Líbano incluido en la lista gris mundial de lavado de dinero

En una evaluación de 2023, el regulador calificó como “baja” la eficacia de las investigaciones policiales y de lavado de dinero en el Líbano.

Aunque la medida no es tan grave como ser agregada a la “lista negra” del regulador, una lista gris aún puede dañar la reputación de un país y disuadir a los inversores extranjeros. En el pasado, el FMI dicho La clasificación tuvo “un efecto negativo grande y significativo” en las entradas de capital a los paí ses de la lista gris.

Gran parte de la exclusión financiera que conlleva la lista gris ya se siente en el Líbano: muchos bancos globales han establecido “relaciones de corresponsalía” con prestamistas locales tras el colapso del sector monetario y bancario hace cinco años.

Pero la designación podría empeorar los problemas económicos del Líbano al dificultar que los ciudadanos que trabajan en el extranjero envíen dinero en efectivo a sus familiares que aún viven allí, lo que afectaría a un pilar del PIB del país.

“Las remesas del exterior al Líbano están sujetas a un escrutinio muy estricto”, dijo Roy Badaro, un economista libanés.

“Los bancos probablemente enfrentarían un escrutinio más estricto, mayores costos de cumplimiento y demoras, lo que haría aún menos confiable el ya frágil canal bancario para las transferencias”, dijo Leila Dagher, economista libanesa y ex asesora del gobierno. “Los proveedores de transferencias de dinero, que se han convertido en una alternativa cada vez más popular desde 2019, también podrían verse afectados”.

Algunos temen que los bancos corresponsales restantes puedan cortar sus vínculos debido al aumento de los costos de cumplimiento. “Hay garantías verbales de que esto no sucederá, pero nadie lo sabe”, dijo Dagher.

Al Líbano se le dio un año para implementar reformas para evitar la lista gris después de que una evaluación realizada en 2023 por el regulador encontró que el país cumplía solo parcialmente en áreas clave, iniciando un período de observación de un año para el país. El estancamiento político hizo que no se cumplieran los requisitos.

“El GAFI MENA ha pedido al gobierno libanés en varias ocasiones que haga todo lo posible para resolver los problemas con todos los demás actores, incluidos los del poder judicial”, dijo Karim Daher, un abogado libanés especializado en política financiera y anticorrupción. “El gobierno libanés no se lo tomó muy en serio”.

El GAFI dijo en su informe de evaluación mutua de 2023 que los funcionarios libaneses eran “irresponsables”. [terrorist financing] “Riesgos derivados de las actividades de una gran organización paramilitar local” –una aparente referencia a Hezbolá.

Un año de tensiones latentes entre Hezbolá e Israel ya había frenado una modesta recuperación económica pospandemia cuando el conflicto estalló en una guerra a gran escala el mes pasado.

Desde entonces, Israel ha bombardeado el Líbano con miles de ataques aéreos y ha lanzado una invasión terrestre en el sur del país.

El Líbano debe ahora implementar un plan de acción acordado con el regulador para ser eliminado de su lista gris.

Los analistas dijeron que la designación podría ser un impulso para el cambio.

“Una lista gris podría ser positiva, ya que presionaría a las autoridades para que adopten e implementen una hoja de ruta de reformas necesaria para evitar una lista negra y prevenir la creciente exclusión financiera internacional del Líbano”, dijo Alia Moubayed, economista jefe de Jefferies en MENA.

“Es una señal política para la clase política de que no pueden continuar”, dijo Badaro.