Los proyectos de cifrado de redes sociales no pueden ignorar el riesgo de lavado de dinero
[ad_1]
El subdirector de la Red de Cumplimiento de Delitos Financieros de los Estados Unidos (FinCEN) dice que el sector de la criptomoneda no debe provocar un "retroceso" en la prevención del lavado de dinero.
El subdirector de FinCen, Jamal El-Hindi, hizo sus comentarios durante un habla en la XX Conferencia de la Asociación de la Industria de Valores y Mercados Financieros contra el Lavado de Dinero (AML) y los Delitos Financieros en la ciudad de Nueva York el 6 de febrero.
FinCen no permitirá que la supervisión de AML se "deslice hacia atrás"
El-Hindi abrió su discurso señalando la complejidad particular de la industria de valores y futuros, que comprende una densa red de transacciones e interacciones entre partes interrelacionadas.
Observó que este paisaje "increíblemente complejo" incluye, entre otros, corredores de bolsa primarios, comerciantes de comisiones de futuros, agentes ejecutores, agentes de transferencia, empresas de compensación y fondos mutuos.
Esta complejidad, sugirió, presenta un desafío a la transparencia (los procesos de recopilación de información y diligencia debida) necesarios para abordar el lavado de dinero y prevenir delitos financieros.
En muchos casos, los procesos para compartir información y conocer a su cliente (KYC) pueden desalentarse debido a la naturaleza altamente competitiva de la industria: solo el 14% de todas las entidades en el sector de valores que son elegibles para registrarse en una de las empresas clave Los mecanismos de intercambio de información de negocios eligen hacerlo, señaló.
Dentro de este clima altamente desafiante, El-Hindi advirtió que las nuevas tecnologías pueden exacerbar aún más la situación.
Las plataformas de mensajería y redes sociales con curiosidad por la criptomoneda, la más destacada de las cuales es el proyecto Libra de Facebook, deben cumplir con las mismas responsabilidades de cumplimiento que los actores tradicionales del sector financiero, enfatizó:
"Las redes sociales y las plataformas de mensajería y otras que ahora se centran en el establecimiento de criptomonedas no pueden hacer la vista gorda ante las transacciones ilícitas que pueden estar fomentando".
La influencia de estos actores del sector privado, y la nueva tecnología anunciada por las criptomonedas, lleva estas mismas responsabilidades a las finanzas tradicionales:
"En la medida en que el sector financiero decida avanzar con (…) estos sistemas emergentes (…) no vamos a permitir que retroceda en las protecciones y la transparencia adecuada que colectivamente hemos trabajado tan duro para tejer en el sistema financiero ".
Pasos adelante
A principios de diciembre, el director de FinCen, Kenneth A. Blanco, afirmó que la industria de las criptomonedas ha comenzado a ajustarse cada vez más a las regulaciones de la agencia sobre servicios de transmisión de dinero.
En particular, señaló a FinCEN Guía de mayo de 2019 como teniendo un impacto marcado y positivo en la supervisión de la agencia del espacio criptográfico