hecho todo lo posible para advertir que la situación actual puede ser explotada por aquellos que buscan defraudar; usando cualquier cosa, desde fraude de inversión y fraude de honorarios por adelantado hasta clonar empresas. La FCA insta a las personas en los negocios a utilizar su Registro de Servicios Financieros y su Lista de Advertencia para verificar la autenticidad de cualquier propuesta financiera realizada. De manera similar, la Agencia Nacional del Crimen (NCA) destaca los riesgos planteados por los proveedores de equipos médicos falsos en línea, los falsos ingresos y aduanas de Su Majestad (HMRC), funcionarios de bancos y compañías de préstamos y piratas informáticos que se hacen pasar por ingenieros de software. Las empresas podrían incluso verse suplantadas por quienes buscan obtener ganancias ilegales.
Por lo tanto, ahora es posiblemente más importante que nunca estar alerta a los riesgos. Esto significa tener medidas bien pensadas y ejecutadas adecuadamente para prevenir y / o identificar el fraude y responder de manera rápida y adecuada si se sospecha de fraude.
Una investigación interna rápida y exhaustiva siempre será la mejor manera de determinar si se ha cometido un fraude, por qué sucedió y cómo evitar que se repitan. A primera vista, esto puede parecer difícil dadas las restricciones laborales actuales. Pero se puede hacer con algo de pensamiento "listo para usar". Las entrevistas, por ejemplo, podrían realizarse por teléfono o enlace de video; aunque se deben considerar cuestiones legales, como la confidencialidad y el privilegio en las jurisdicciones donde se llevan a cabo. La recopilación de documentos se puede realizar de forma remota o mediante un tercero apropiado, siempre que se cumplan todos los requisitos de protección de datos relevantes. Una vez que se ha completado dicha investigación, se deben tomar decisiones con respecto a si sus hallazgos se comparten internamente y / o se divulgan a la agencia reguladora correspondiente.
En este punto, debe enfatizarse que, a pesar de las circunstancias inusuales, la ley y las agencias que la hacen cumplir siguen funcionando; incluso si se están haciendo cambios. Para dar un ejemplo significativo, mientras que el Secretario de Negocios del Reino Unido, Alok Sharma, ha anunciado una suspensión temporal de las disposiciones comerciales ilícitas, la ley en relación con el comercio fraudulento, y la posibilidad de descalificación del director, sigue vigente. Es un desarrollo que muestra que si bien el gobierno reconoce los problemas actuales de las empresas, las compañías no pueden esperar ser inmunes ni a los peligros del fraude ni a las consecuencias de involucrarse en él.
Las últimas semanas han visto una agitación significativa en el mundo de los negocios, y una clara posibilidad para aquellos que buscan cometer fraude. Pero las empresas deben asegurarse de hacer lo que puedan para minimizar la posible agitación.
Aziz Rahman es socio sénior en Rahman Ravelli, una firma legal líder en el Reino Unido especializada en delitos comerciales.
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