La UE se encuentra en las etapas finales del lanzamiento de un paquete de medidas para proteger al bloque del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo en el país y en el extranjero, que cada año vale la pena alrededor de 715.000 millones de euros a 1,87 billones de euros globalmente.
Hasta ahora, las autoridades competentes de cada estado miembro han sido las responsables de la aplicación a nivel nacional. Pero su éxito no siempre ha sido claro.
En 2022, “las entidades financieras han pagado más de 5.000 millones de dólares [€4.6bn] en multas por infringir las reglas actuales”, dijo un destacado eurodiputado de los Socialistas y Demócratas, Eero Heinäluoma.
Y cada día, el ciudadano europeo pierde 5€ por el blanqueo de capitales, según el eurodiputado del Grupo Renew Dragos Pislaru. “Esto significa menos dinero para servicios de salud adecuados, menos dinero gastado en nuestro sistema educativo, inversiones en infraestructura y todas las medidas que podrían mejorar nuestro bienestar”.
Con una autoridad europea común, “las autoridades nacionales ya no se quedarán cortas en sus responsabilidades”, dijo el eurodiputado verde Damien Carême durante una conferencia de prensa virtual el martes (28 de marzo).
Se creará una autoridad paneuropea (la Autoridad contra el blanqueo de capitales, AMLA) para supervisar la correcta aplicación de las normas, detectar posibles amenazas y exigir contramedidas (también de terceros países), al tiempo que podrá imponer sanciones en caso de incumplimiento. entidades.
La propuesta del parlamento es que la nueva AMLA debe tener una supervisión directa de las 40 entidades con obligaciones financieras más riesgosas, que pueden incluir proveedores de criptoactivos, y en caso de que la autoridad nacional competente falle, AMLA debería poder extender sus poderes a otras entidades financieras. instituciones
Además, con toda la información recopilada, la autoridad compilará una base de datos centralizada para comprender de un vistazo los riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo en toda la UE.
La creación de esta autoridad es una de las tres partes del paquete contra el lavado de dinero votado el martes por los comités de economía y asuntos de interior del parlamento, que también incluye un “libro de reglas único” con obligaciones de diligencia debida y transparencia, y una actualización de la directiva existente.
“El fortalecimiento de la supervisión y la armonización de la legislación son dos herramientas simples para cerrar las lagunas en las normas existentes”, dijo Carême.
Con este fin, el parlamento propone extender el alcance de estas reglas a las plataformas NFT (tokens no fungibles), servicios de proveedores de criptoactivos, clubes de fútbol profesionales o comerciantes de lujo.
Estos equipos estarían sujetos a procesos de debida diligencia y cualquier sospecha de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo por parte de sus clientes debería ser informada a la autoridad competente para su investigación.
Otra forma de evitar tales lagunas, dijo el eurodiputado verde, es prohibir las visas doradas, que otorgan la ciudadanía de la UE a los extranjeros que invierten una cantidad “sustancial” en un país de la UE.
En respuesta a las limitaciones de las normas existentes, demostradas durante la imposición de sanciones a los oligarcas rusos y otras personalidades relacionadas con la invasión de Ucrania, se han exigido registros obligatorios de beneficiarios finales, cuentas bancarias, registros de tierras o bienes raíces.
Especialmente en activos por valor de más de 200.000 €. “También sabremos quién posee activos de alto valor, como yates o aviones privados, y cómo se compraron los activos”. explicó el eurodiputado Luděk Niedermayer (PPE).
Los detalles del paquete final se acordarán durante las negociaciones interinstitucionales (los llamados ‘trílogos’), que están previstas para mayo. Antes de eso, el parlamento todavía tendrá que votar la posición acordada del martes con los otros eurodiputados en la sesión plenaria de abril.