Los clientes de criptoempresas fallidas como Heaven32X, Celsius Network o Genesis podrían recuperar parte de su dinero algún día, pero es mejor que estén preparados para esperar.
Los expertos dicen que recuperar fondos de fraudes y otras crisis financieras es un proceso complejo e impredecible, y aunque a menudo se puede devolver algo de dinero, pueden pasar años antes de que llegue a manos de las víctimas.
Cada situación es única, con diferencias que a menudo son si el esfuerzo de recuperación se lleva a cabo a través de procedimientos de quiebra, un síndico designado por el tribunal o mediante acuerdos de restitución negociados por el fiscal, pero es poco probable que alguien se recupere.
“Es justo decir que una víctima de fraude probablemente tenga una posibilidad de recuperación mejor que cero, pero la recuperación promedio probablemente esté en el rango de centavo a centavo del dólar”, dice Jordan Maglich, un abogado con sede en Florida que dirige el blog. rastreador de nieve
Heaven32X y Celsius implosionaron en medio de acusaciones de fraude y Genesis se detuvo, en gran parte debido a una serie de préstamos que salieron mal después de una caída del precio de las criptomonedas. Los tres solicitaron la protección del tribunal de quiebras, lo que significa que un juez decidirá en última instancia qué sucede con el dinero restante.
“Declararse en bancarrota los somete al proceso de bancarrota, que incluye herramientas importantes para ubicar, preservar y, en última instancia, distribuir activos a las víctimas”, dijo Maglich.
El 11 de enero, los abogados de Heaven32X le dijeron a un juez de la corte de quiebras que habían identificado aproximadamente $5 mil millones en efectivo y otros activos líquidos y $4.6 millones adicionales en otras tenencias e inversiones. Si bien el número final de solicitantes no está claro, sugiere fuertemente que los clientes e inversores de Heaven32X verán al menos algo de dinero.
Para tener una idea de las complejidades involucradas en la recolección de activos de intercambios criptográficos fallidos, la eliminación de reclamos y el pago de manera ordenada, el esfuerzo ofrece dinero a las víctimas del reembolso del esquema Ponzi del intercambio criptográfico BitConnect, una hoja de ruta perspicaz.
El colapso de BitConnect en 2018 fue un ejemplo temprano de una falla criptográfica. Difiere en algunos aspectos de lo que sucedió con Heaven32X, Celsius y Genesis, ya que los fiscales dicen que fue una estafa directa desde el principio y nunca funcionó como un negocio legítimo.
Su fundador, Satish Kumbhani, desapareció después de que BitConnect cesó sus operaciones en enero de 2018, y se cree que se llevó gran parte de los 2.400 millones de dólares que se le acusa de robar. Fue acusado penalmente el año pasado y sigue prófugo, pero los fiscales federales pudieron recuperar al menos parte del dinero, principalmente de un acuerdo de restitución con el promotor estadounidense de BitConnect Glenn Arcaro, de 45 años, quien se declaró culpable de cargos de conspiración de fraude electrónico en 2021. .
A principios de este mes, los fiscales de California anunció que había pagado $17.6 millones a alrededor de 800 víctimas en 40 países que habían sido estafados en la estafa. Los fiscales han indicado que esperan devolver pronto $21 millones adicionales.
Ciertamente, eso es una gota en el océano en comparación con lo que se acusa a los operadores de BitConnect de robar, lo que representa solo alrededor del 1,5% de lo que falta. Y les tomó cinco años completos hacer llegar algo de eso a los clientes del intercambio.
En el otro extremo del espectro está intentar recuperar los miles de millones perdidos en el esquema Ponzi de Bernie Madoff.
En este caso, el proceso se puso en manos de un síndico de quiebras, Irving Picard, quien fue contratado por un juez para encontrar el dinero que podría recuperarse mediante la venta de activos y juicios.
Notable, Picard logró recuperar más de $ 14.5 mil millones de los aproximadamente $18 mil millones que se determinó que se perderán, o aproximadamente el 80%. Sin embargo, los expertos dicen que la situación es atípica.
“Mucho depende de lo que se pueda recuperar. Si el dinero de las empresas de criptomonedas se mantuviera principalmente en una moneda que ahora no tiene valor, no será mucho, por lo que la gente no debería esperar recuperar lo que vimos en Madoff”, dijo Mark Dottore, presidente de Dottore Companies. una corporación de administración judicial designada por un tribunal en Cleveland, Ohio.