La Ley de Prevención de Fraude de Singapur permite a la policía congelar cuentas
Singapur planea introducir una nueva ley llamada “Protección contra el fraude” en los próximos meses, según un comunicado del Ministerio del Interior del 30 de agosto.
Como sugiere el nombre, la ley propuesta tiene como objetivo combatir el fraude en el país. ¿Cómo? Al permitir que la policía congele cuentas bancarias y tarjetas de crédito sin previo aviso si cree que alguien está siendo objetivo de estafadores.
Específicamente, la policía tendrá el poder de emitir Órdenes de Restricción (RO) a los bancos, permitiéndoles restringir temporalmente las actividades bancarias de las personas que son víctimas de fraudes repetidos y continúan transfiriendo dinero a pesar de las advertencias.
Si se determina que una persona justifica una RO, la policía emitirá la RO a los siete bancos nacionales de importancia sistémica (D-SIB) en Singapur. Esto se aplica a los casos en los que la persona tiene cuentas bancarias en más de un banco.
Este proyecto de ley responde al creciente número de casos de fraude en los que las víctimas transfieren dinero a los estafadores a pesar de medidas de seguridad como el actual “interruptor de apagado”.
Un impactante 86% de las estafas denunciadas a principios de 2024 fueron “el resultado de transferencias realizadas por uno mismo”. Básicamente, se trataba de víctimas que voluntariamente enviaron dinero a los estafadores.
La ley apunta al fraude que ocurre por teléfono, SMS o Internet. Las cuentas podrían congelarse durante 28 días o incluso más si fuera necesario.
Pero no se preocupe: los afectados aún pueden pedir dinero a la policía para pagar facturas y gastos esenciales. Y si cree que la congelación es injusta, puede apelar ante el Ministerio del Interior.
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Aunque las intenciones del proyecto de ley son claras y positivas, su introducción podría generar opiniones públicas diferentes. Si bien algunos lo entienden y lo acogen con agrado como una herramienta necesaria para prevenir el fraude, otros pueden verlo como una forma de extralimitación del gobierno.
Sin embargo, el Ministerio del Interior enfatizó que las RO solo se emitirían como último recurso después de que fracasaran otros intentos de persuadir a las víctimas de fraude para que detuvieran las transferencias.
Además, el proyecto de ley podría afectar potencialmente la confianza de la gente en los bancos, ya que podrían sentirse incómodos con la idea de que sus fondos pudieran congelarse sin previo aviso. Podrían recurrir a soluciones descentralizadas como las criptomonedas, lo que en última instancia también podría conducir al fraude.
Desde ahora hasta finales de septiembre, el ministerio solicitará a la opinión pública su opinión sobre el nuevo proyecto de ley. La forma en que Singapur maneje este proyecto de ley podría allanar el camino para protecciones similares contra el fraude en todo el mundo.
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Crédito de la foto: Banco DBS