Un perro guardián, con dientes, para olfatear dinero sucio – POLITICO


Este artículo es parte del informe especial El secreto sucio (dinero) de Europa.

La Comisión Europea está empeñada en crear un perro guardián para hacer cumplir las reglas contra el lavado de dinero del bloque. Pero los escépticos temen que no tenga mucho mordisco.

El vicepresidente ejecutivo, Valdis Dombrovskis, hizo un llamado a una autoridad europea la semana pasada como ejecutivo de Bruselas. lanzó un plan de acción para hacer frente a los fondos ilícitos que fluyen por la UE.

"A lo que deberíamos aspirar es a un fuerte supervisor de la UE, que puede actuar en caso de falla, por ejemplo, de los supervisores nacionales para actuar", dijo el comisionado europeo letón en una entrevista. "Tenemos reglas estrictas y estrictas contra el lavado de dinero, pero la aplicación es desigual".

El plan de acción de la Comisión también describe iniciativas para armonizar y actualizar las salvaguardas contra el lavado de dinero en todo el bloque al tiempo que mejora los canales de comunicación entre las unidades de inteligencia financiera, las agencias de cada país que analizan la información de los bancos y otras empresas obligadas a informar sobre actividades sospechosas.

“Mira a Malta. Dijeron que limpiarían para unirse a la UE y los verían hoy " – Karel Lannoo, director ejecutivo del Centro de Estudios de Política Europea en Bruselas

Los planes están abiertos para aportes del público hasta el 29 de julio, en preparación para las propuestas legislativas programadas para principios de 2021.

El progreso podría ser lento, advirtieron algunos funcionarios del Tesoro y los petroleros. Los intereses nacionales y la oposición general a entregar demasiado poder a una autoridad europea podrían sofocar los planes de la Comisión.

Estonia, hogar de múltiples casos en los últimos dos años, así como Hungría y Polonia ya han despedido La necesidad de un nuevo perro guardián de la UE. Más sentirán lo mismo, según Karel Lannoo, director ejecutivo del Centro de Estudios de Política Europea en Bruselas.

"A nivel político, hay un gran servicio de que quieran hacer esto", dijo Lannoo, quien argumenta que la UE estaría mejor armonizando los requisitos de información para las empresas supervisadas y mejorando la comunicación entre las capitales, en lugar de buscar un nuevo organismo de control.

“Mira a Malta. Dijeron que limpiarían para unirse a la UE y los verían hoy ", continuó, señalando a la llamada nación isleña. pasaportes dorados que otorgan a los inversores la ciudadanía a cambio de dinero en efectivo. La práctica crea riesgos de lavado de dinero, corrupción y evasión fiscal, Bruselas tiene prevenido. Chipre ofrece un programa similar.

El coronavirus también podría ser un obstáculo, advirtieron funcionarios del Tesoro y la Comisión. La pandemia tiene prioridad política en este momento, y los gobiernos pueden ser reacios a gastar dinero en otros temas.

Dombrovskis no se inmuta. Una serie de escándalos en Dinamarca, EstoniaAlemania, Letonia Malta, Los países bajos y Suecia desde 2018 han puesto al descubierto la falta de aplicación de la UE. El coronavirus solo ha impulsado el lavado de dinero en línea, dijo.

"Nuestra experiencia de los últimos años con respecto al (anti-lavado de dinero) ha ayudado a concentrar las mentes", dijo el ex primer ministro de 48 años, hablando por teléfono desde su oficina en la sede de Berlaymont, que está operando con personal reducido para evitar propagando el coronavirus.

La Comisión estima que alrededor del 1 por ciento de la riqueza de la UE está involucrada en "actividad sospechosa", unos 160 mil millones de euros.

Lagunas

Los gobiernos durante años han interpretado las directivas de la UE de manera diferente al escribirlas en sus respectivas estatuas nacionales, dejando lagunas para que los delincuentes las exploten.

Según la Comisión, algunos países, pero no todos, exigen que empresas como las plataformas de crowdfunding y los distribuidores de diamantes denuncien transacciones sospechosas. Los límites en los pagos en efectivo y los poderes de congelación de activos de las autoridades también difieren según el país.

La situación se exaspera por la falta de comunicación entre las autoridades nacionales, según el plan de acción.

Las lagunas y la aplicación laxa han significado que las autoridades estadounidenses hayan tenido que intervenir reiteradamente para limpiar el desorden del bloque, dejando a los responsables políticos de la UE de cara roja.

Valdis Dombrovskis, vicepresidente de la Comisión Europea | Stephanie Lecocq / EPA

Tomó un presione soltar del Tesoro de los Estados Unidos en febrero de 2018 a reducir El tercer prestamista más grande de Letonia, ABLV Bank. La Red de Ejecución de Delitos Financieros del Tesoro lo acusó de lavar dinero involucrado en el programa de armas de Corea del Norte. Un mes después, las autoridades estadounidenses en Nueva York detenido el presidente del Banco Pilatus de Malta por cargos que incluyen fraude bancario y lavado de dinero.

Los supervisores del Banco Central Europeo ignoraban la actividad ilícita porque el lavado de dinero está fuera de su competencia. Los gobiernos de la UE mantuvieron los deberes policiales para ellos mismos en lugar de entregárselos al BCE cuando pusieron al organismo de Frankfurt a cargo de supervisar a los prestamistas. hace seis años.

Eso tiene que cambiar ahora, dijo Dombrovskis, pidiendo un perro guardián que pueda controlar a los bancos, así como a las autoridades nacionales por mal comportamiento, y castigarlos en consecuencia.

Cuestión de ambición

El plan de acción de la Comisión establece dos posibles perros guardianes que la UE puede introducir, los cuales tienen "ventajas y desventajas", dijo Dombrovskis.

Una opción consiste en establecer una agencia desde cero, lo que permite a los legisladores diseñar un supervisor dedicado con el mandato de investigar más allá de la industria financiera, en negocios como el juego.

El proceso de configuración podría llevar un tiempo, según el documento de 18 páginas, lo que deja a los delincuentes más tiempo para lavar sus fondos ilícitos. Establecer un nuevo organismo también podría resultar costoso, algo que, según los funcionarios del Tesoro, podría ser un problema después de que los gobiernos gastado billones de euros para apuntalar sus economías durante el brote de coronavirus.

"Ese aspecto del dinero podría jugar un papel", dijo un funcionario escéptico.

La segunda opción, más barata, sería ampliar el papel del regulador bancario existente de la UE. La Autoridad Bancaria Europea ya está dotación de personal

su equipo antilavado de dinero a 16 personas como parte de un mandato para asegurarse de que los supervisores nacionales apliquen las reglas correctamente.

Danske Bank había canalizado unos € 200 mil millones de fondos sospechosos a través de su sucursal en Estonia | Mads Claus Rasmussen / AFP a través de Getty Images

Aún así, la aplicación de la industria requeriría muchas veces ese número. La agencia de París también tiene otros problemas. La junta del regulador está compuesta por los supervisores nacionales del bloque, que han sido reacios a reprenderse mutuamente por sus propias deficiencias.

Por ejemplo, el tablero decidido el año pasado para liberar a Dinamarca y Estonia por no darse cuenta de que Danske Bank tenía canalizado alrededor de € 200 mil millones de fondos sospechosos a través de su sucursal en Estonia para más de 6,000 clientes "no residentes" entre 2007 y 2015.

"El hecho de que no hayan actuado en uno de los escándalos más grandes de Europa … muestra que hay necesidad de una gobernanza más efectiva, una estructura de toma de decisiones y alejarse de una asamblea de supervisores nacionales", dijo Dombrovskis, quien ha estado abiertamente crítico de la decisión

La EBA también sería limitado para supervisar el sector financiero, según el plan de acción, dejando "eslabones débiles en la red de supervisión de la UE" que deberían abarcar una gran cantidad de otras empresas, desde casinos hasta galerías de arte y agentes inmobiliarios.

El punto está lejos de perderse para los legisladores de la UE. "Por supuesto, es necesario mejorar la gobernanza de la EBA, pero esto no hace que una autoridad bancaria sea un buen supervisor contra el crimen financiero", dijo Sven Giegold, un verde alemán en el Parlamento Europeo, en un comunicado. declaración.

intereses nacionales

Los gobiernos aún podrían optar por seguir con la EBA. Francia ha estado presionando a otras capitales para fortalecer la agencia con sede en París desde la caída, aumentando las tensiones nacionales, dijeron tres funcionarios del Tesoro.

"Existe la sensación de que todo lo que emana de una institución con sede en París tiene un sentimiento particularmente francés", dijo uno de los funcionarios. "Encajaría perfectamente con los procesos y sistemas franceses, pero podría ser una pesadilla para otros estados miembros".

Una portavoz del Ministerio de Finanzas de Francia rechazó esas afirmaciones, diciendo que Francia se centra en encontrar las soluciones correctas para tomar medidas enérgicas contra el dinero sucio en lugar de discutir sobre las ubicaciones geográficas de un supervisor europeo.

"El impacto de COVID-19 es difícil de subestimar" – Eero Heinäluoma, eurodiputado finlandés

"Creemos que la EBA podría proporcionar una opción más rentable" y "podría producir resultados concretos más rápidamente", agregó. "Es una opción, y la decisión sobre la estructura del supervisor solo llegará en una etapa posterior una vez que hayamos acordado su mandato y competencia".

De cualquier manera, los países deben dejar de lado sus desacuerdos, dijo el eurodiputado Eero Heinäluoma, de Finlandia, quien lidera a los socialistas y demócratas en medidas contra el lavado de dinero. Dijo que los ciudadanos de la UE deben sentir que los políticos están trabajando juntos para luchar contra los financistas ilícitos, especialmente en la crisis actual.

"El impacto de COVID-19 es difícil de subestimar", dijo Heinäluoma a HEAVEN32.

"En un contexto social tan difícil, donde miles de personas corren el riesgo de perder sus empleos y / o habrán visto disminuir su nivel de vida, es inimaginable que no habrá voluntad política para intensificar la cooperación europea contra el lavado de dinero", dijo. dijo.

Este artículo es parte de HEAVEN32Servicio de política premium: Pro Financial Services. Desde la eurozona, la unión bancaria, la CMU y más, nuestros periodistas especializados lo mantienen al tanto de los temas que impulsan la agenda política de los Servicios Financieros. Correo electrónico [email protected] para una prueba gratuita.



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