La Comisión Europea ha propuesto una legislación para “garantizar la trazabilidad total de las transferencias de criptoactivos, como bitcoin”, con el fin de prevenir y detectar “su posible uso para el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo”. Además, “se prohibirán las carteras de activos criptográficos anónimos”.
Las nuevas reglas de la UE prohíben las transacciones criptográficas y las billeteras anónimas
La Comisión Europea presentó el martes una serie de propuestas legislativas destinadas a fortalecer las normas de la UE contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (ALD / CFT). Entre las propuestas se encuentra una revisión del Reglamento de 2015 sobre transferencias de fondos “para rastrear las transferencias de criptoactivos”.
Las propuestas tienen en cuenta “los desafíos nuevos y emergentes vinculados a la innovación tecnológica”, incluidas las “monedas virtuales, los flujos financieros más integrados en el mercado único y la naturaleza global de las organizaciones terroristas”, explicó la Comisión.
En el corazón del paquete legislativo propuesto se encuentra la creación de una nueva “Autoridad contra el blanqueo de capitales (AMLA) a nivel de la UE”. Será “la autoridad central coordinadora de las autoridades nacionales para garantizar que el sector privado aplique de forma correcta y coherente las normas de la UE”.
Las propuestas también incluyen “la aplicación completa de las reglas ALD / CFT de la UE al sector criptográfico”. La comisión explicó que actualmente solo ciertas categorías de proveedores de servicios criptográficos están incluidas en el alcance de las reglas ALD / CFT de la UE. Las propuestas extienden las reglas a todo el sector, “obligando a todos los proveedores de servicios a realizar la debida diligencia con sus clientes”. La Comisión Europea describió:
Las enmiendas de hoy garantizarán la trazabilidad total de las transferencias de criptoactivos, como bitcoin, y permitirán la prevención y detección de su posible uso para el lavado de dinero o la financiación del terrorismo.
El anuncio agrega que al aplicar las reglas ALD / CFT completas de la UE al sector criptográfico:
Se prohibirán las carteras anónimas de activos criptográficos.
La Comisión señaló que “las cuentas bancarias anónimas ya están prohibidas por las normas ALD / CFT de la UE”.
El paquete legislativo será ahora debatido por el Parlamento Europeo y el Consejo. “La futura Autoridad ALD debería estar operativa en 2024 y comenzará su trabajo de supervisión directa un poco más tarde, una vez que se haya transpuesto la Directiva y comience a aplicarse el nuevo marco regulatorio”, concluyó la Comisión Europea.
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