El padre de mi esposa le dejó una casa e invirtió en un fideicomiso. Esto subsidia nuestro estilo de vida. ¿Debería intentar nuevamente convencerla de que haga un testamento?

Mi esposa no tiene testamento y no me ha nombrado su sucesor fiduciario en caso de su muerte. Ninguno de nosotros tiene hijos. Los ingresos se han utilizado conjuntamente desde la recepción de los activos fiduciarios. El dinero se transfiere a una cuenta conjunta y yo me encargo de todas las transacciones financieras de nuestra casa y la propiedad de alquiler.

Dice que todo irá a mi favor, ya que llevamos 30 años casados. Aunque nunca ha habido un problema con sus hermanas, me preocupa que sus hermanas intenten reclamarlo como propiedad familiar si algo sucede y digan que no tengo derecho a ello. Necesitaría estos ingresos continuos para mantener mi residencia actual, ya que no hay seguro de vida ni ahorros significativos.

¿Estoy preocupado sin ninguna razón, o debería intentar convencerlos nuevamente de la necesidad de un testamento?

Paranoico en PA

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Querido paranoico,

La mayoría de las cosas son buenas con moderación, incluso la paranoia.

Tiene razón, si su esposa es propietaria total de la casa, se considera propiedad conyugal según la ley. Eres el heredero directo de tu esposa y si no tienes hijos heredarás todos sus bienes. Lo que suceda con los fondos del fideicomiso, por supuesto, depende de los términos de ese fideicomiso. Según lo que dijo, los ingresos de su casa de alquiler parecen seguros.

Pero…

Siempre se recomienda tener un testamento incluso si no tiene hijos, y especialmente cuando se trata de asuntos relacionados con herencias y fideicomisos. Evitar la herencia es una forma de mantener sus asuntos en privado. También puede considerar establecer una autorización financiera y una política médica en caso de que alguno de los dos quede incapacitado y no pueda manejar sus propios asuntos.

“Las parejas sin hijos que puedan actuar como agentes sustitutos deben considerar la posibilidad de nombrar a otras personas con las que tengan una relación establecida, que sean dignos de confianza y tengan la experiencia y la capacidad de asumir las responsabilidades de un agente con autoridad financiera y / o autoridad médica Autoridad para adoptar políticas ” según el bufete de abogados McNamee Hosea.

“Además, como parte de su plan patrimonial, deberían considerar maximizar sus patrimonios minimizando el impacto del impuesto sobre la renta de los beneficios de jubilación”, agregó la compañía. “En la medida en que tengan intenciones benéficas, por ejemplo, podrían designar una organización benéfica para beneficiar parte o la totalidad de la cuenta de jubilación y dar a otros beneficiarios otros activos no imponibles”.

Como puede ver, hay muchas otras razones por las que debe plasmar sus intenciones en un papel. Si tiene un patrimonio complicado, el patrimonio puede durar meses o incluso más, especialmente si hay personas que deciden que tienen derecho a un pedazo de pastel. No hay explicación para la tranquilidad y parece que hablar con tu esposa por segunda vez te ayudaría con eso.

El dinero es: “Le corté el pelo porque no quiere pagarlo”: Mi marido millonario tiene 90 años. Lo cuidé durante 41 años, pero no va a ayudar a mi hijo.

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