Epayments, uno de los mayores proveedores de pagos en el Reino Unido, ha detenido las operaciones después de que la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) suspendiera a la compañía por "debilidades" relacionadas con su proceso contra el lavado de dinero (AML). Desde que Epayments cerró el 11 de febrero, los clientes se han quejado porque no pueden acceder a su dinero. Los informes también detallan que si la empresa se declara insolvente, los clientes de Epayments no estarán protegidos por ningún tipo de fondo de seguro regulado por la FCA. Además, un director no ejecutivo que renunció la semana pasada fue una vez el jefe de tarjetas y pagos en Locke Lord, un bufete de abogados que representaba a 'criptoqueen' de Onecoin Ruja Ignatova.
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Epayments de la firma del Reino Unido suspende servicios: se cree que más de £ 100 millones en fondos de clientes son inaccesibles
Epayments era un procesador de pagos muy popular con sede en el Reino Unido y las estimaciones dicen que la empresa tenía £ 127.5 millones de fondos de clientes. Sin embargo, la compañía suspendió las operaciones debido a un mandato de la FCA que decía que la empresa tenía "una serie de debilidades" ligadas a su sistema ALD. La suspensión ha neutralizado la capacidad de Epayments para facilitar los pagos y los clientes no pueden usar sus tarjetas prepagas ni retirar y transferir fondos.
La compañía regulada por la FCA afirmó que tenía más de un millón de clientes registrados y también manejaba más de 1,000 cuentas comerciales. El sitio web de Epayments muestra un aviso que explica por qué suspendió las operaciones y señala que la FCA dijo que mientras investigaban los controles del sistema de AML de Epayments, "identificaron una debilidad que requería reparación". El aviso de pagos también establece:
Sabemos que será un momento muy frustrante para nuestros clientes. Nos disculpamos por cualquier inconveniente causado y estamos trabajando incansablemente para garantizar que se realicen mejoras y que las cuentas puedan reactivarse lo antes posible.
Hasta ahora, las cuentas de los clientes no se han reactivado y el tema está en tendencia en las redes sociales, foros y canales de soporte de Telegram. Los clientes están molestos porque no pueden acceder a su dinero y nadie sabe realmente cuánto está retenida por la suspensión de la FCA. Noticias financieras PIE afirma haber hablado con una gran cantidad de clientes de Epayments infelices que no pueden usar su propio dinero.
Un artista adulto de Brasil dijo que tenía $ 400 bloqueados en su cuenta de Epayments y un hombre de Turquía dijo a la publicación que tiene $ 54,000 atrapados dentro de la plataforma de Epayments. FT destaca que varios artistas adultos en línea aprovecharon los servicios de Epayments y sus ingresos se vieron afectados por la interrupción. Otros medios de noticias, incluidos Behindmlm.com, han subrayado el hecho de que la mayor parte de los clientes de Epayments trabajaban en la industria para adultos o en esquemas de afiliados de marketing multinivel (MLM).
¿La suspensión de pagos está conectada a las consecuencias de Onecoin?
Además de la suspensión, un director no ejecutivo de Epayments, Robert Courtneidge, renunció abruptamente el 17 de febrero. Courtneidge no hizo comentarios sobre por qué dejó la compañía, pero los informes muestran que Locke Lord lo contrató formalmente. El bufete de abogados es bien conocido por hacer negocios con Ruja Ignatova de Onecoin y "cryptoqueen" y otro empleado Mark Scott.
El ex abogado de Locke Lord, Scott, fue acusado de cargos de lavado de dinero y acusado de lavar $ 400 millones para los líderes de Onecoin. Scott, un residente de Florida, está luchando por el caso, pero enfrenta hasta 50 años de prisión por el presunto delito. Justo antes de comenzar a trabajar con Epayments, Courtneidge trabajó para Locke Lord y fue el Jefe Global de Tarjetas y Pagos hasta 2018.
Los informes detallan que en Locke Lord, Courtneidge fue considerado un "experto en criptografía" y no ha sido acusado de ningún delito asociado con Onecoin. Sin embargo, FT y Prensa del centro de la ciudad revela que el fiscal estadounidense Christopher DiMase trajo El nombre de Courtneidge bastante durante el juicio de Scott. DiMase le dijo a la corte que correos electrónicos entre Courtneidge, Scott y Ruja Ignatova muestran que "entendió que Onecoin, efectivamente, era un esquema de fraude". Se envió un correo electrónico específico compartido por Inner City Press a Courtneidge y el correo electrónico de Scott mostrando la criptomoneda pidiéndoles que almacenaran £ 220K en Londres para ella. Ignatova también desapareció poco después y lleva más de un año desaparecida. FT le preguntó a Courtneidge sobre los correos electrónicos y su portavoz dijo:
El Sr. Scott confiaba en un documento generalmente disponible que el Sr. Courtneidge había escrito sobre la regulación de la criptomoneda en todo el mundo que estaba disponible en el sitio web de Locke Lord y no en ninguna conversación mantenida por correo electrónico con el Sr. Courtneidge.
FT declaró que la portavoz de Courtneidge no haría comentarios sobre su renuncia ni sobre ningún tema relacionado con Onecoin. Nadie sabe cuándo el servicio de Epayments comenzará a funcionar nuevamente o si la renuncia de Courtneidge tiene algo que ver con las debilidades de AML. A pesar de todas las especulaciones sobre el drama de Onecoin, un gran número de personas no puede acceder a los fondos que se encuentran en la plataforma de Epayments y más de £ 100 millones en fondos de clientes podrían ser rehenes. La historia destaca el hecho de que los proveedores de pagos centralizados son incompletos y pueden ser extremadamente riesgosos. El cuento también arroja luz sobre por qué dinero sin permiso celebrado en un moda no custodial Es el futuro del dinero.
¿Qué piensa sobre los servicios de suspensión de pagos electrónicos y la reciente renuncia de Robert Courtneidge? ¿Crees que la suspensión de Epayments y la investigación de Onecoin están conectadas? Háganos saber lo que piensa sobre este misterio en la sección de comentarios a continuación.
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