El derecho a la privacidad es un requisito previo fundamental para la tranquilidad y la seguridad. La idea de que solo los delincuentes tienen algo que ocultar es extraña. Por el contrario, casi todos buscan la privacidad. Sin embargo, todavía se estigmatiza como sospechoso, reservado exclusivamente para delincuentes o desviados.
Del mismo modo, este escrutinio injusto comparte las criptomonedas, que son, irónicamente, calificadas como una herramienta para delincuentes, basadas en gran medida en sus características anónimas. Sin embargo, ninguna criptomoneda es tan menospreciada por esta calidad discreta que la moneda de privacidad.
Pero, ¿para qué se usan las monedas de privacidad? ¿Cómo ha cambiado la delincuencia criptográfica en 2019? ¿Y qué hay para el futuro?
¿BTC está haciendo el corte?
Contrariamente a la creencia popular, Bitcoin (BTC) no es tan anónimo como la mayoría de la gente supone. Blockchain es, para todos los efectos, un libro de contabilidad público inmutable de cada transacción de BTC … jamás. Por esta razón, Bitcoin no es particularmente recomendable para actividades ilegales: tenga en cuenta, criminales.
Si bien no se puede obtener información personal de una transacción típica de BTC, una secuencia de caracteres casi seudónima, también conocida como direcciones públicas, a menudo es más que suficiente para detener la actividad criminal. En más de una ocasión, los fondos de BTC provenientes de un hack o un robo han sido rastreados y puestos en la lista negra. Además, todo lo que se interpone entre una dirección BTC "anónima" y la verdadera identidad de un usuario es un intercambio centralizado y un cheque Conozca a su cliente.
Por supuesto, hay alternativas. A diferencia de otras monedas digitales, las monedas de privacidad ocultan la información presente dentro de una transacción criptográfica típica. No hay registro de las direcciones del destinatario o del remitente, y el monto de la transacción permanece oculto, creando un sistema de pago decididamente anónimo.
Sin embargo, el hecho de que estas monedas permitan la no revelación de identidad no significa que fueron destinadas para uso criminal. Lo mismo ocurre con las personas que los usan. Después de todo, la privacidad financiera es generalmente considerada por la mayoría como integral. Del mismo modo que la gente no querría que cualquiera lea detenidamente su extracto bancario, no todos quieren sus transacciones de cifrado en el registro.
Monedas de privacidad y criminalidad
Hay poca privacidad en la era digital. Cada una de las migajas de datos es revisada por corporaciones que buscan recopilar tanta información como sea posible. Esta es posiblemente una de las principales razones de la reciente incursión de Big Tech en la industria financiera.
Tome la última aventura de Google, por ejemplo: cuentas corrientes. En la superficie, la empresa busca proporcionar a los clientes un análisis más amplio de sus vidas financieras. Sin embargo, los críticos sugieren que en realidad Google está buscando estas ideas.
Dado esto, tal vez sea comprensible por qué surgió la necesidad de una criptomoneda anónima en primer lugar. Sin embargo, como con cualquier producto basado en el valor, las monedas de privacidad permiten un alcance suficiente para las fechorías. De hecho, Monero se elevó a la conciencia general a principios de este año por esta misma razón.
En enero, decenas de medios de comunicación reportado sobre el secuestro de Anne-Elisabeth Falkevik Hagen, esposa del millonario noruego Tom Hagen. Una nota de rescate encontrada en la casa de la pareja exigió $ 10 millones en Monero. Aún así, incluso con esta tragedia que genera titulares mundiales, el uso de Monero en los mercados ilegales de darknet se ha mantenido relativamente moderado.
Dentro de su Informe contra el lavado de dinero de criptomonedas del segundo trimestre de 2019, la firma forense de blockchain Ciphertrace reveló que solo el 4% de los pagos de proveedores oscuros involucraban a Monero. Increíblemente, Bitcoin todavía reina el rey de la red oscura, citando el uso en un masivo 76% de los casos. En declaraciones a Cointelegraph, John Jefferies, CipherTrace CFA, sugirió que esto se origina a través de "problemas de liquidez", y agregó que:
"Si bien las monedas de privacidad ofrecen a los malos actores un nivel de anonimato, los problemas de liquidez y las barreras de entrada para comprar y vender monedas de privacidad los hacen poco prácticos para la mayoría de las compras en el mercado oscuro".
Sin embargo, Tom Robinson, cofundador y científico jefe de la firma de seguridad de cifrado Elliptic, le dijo a Cointelegraph que, independientemente del dominio de Bitcoin en los mercados oscuros, las monedas de privacidad siguen ganando tracción y facilidad de uso:
“Otra tendencia que estamos viendo es la mayor aceptación de monedas de privacidad como monero en mercados oscuros donde hay narcóticos disponibles para comprar. La mayoría de los nuevos mercados ahora aceptan pagos monero, generalmente junto con bitcoin. Esto representa una amenaza para la capacidad de las fuerzas del orden de rastrear este tipo de actividad y llevar a los involucrados ante la justicia ".
Por cierto, CipherTrace's reporte Para el tercer trimestre de 2019, también se dio a conocer más sobre el estado de la delincuencia criptográfica en general. Según los investigadores, a lo largo de este año se presenciaron monumentales $ 4,4 mil millones en cripto crímenes y fraudes, lo que representa un amplio aumento del 2,500% desde 2017.
El espionaje reglamentario aumentó en 2019
Independientemente de su falta de uso en la red oscura, una ofensiva regulatoria sobre las monedas de privacidad amenaza con deshacer el cifrado anónimo. En junio de 2019, el Grupo de Acción Financiera inculcado Una iniciativa denominada la regla del viaje. Esto requería que todas las empresas facilitaran transferencias criptográficas por encima de $ 1,000 para divulgar información del cliente.
La regla surgió como una forma de combatir el financiamiento del terrorismo y el lavado de dinero a través de las criptomonedas. Sin embargo, los escépticos percibieron la política como un impedimento directo al anonimato financiero. Como resultado, muchos intercambios se han quedado sin otra opción que dar el arranque a las monedas de privacidad.
Muchas monedas de privacidad han sufrido pérdidas como consecuencia de esto. Dash, por ejemplo, cita un retroceso del 76% después de su exclusión de OKEx, y Monero recibió un golpe del 59% desde un máximo de $ 111 en junio tras un arranque de ByBit y OKEx.
Durante una conversación con Cointelegraph, Jonathan Levin, cofundador y director de seguridad de la empresa de análisis de blockchain Chainalysis, sostiene que no solo se debe a la pérdida de liquidez, sino también a la falta de cumplimiento normativo:
"Creemos que el mercado decide, y actualmente, las monedas que no son de privacidad ven el mayor impulso. Esto mantiene un equilibrio porque pueden investigarse cuando están asociadas con actividades ilícitas, pero eso requiere recursos y trabajo".
Independientemente, de acuerdo con Jefferies de CipherTrace, la regulación, particularmente las prácticas de AML, parece ser la clave para disminuir el crimen criptográfico:
"La investigación de CipherTrace ha demostrado que el Bitcoin ilícito es 39 veces más bajo en jurisdicciones con fuertes controles contra el lavado de dinero. Por lo tanto, la regulación sofoca la actividad criminal en cripto".
Privacidad revelada
Con el aumento de la delincuencia criptográfica pero el uso de monedas anónimas en la red oscura, queda una pregunta: ¿para qué se usan realmente las monedas de privacidad?
Para responder definitivamente a esta pregunta, debe haber una herramienta para rastrear las monedas en primer lugar. Sin embargo, queda un obstáculo, son prácticamente imposibles de rastrear.
Gracias a los diversos procesos algorítmicos empleados por las monedas de privacidad, como Monero, Zcash y Dash, el seguimiento de direcciones específicas es casi imposible, al menos por ahora. Sin un seguimiento firme de la actividad, precisar los casos de uso y la demografía de los usuarios se vuelve difícil. Sin embargo, eso no significa que la gente no lo esté intentando. Levin admite que las monedas de privacidad son un "área activa de investigación", y agrega, "a menudo encontramos formas de rastrear lo" imposible de rastrear "." De hecho, la solución ya puede estar justo debajo de sus narices.
Florian Tramèr, investigador de criptografía en la Universidad de Stanford, recientemente descubierto un defecto fatal dentro de Monero y Zcash. Tramando un ataque de canal lateral remoto que apuntó al receptor de las monedas, Tramèr expuso tanto la identidad del beneficiario como la dirección IP del usuario. Tanto Monero como Zcash han reparado las vulnerabilidades desde entonces. Sin embargo, eso no significa que no se pueda lograr lo mismo nuevamente.
Entonces, si las empresas forenses de blockchain logran lograr el avance de la trazabilidad de monedas privadas, ¿deberían emplearse?
El derecho a la privacidad es fundamental. Socavar este derecho podría presentar numerosos problemas y repercusiones tanto para los inversores como para la industria de la criptografía en general. Jefferies cree que se debe emplear un enfoque analítico:
"La línea entre aquellos que buscan preservar la privacidad (proteger la identidad) y aquellos que buscan ocultar las malas acciones se dibuja cuando se observa un patrón de transacciones sospechosas o se cruza el umbral de valor, lo que desencadena informes de transacciones sospechosas e informes de transacciones en efectivo".
Para Chainalysis, el derecho a la privacidad es un acto de equilibrio, como Levin le dijo a Cointelegraph:
"Los dos extremos del anonimato total y la transparencia completa son malos. El anonimato completo abre la puerta a actividades ilícitas que, por definición, no pueden investigarse. Ese no es un mundo en el que quieras vivir. Por otro lado, la transparencia completa significa que no hay privacidad en absoluto. Ese tampoco es un mundo en el que quieras vivir ".
2020 y más allá
En cuanto al futuro, las tendencias y precedentes establecidos en 2019 y años anteriores probablemente perdurarán. Se puede esperar que se produzca una fuerte represión contra el lavado de dinero a través de la criptomoneda, lo que, por supuesto, tendrá un impacto negativo en las monedas de privacidad. Además, dado su aumento monumental hasta el momento, es justo suponer que el crimen criptográfico también aumentará.
Levin está de acuerdo con esta noción, insinuando que se pondrá un énfasis particular en los inversores que crean conciencia sobre la ilegalidad de la criptografía y los métodos para combatirla:
"Creemos que 2020 será el año en que los delitos financieros, como la evasión de impuestos, la manipulación del mercado y la facilitación del lavado de dinero, se conviertan en el foco de las partes interesadas en la criptomoneda. El análisis de la cadena de bloques continuará siendo utilizado para cumplir con las obligaciones regulatorias e investigar el delito".
Jefferies of CipherTrace, por el contrario, se ocupa de los asuntos exteriores, insinuando un esfuerzo continuo para evadir las sanciones de los Estados Unidos:
"Espero que las criptomonedas asuman un papel más importante en la etapa geopolítica a medida que Corea del Norte, Irán, Rusia intentan aprovechar las criptomonedas para eludir la superioridad del dólar estadounidense".
En cuanto a las monedas de privacidad, parece que los inversores tendrán que moderar sus expectativas en el futuro. Sin embargo, los obstáculos regulatorios rara vez mantienen a las criptomonedas inmovilizadas por mucho tiempo. Por lo menos, el beneficio principal de las monedas de privacidad perseverará mientras haya alguien que las necesite.