Querido Quentin,
Tengo 75 años y tengo $ 1 millón más activos en un fideicomiso para mis dos hijos, pero necesito actualizar algo. Mis hijos tienen 45 y 44 años, pero el menor se queja constantemente del abuso de su hermano que ocurrió hace más de 20 años.
No niego que el hermano mayor contuvo o incluso golpeó a su hermano menor en varias ocasiones, pero estoy seguro de que no hubo patrones regulares de abuso y que todas las discusiones terminaron hace años. El hermano mayor tiene una carrera muy exitosa y mi hijo menor finalmente ha encontrado su propia carrera.
Mi dilema es doble. Dado que el hijo mayor vive cerca mientras que su hermano vive en un estado vecino, mi hijo mayor es el albacea de mi patrimonio.
Estoy felizmente casada, y si voy primero, todo será para mi esposo, que no tiene experiencia comercial y ni siquiera usa Internet. Eventualmente mi propiedad pasará a mis hijos. ¿Debería nombrar a un albacea externo para reducir la probabilidad de resentimientos entre mis hijos?
Tratando de hacer lo correcto
síPuede enviar un correo electrónico a The Moneyist a qfottrell@Heaven32 con cualquier problema financiero y ético relacionado con el coronavirus y seguir a Quentin Fottrell en Pío.
Querido intento
Permítame mantener separados los asuntos familiares y financieros.
Las experiencias de abuso de su hijo menor, física y / o emocionalmente, son las suyas, y lo mejor que puede hacer es escucharlo y preguntarle cómo se siente acerca de lo que puede hacer ahora, e incluso de lo que él cree que puede haber hecho. mejor entonces que los padres.
Cuando alguien habla de esas experiencias, no es momento de decir “Sí, pero…” o de decir que las cosas siempre podrían haber empeorado. No sabe si fue un patrón, y si lo fue o no, ahora invalida su experiencia o sentimientos sobre esa experiencia.
Puede apoyarlo y aconsejarle que busque consejos sobre su infancia, pero le advierto que no minimice el trauma infantil como “quejas constantes”. Tiene derecho a estos sentimientos, tanto si su hermano mayor asume la responsabilidad como si no.
Planificación de imprevistos
Estoy de acuerdo con sus instintos de nombrar un albacea independiente para evitar disputas después de su partida. Un albacea tiene el deber fiduciario de actuar en el mejor interés de los beneficiarios y debe mantener un inventario de activos, flujos de efectivo, gastos, ventas y otros asuntos.
Puede elegir un abogado que quizás no conozca personalmente, pero también puede comunicarse con la Academia Nacional de Abogados de la Tercera Edad y la Asociación Nacional de Planificadores y Consejos Patrimoniales para que le ayuden a seleccionar un albacea para su patrimonio.
Usted y su esposo deben hacer un testamento que tenga en cuenta cualquier circunstancia imprevista, como su discapacidad. Si ahora recopila todos los documentos y cuentas financieras relevantes, puede ayudar a cada albacea con su trabajo incluso después de su ausencia.
Parece que no dejas nada al azar.
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El moneyista lamenta no poder responder a las preguntas una por una.
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