Si estás entre los que te patean por no tener la previsión de vender todas tus acciones hace un mes, no lo hagas.
En lugar de eso, felicítese por su sabiduría y previsión para seguir adelante.
Eso no se debe a la concentración de monstruos de los últimos días, que ha recuperado solo una pequeña porción de los trillones perdidos.
Esto se debe a que si bien su cartera de acciones puede estar baja, muchas otras inversiones, que podría comprar de manera útil, están aún más bajas. Y eso significa que de repente tiene una oportunidad de oro para rehacer su cartera, ampliar sus riesgos y mejorar su diversificación. Y es mejor que lo hagas hoy de lo que hubieras sido el mes pasado.
Considere: si usted es como la mayoría de los inversores regulares de EE. UU., Tiene la mayoría o incluso todas sus inversiones en el mercado de valores vinculadas a un solo índice: el S&P 500
ESPÍA, + 5.84%,
que rastrea las 500 compañías más grandes de América.
Es el índice más grande del mundo, y el que siguen la mayoría de los fondos mutuos cuando ofrecen una vainilla simple “EE. UU. fondo del mercado de valores “.
En el último mes, el S&P 500, incluso contando el último rally, ha caído un 17%.
Pero durante el mismo período de tiempo, las acciones de pequeñas empresas de EE. UU., Según lo medido por el índice de pequeñas empresas Standard & Poor's 600
SML + 6,91%,
han caído un 26%. Entonces, si transfiere algo de dinero hoy de su fondo S&P 500, como el SPDR S&P 500
EE. UU .: ESPÍA
a un fondo de pequeña capitalización de EE. UU., como el SPDR S&P 600
ASTUTO, + 6.54%,
en realidad obtendrás un trato mucho mejor de lo que hubieras hecho hace un mes.
Y es lo mismo para casi todo lo demás. Los fideicomisos de inversión inmobiliaria o REIT, tanto en los EE. UU. Como en el extranjero, han caído mucho más que el S&P 500. Entonces obtendrá más, por ejemplo, Vanguard Real Estate
VNQ + 7.05%
y Vanguard Global ex-EE. UU. Bienes raíces
VNQI + 1.90%
de lo que hubieras hecho en febrero. Fondos “internacionales”, que invierten en el índice MSCI EAFE
990300, + 4.73%
de los mercados desarrollados en el extranjero de Europa, Australasia y el Lejano Oriente, y los fondos de “mercados emergentes” que invierten en lugares como China, Sudáfrica y Brasil, son mucho más baratos que hace un mes. Inversores estadounidenses que cambian su dinero a fondos como iShares Core MSCI EAFE ETF
IEFA + 4.21%,
Portafolio SPDR Mercados Emergentes ETF
SPEM + 4.10%
y Vanguard FTSE All World ex U.S. Small Cap
VSS, + 5.35%
están obteniendo una ganga comparativa.
Todos han caído por más que el S&P 500. En la mayoría de los casos, por mucho más. Por lo tanto, la renovación de la cartera es en realidad una mejor oferta ahora que en febrero. Acabas de recibir un descuento.
Si desea ver los mercados individuales en el extranjero, y no es necesario, la escala del colapso es difícil de comprender. Desde 1988, por ejemplo, la economía de Taiwán se ha cuadruplicado. Pero esta semana el mercado bursátil taiwanés volvió a los niveles en que estaba cuando Ronald Reagan era presidente de los Estados Unidos.
Los índices bursátiles japoneses e italianos de esta semana también cayeron a los niveles de los años ochenta. Alemania cayó a fines de la década de 1990. Corea del Sur y Australia volvieron a mediados de la década de 2000.
Aquellos que piensan que las inversiones distintas al S&P 500 son “demasiado arriesgadas” o es mejor dejarlas en manos de los profesionales, lo tienen al revés. El mayor riesgo es vincular toda su cartera de jubilación a un solo índice.
Claro, el S&P 500 ha sido el lugar para estar durante algunas décadas, como la década de 1990 o el pasado. Pero durante otros 10 años, el índice ha sido dinero muerto, o algo peor.
El S&P 500 perdió terreno entre 2000 y 2009. Mientras tanto, las pequeñas empresas estadounidenses aumentaron un 85% y los mercados emergentes aumentaron más del doble. Durante la década de 1970, el principal índice bursátil de EE. UU. No logró mantenerse al día con la inflación galopante. Pero los “tigres” asiáticos emergentes de la época florecieron: Japón subió un 400% y Hong Kong un 800%, realmente, durante la década. Incluso durante el auge de la década de 1980, era mejor invertir en Europa y Japón que en grandes empresas estadounidenses.
Todo lo cual sugiere que cuando mantuvo su gran fondo índice S&P 500 el mes pasado, estaba siendo más sabio de lo que pensaba, suponiendo que desea aprovechar una oportunidad para diversificarse.