Estimado Quentin,
Mi viejo amigo que tiene 67 años está jubilado, es dueño de su pequeña casa y tiene un pequeño ingreso de jubilación. Le pidió a un sobrino de confianza que fuera su albacea y él accedió. Sin embargo, han pasado más de 2 años y este sobrino aún no ha tenido tiempo de reunirse para firmar papeles, obtener llaves, etc.
No hay otros parientes vivos. Le pregunté a mi amigo si podían hacerlo todo electrónicamente y se mostró reacio a la idea, aunque no estoy seguro de si eso sería posible. Estoy preocupada porque es una verdadera fuente de estrés para él.
Viven con 4 horas de diferencia. ¿Qué alternativa podría haber para algui en en esta situación?
amigo preocupado
Estimado afectado,
Tu amigo necesita a alguien más que confiable. Necesita a alguien confiable, responsable e idealmente imparcial. El hecho de que ese sobrino sea el único pariente vivo de tu novio no significa que deba ser el albacea. En este caso suena como una mala idea.
Un albacea tiene el deber fiduciario de actuar en el mejor interés de su amigo y debe proporcionar un certificado de defunción, una lista de activos, flujos de efectivo, gastos, ventas y otros documentos fiscales. es mucho trabajo Si no se maneja adecuadamente, el albacea podría incluso ser demandado.
Después de su muerte, el albacea de su amigo tendría que pasar mucho tiempo reuniendo documentos, administrando propiedades y tomando decisiones sobre cosas como vender la casa y si necesita renovaciones antes de vender la. Puede dejar las llaves de la casa con un abogado y un juego de repuesto contigo.
Aquí hay un pensamiento aleccionador: según una encuesta realizada por la empresa de soHeaven32ware EstateExec, se tarda un promedio de 16 meses en completar un trabajo promedio de aproximadamente 570 horas. La deuda y los conflictos entre los beneficiarios también pueden complicar las cosas. No es un trabajo para los débiles de corazón.
Si su amigo tiene bienes significativos y/o ningún otro pariente vivo, debe hacer un testamento antes de hacer cualquier otra cosa y tal vez explorar la posibilidad de contratar a un albacea profesional. También puede tener más de un albacea si le preocupa la confiabilidad de uno.
Un albacea profesional puede ser una buena elección cuando ningún miembro de la familia vive cerca, su amigo tiene un patrimonio complejo y/o quiere aliviar a sus seres queridos durante un momento difícil, entre muchas otras razones. según RBC Wealth Management.
Mientras tanto, es posible que su amigo desee considerar un poder notarial permanente: una persona de confianza que pueda tomar decisiones personales, comerciales y legales si ya no puede hacerlo por sí mismo. Estos también pueden incluir problemas médicos, como decisiones sobre el final de la vida.
Aquí se aplican los mismos principios que al seleccionar un poder notarial: a su amigo le gustaría designar a una persona de confianza para llevar a cabo sus deseos. Podría ser un abogado o sacerdote de confianza, un ministro o rabino, un vecino cercano o un amigo y, sí, incluso un buen amigo como usted.
Dinero en efectivo el facebook privado monetario Grupo en el que buscamos respuestas a las preguntas de dinero más difíciles de la vida. Los lectores me escriben con todo tipo de dilemas. Haz tus preguntas, cuéntame sobre qué quieres saber más o suscríbete a las últimas columnas de Moneyist.
The Moneyist lamenta no poder responder preguntas individualmente.
Al enviar sus preguntas por correo electrónico, acepta que se publiquen de forma anónima en MarketWatch. Al enviar su historia a Dow Jones & Company, el editor de MarketWatch, comprende y acepta que podemos usar su historia o versiones de esta en cualquier medio y plataforma, incluso a través de terceros..
Lea también:
“¿Deberíamos hacer eso a nuestra edad?” Estamos jubilados, tenemos $5 millones en ahorros y ganamos $7,000 al mes. ¿Deberíamos gastar más de $2.1 millones para construir la casa de nuestros sueños?
“No tenemos hijos”: Mi familia es propietaria de un terreno que ha estado en nuestra familia durante 100 años. Quiero dejar este país a mi esposa. Pero, ¿y si se vuelve a casar?
“¿Cómo puedo ser justo con los dos?”: Gasté $20,000 más en la educación de mi hija que en la educación de mi hijo. ¿Debería nivelar el campo de juego e invertir $20,000 en acciones para la jubilación de mi hijo?