Fernando Martinelli, director ejecutivo de Balancer Labs, sobre cómo DeFi está poniendo patas arriba las finanzas tradicionales

31 de agosto de 2021

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Esta historia apareció originalmente en ValueWalk

Rara vez hay un día en que Bitcoin no está en las noticias. Sin embargo, Bitcoin, que inició la piedra de las criptomonedas como las conocemos hoy, tiene su propio conjunto de problemas. Por ejemplo, no puede servir eficazmente como medio de intercambio debido a su volatilidad impredecible. Por ejemplo, si va a una tienda y compra un periódico con Bitcoin, ese periódico podría costarle $ 1 un día, y el mismo periódico podría costarle $ 10 al día siguiente. Eso no es práctico.

Cartas de fondos de cobertura, conferencias y más en el segundo trimestre de 2021

El mercado de las criptomonedas es extremadamente volátil. Como hemos visto, los precios pueden dispararse y caer de la noche a la mañana. a veces hasta un 10%. Sin embargo, la innovación de la cadena de bloques es firme, con factores clave como la adopción tradicional de la tecnología de cadena de bloques en las finanzas, dApps ofrece mayores recompensas financieras, creadores de mercado automatizados y el crecimiento de NHeaven32 y tokens DeFi. DeFi podría representar de manera realista un sistema bancario y de ahorro completamente nuevo que podría revisar nuestro sistema actual debido a su naturaleza de ser a prueba de humanos y a prueba de manipulaciones.

Estamos solo al principio DeFi, el mercado aún es inmaduro y se está desarrollando rápidamente. No hay duda de que el interés está ahí, ya que todas las principales instituciones bancarias abren escritorios y fondos para atender a sus clientes. Hay dinero para cubrir este interés. Áspero $ 82 mil millones están en DeFi. bloqueado en este punto, y esto crea una oportunidad increíble para que los proyectos se expandan. La innovación también está ahí. Tomemos a los equilibradores, por ejemplo. Balancer Labs apoya el avance del Balancer Protocol, que apunta a convertirse en la plataforma líder para la liquidez programable.

AMM y liquidez en cripto

Protocolo de equilibrador permite automatizado Gestión de la cartera y proporciona liquidez a los mercados de criptomonedas al darle la vuelta al concepto de fondo indexado: en lugar de pagar tarifas a los administradores de carteras, usted cobra tarifas a los operadores que reequilibran su cartera mediante la búsqueda de oportunidades de arbitraje. Los desarrolladores utilizan los equilibradores como un bloque de construcción sin permiso para innovar libremente y crear nuevos sistemas de gestión de tesorería. La misión de Balancer Lab es convertirse en la principal fuente de liquidez de DeFi al proporcionar la plataforma más flexible y poderosa para la gestión de activos y el intercambio descentralizado.

Le preguntamos a Fernando Martinelli, director ejecutivo de Balancer Labs, cómo son innovadores en esta área: “Balancer Labs es un equipo interno pequeño pero ágil de casi 30 empleados con una comunidad sólida que respalda nuestra misión más amplia. En menos de un año implementamos V2, creamos nuevos pools para aumentar la liquidez y nos asociamos con protocolos exitosos para escalar defi “.

Entonces, ¿qué lo llevó a la cripto arena? “Cuando escuché por primera vez sobre Bitcoin a fines de 2012, primero pensé que era un esquema Ponzi. Luego lo miré de nuevo y pronto me pareció una tecnología revolucionaria “.

“Sin embargo, siempre pensé que la alta volatilidad sería un obstáculo para la adopción masiva. Cuando el éter surgió, me di cuenta de que los contratos inteligentes podrían ser la respuesta a las monedas estables. Como resultado, trabajé en estrecha colaboración con el equipo de MakerDao desde el principio. En última instancia, la comunidad de MakerDao fue clave para unir a Balancer, con Nikolai Mushegian (cofundador de Maker) y Mike McDonald (inventor de mkr.tools) desempeñando un papel central en el Protocolo de Balancer “.

Papel de los pools de liquidez en el ecosistema DeFi

Aprenderá mucho más sobre los fondos de liquidez, ya que son fundamentales en el ecosistema actual de DeFi y se utilizan para facilitar el comercio y los préstamos descentralizados. Son una parte integral de los creadores de mercado automatizados como los equilibradores.

Martinelli nos dijo: “Un solo grupo de liquidez contiene dos tokens, y cada grupo crea un nuevo mercado para ese par de tokens en particular. WBTC / WETH puede ser un buen ejemplo. Cuando se crea un nuevo grupo, el primer proveedor de liquidez establece el precio inicial de los activos del grupo. Los proveedores de liquidez agregan un valor igual de dos tokens en un grupo para crear un mercado. A cambio de proporcionar sus fondos, obtienen comisiones comerciales de las operaciones de su grupo. Como incentivo, al suministrar liquidez a un grupo, el proveedor de liquidez recibe tokens especiales, los llamados tokens LP, por la cantidad de liquidez que ha agregado al grupo. Los proveedores de liquidez reciben tokens BAL para el protocolo Balancer. Si el precio inicial de los tokens en el grupo cambia con respecto al precio de mercado actual, surge una oportunidad de arbitraje. “

¿Cómo puede blockchain mejorar el comercio automatizado? “La tecnología Blockchain ha introducido precios transparentes, nuevos mercados alternativos, pagos más rápidos y un registro permanente de transacciones. Balancer Protocol permite a las personas actuar a un costo menor y a velocidades más rápidas que nunca “.

Balancer estaba ocupado. Recientemente lanzó la versión 2.0 de su Creador de mercado automatizado. V2 proporciona un protocolo generalizado para AMM operado dentro de DeFi, y todos los grupos administrados por Balancer se administran desde una única bóveda. V2 reduce las tarifas de gas de Ethereum para los usuarios finales e introduce la opción para que los contratos inteligentes externos (los llamados administradores de activos) utilicen los tokens subyacentes de un grupo de liquidez en otra parte de DeFi.

Martinelli dijo: “A medida que avanzamos hacia una fase de protocolo, nuestro enfoque principal es proporcionar liquidez útil. Con cada nueva integración, los agregadores y las billeteras tienen que hacer un esfuerzo considerable, por lo que, por supuesto, se priorizan los protocolos que permiten una liquidez y un volumen significativos. A medida que nuestro protocolo se vuelva más descentralizado, también se implementará el proceso de proporcionar el Fondo del Ecosistema, el Comité de Subsidios de Balanceadores. En esta área altamente competitiva, los equipos basados ​​en Balancers y los miembros comprometidos de la comunidad deben ser recompensados ​​generosamente con la participación en el protocolo “.

Bancos centrales y DeFi

Los bancos centrales han estado husmeando en las criptomonedas durante algún tiempo. Aunque Bitcoin es demasiado inestable para representar una amenaza, Stablecoins ciertamente han llamado su atención, ya que muchos bancos centrales proponen o planifican sus propias monedas digitales de bancos centrales. Tienen la capacidad de regular o incluso bloquear criptos. Le preguntamos a Martinelli si son un obstáculo para su trabajo en DeFi o si hay alguna forma de que los dos mundos puedan vivir en armonía.

“Hasta ahora, los bancos centrales no han sido un obstáculo para los equilibradores. Nuestra misión es convertirnos en el último creador de mercado automatizado flexible”. Esperamos seguir liderando el camino de la innovación en DeFi, y creo que las finanzas tradicionales adoptarán esta tecnología a medida que la industria escale “.

Balancer trabaja para trabajar con equipos y protocolos para escalar el acceso a DeFi y enfocarse en la experiencia del usuario. Martinelli nos dijo: “El protocolo del balanceador pasa de una fase de producto a una fase de protocolo. Su éxito a largo plazo será el éxito de lo que se base en él “.

Crypto ha alcanzado un estado de adopción masiva, y DeFi está bien encaminado hacia eso. A medida que los protocolos existentes crecen y mejoran, este campo ofrece a los inversores una alternativa segura a la inversión, a menudo con oportunidades que no están disponibles en los mercados financieros tradicionales.

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