El banco informa que el equipo de la iniciativa está dirigido por los directores de bancos privados Jason Tinsley y Clinton Warren, quienes administran colectivamente más de $ 50 mil millones en activos de clientes.
Warren le envió un correo electrónico a Black Enterprise diciéndole que la iniciativa comenzó a surgir en algunos de los mercados del banco en 2019, entre los banqueros negros que comenzaron a desarrollar eventos que se enfocaron en grupos íntimos de nuestros clientes y prospectos negros. Póngase en contacto con los clientes. Añadió que los banqueros de JP Morgan reconocieron que había un apetito e interés en eventos y conversaciones culturalmente reflexivos sobre la creación y preservación de riqueza.
“Cuando estalló la pandemia, vimos la oportunidad de aprovechar esta nacional. De repente, tuvimos eventos de Zoom con 200 invitados. Vimos cómo personas con antecedentes similares se sentían cómodas juntas en un zoom y nos dimos cuenta de que habían compartido experiencias “.
Tinsley pensó en por qué el banco privado ahora está tomando la iniciativa y cuáles son las oportunidades.
“Vimos una necesidad y vimos un espacio en el que no estábamos haciendo todo lo posible para apoyar e interactuar con esta comunidad”, dice Tinsley. “Los datos disponibles sugieren que una vez que los negros se vuelven ricos, tienen un tercio menos de probabilidades de pasar esa riqueza a la próxima generación, que es un problema que queremos resolver. Varias iniciativas de riqueza se enfocarán en construir y mantener la riqueza negra para las generaciones futuras y hacer de los bancos privados el empleador preferido de los banqueros privados negros “.
Con respecto a los objetivos de las iniciativas de riqueza diversa, Warren envió un correo electrónico a Black Enterprise, “Ha habido una falta de esfuerzos constantes por parte de los bancos para ser accesibles, abiertos y conscientes para brindar asesoramiento sobre riqueza a los miembros ricos y conocedores de la comunidad negra para abordar esto. Nosotros” Cultivaré contenido y organizaré eventos para grupos específicos que tal vez no sintieron que este consejo de riqueza era para ellos “.
Entonces, ¿qué retornos u otros beneficios podrían recibir los negros ricos trabajando o invirtiendo en el banco privado?
Warren es un veterano de 18 años en la empresa y el Director de Inversiones y Asesoramiento de JP Morgan Private Bank en Dallas. Junto con el codirector de Diverse Wealth Initiatives, lidera un equipo de especialistas en inversiones que brindan orientación sobre la construcción de carteras, la asignación de activos y la selección de administradores en los mercados públicos y privados, y supervisan los activos de los clientes por más de $ 40 mil millones, según el informe bancario. Hizo algunos comentarios sobre la nueva iniciativa.
Él dice que JPMorgan Chase ayuda a criar y mantener a todas las familias independientemente de su riqueza. Agregó que se enfocará en aumentar la riqueza generacional dentro de la comunidad negra. “Nuestro objetivo es crear acceso a información, eventos, redes y una plataforma financiera que debería minimizar esta brecha”, dice.
Warren descubrió que en este nivel de riqueza, la inversión es solo una variable que conduce a la riqueza generacional. Generar confianza, tener acceso a asesoramiento financiero integral, múltiples redes, relaciones bancarias proactivas en lugar de relaciones transaccionales conduce a mejores resultados y retornos financieros. Un plan que incluye modelado, planificación patrimonial, esfuerzos filantrópicos estratégicos, préstamos estratégicos e inversiones aumenta la probabilidad de resultados exitosos.
“La ventaja es el acceso al contenido, las relaciones, una red global, eventos y una plataforma que le permite a su familia maximizar la intención de su riqueza”, dice.
El gerente de mercado de Michigan de JP Morgan Private Bank, Tinsley, también es presidente del equipo ejecutivo de JPMorgan Chase Michigan. Además de codirigir la iniciativa, lidera un equipo profesional que brinda asesoría en inversiones, filantropía, administración de family office, crédito, servicios fiduciarios y de asesoría. Gestiona más de $ 14 mil millones en activos de clientes. Pasó casi dos décadas en JPMorgan Chase, trabajando en banca comunitaria, comercial y privada. También compartió la iniciativa.
“Al trabajar con clientes, hemos visto que los clientes negros tienden a ser más conservadores con su riqueza, y esto puede reducir sus posibilidades de generar riqueza generacional”, dice Tinsley. “Debido a esto, ayudamos a nuestros clientes a definir claramente el dinero para liquidez, estilo de vida, legado y crecimiento eterno”.
Agregó dentro de la banca privada que está liderando la conversación más allá de la participación en los mercados de capitales y ahora permite que se abran las puertas a nuevos enfoques de la acumulación de riqueza, tales como: B. préstamos como instrumento fiscalmente eficiente o el uso de planificación fiduciaria y patrimonial.
Para ayudar a construir y expandir el esfuerzo, Deb Langford se unió al banco privado como directora de iniciativas de riqueza negra.
Más recientemente, dirigió el desarrollo comercial de Advancing Black Pathways (ABP) de JPMorgan Chase, una iniciativa lanzada en 2019 que enfoca los recursos de la compañía en tres áreas clave donde existen disparidades raciales y económicas que obstaculizan el éxito financiero a largo plazo: educación, carreras y Poder.