Estimado Quentin,
Mi madre falleció hace cuatro años y mi padrastro ahora tiene problemas de salud. Aunque tiene dos hijos biológicos, ha estado separado de ellos durante décadas. La mayor parte de su riqueza fue legada nombrando beneficiarios o sobrevivientes. Su testamento es dejar a sus dos hijos de sangre un fideicomiso mineral y dejarme su casa valorada en aproximadamente $1 millón.
Este hombre ha sido mi padre durante casi 40 años. No es mi culpa aceptar la casa que él y mi madre construyeron para mantener a la familia. Creo que tiene una base legal firme sobre cómo legó su patrimonio. ¿Tiene sentido dejarme la casa por testamento, o hay una mejor opción que evite los impuestos excesivos y la interferencia del gobierno?
Él es residente de Wyoming y yo soy residente de Texas.
Muchas gracias.
la hijastra
querida hijastra,
Lo mejor de su carta es que todos están en la misma página, y eso no sucede con demasiada frecuencia en estos lugares. Su principal prioridad es asegurarse de que su herencia esté segura y no sea propensa a ser impugnada por sus hermanastros. Evitar el proceso de sucesión hace varias cosas: proporciona una transferencia de activos más fácil, más oportuna y menos costosa, y evita el tribunal de sucesiones, lo que implicaría tasar la casa e innumerables trámites. La sucesión es un proceso público, algo a lo que teóricamente tendrían acceso sus hermanastros.
Lo que más le importa, dada su situación familiar, “Si se impugna un testamento, es posible que el tribunal determine que no es válido y, por lo tanto, no reúne los requisitos para la libertad condicional”, dice Hoffman y Hoffman, un bufete de abogados con oficinas en el sur de Florida y Michigan. “Aunque otros medios de transferir activos después de la muerte, como
En Wyoming, un certificado de def unción sería la solución más obvia. En pocas palabras, tras la muerte de su padrastro, el título de propiedad pasará automáticamente a usted. Un certificado de defunción también sería más barato que establecer un fideicomiso, que puede ser costoso y complicado, y reemplazaría cualquier testamento perdido y encontrado anterior que tuvieran sus padres. Pero no ayudará a los padres a “gastar” su riqueza en la elegibilidad de Medicaid. Lea más sobre los tipos de propiedad de vivienda relacionados con un certificado de defunción aquí
No hay impuesto de herencia estatal ni en Texas ni en Wyoming, y existen beneficios fiscales adicionales en caso de fallecimiento. Le proporcionaría una “base de aumento” para los impuestos sobre las ganancias de capital. Es decir, la ganancia de cada venta se calcularía como el precio de venta menos el precio de mercado/tasado reciente de la vivienda, en lugar del precio de compra original. Por supuesto, consulte a un abogado de fideicomisos y patrimonio antes de tomar cualquier decisión. Para terminar, me alegro de que hayas pasado 40 años con tu padrastro y te deseo muchos más desde el fondo de mi corazón.
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