Los planes detallados están tomando forma para la nueva agencia contra el lavado de dinero de la UE.
Tendrá 150 empleados en su primer año de funcionamiento, aumentando a 300-350 en los dos años siguientes, “antes de llegar probablemente a 400 en régimen de crucero”, dijo la Comisión Europea en un memorando a los embajadores de la UE fechado el 10 de mayo.
Estará alojado en una oficina de 10.000 metros cuadrados con una “sala de reuniones muy grande” en su núcleo “con una mesa con capacidad para al menos 50 personas en la primera fila, al menos 60 personas en la segunda fila y 30-40 asientos al costado”.
Y sus cerebros serán enterrados en una colmena de unas 30 oficinas completamente separadas y altamente seguras, cada una de las cuales albergará a un detective de inteligencia financiera enviado desde una de las 27 capitales de la UE.
“Los delegados de la UIF (unidad de inteligencia financiera) se ocuparán de la información confidencial proveniente de su propia UIF y están sujetos a las reglas nacionales de confidencialidad”, dice el memorando.
Pero también se mezclarán en tres salas “seguras y aisladas”, “donde varios [FIU] los analistas pueden reunirse en paralelo, con acceso a los datos de análisis conjunto y software analítico”, agrega el memorando.
La Autoridad Antilavado de Dinero (AMLA), propuesta por primera vez en 2021, está diseñada para detener el tipo de escándalo que vio al prestamista insignia de Dinamarca, Danske Bank, golpeado por manejar unos 200 mil millones de euros de dinero ruso ilícito hace cinco años.
Los bancos austriacos, belgas, holandeses, alemanes y suecos también se han visto envueltos en pequeños fiascos en los últimos años.
Sus tareas finales se decidirán en conversaciones a tres bandas entre la Comisión, el Parlamento Europeo y los países de la UE, que comenzaron el 11 de mayo y pretenden concluir a finales de este año.
Pero dejando de lado la supervisión bancaria, la AMLA también podría terminar manejando la aplicación de las sanciones financieras de la UE, así como la supervisión de las criptomonedas y los activos simbólicos no fungibles.
Los 400 empleados también indican el creciente nivel de ambición de la UE.
Cuando estalló el escándalo del Danske Bank en 2018, la UE tenía tres organismos de supervisión bancaria: la Autoridad Bancaria Europea y la Autoridad Europea de Valores y Mercados en París y la Autoridad Europea de Seguros y Pensiones de Jubilación en Frankfurt.
Pero estos tenían solo dos miembros del personal trabajando directamente en la lucha contra el lavado de dinero en ese momento.
El proceso de solicitud para los países de la UE interesados en albergar la AMLA también comenzará en cualquier momento, dijo la Comisión de la UE, y se completará antes de las elecciones de la UE a mediados de 2024.
Austria, Francia, Alemania, Irlanda, Italia, Lituania, los Países Bajos y España ya han expresado su interés.
Los criterios de selección incluidos en el memorando de la Comisión de la UE incluyeron cuestiones normales, como la proximidad a aeropuertos y hoteles, así como escuelas multilingües para los hijos del personal y oportunidades laborales locales para los cónyuges.
Incluyeron el “equilibrio geográfico”, poniendo en desventaja a los candidatos más grandes, que ya albergan dos o más agencias de la UE.
Pero también incluyeron preguntas, como si los estados anfitriones estarían dispuestos a cubrir el alquiler de la oficina masiva “indefinidamente”, dando una ventaja a los solicitantes más ricos.
Y dada la naturaleza del trabajo de AMLA, los criterios también cubrieron la “calidad del marco ALD nacional”, según las evaluaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF, por sus siglas en inglés), un organismo intergubernamental en París, que arrojó dudas sobre el argumento de Austria y Luxemburgo, dada su profunda reputaciones arraigadas como sumideros de dinero sucio.