Si bien puede hacer un testamento y crear un plan patrimonial por su cuenta, es más complicado de lo que piensa. Si omite algo, corre el riesgo de cambiar sus últimos deseos y haciéndolo más difícil para sus seres queridos.
Trabajar con un abogado de planificación patrimonial hace que la creación de este plan a largo plazo sea fácil y sin problemas. Aquí hay algunas razones por las que debe contratar a un abogado con experiencia en planificación patrimonial lo antes posible.
Puedes ayudar sin importar tu edad
Siempre es una buena idea tener documentos de planificación patrimonial, independientemente de la edad. Sin embargo, si intenta crear los documentos usted mismo, corre el riesgo de perderse algo u olvidarse de proteger un activo específico.
Los abogados pueden evaluar su estilo de vida y situación actual para recomendar los documentos correctos desde el principio.
Cuanto antes reciba documentos importantes de planificación patrimonial, mejor para usted y sus seres queridos. Podrás dejar un plan sólido en caso de que te suceda algo inesperado.
Recibirás un plan personalizado
Crear un plan patrimonial significa observar de cerca sus finanzas, metas y preocupaciones sobre el futuro. De lo contrario, corre el riesgo de dejar algo al azar, lo que podría costarle a sus seres queridos a largo plazo.
Cuando intenta planificar las cosas usted mismo, a menudo tiene que depender de formularios estándar que pueden no ajustarse a sus planes a largo plazo.
Recibirá un plan patrimonial personalizado y personal con un abogado de planificación patrimonial. Ellos revisan todo con usted para asegurarse de que esté satisfecho con el resultado y pueden personalizar los documentos a su gusto.
Los abogados testamentarios pueden brindarle consejos detallados
Cada situación es única y es normal que sus necesidades cambien a medida que envejece. Desafortunadamente, esto a menudo significa que estas herramientas gratuitas de planificación patrimonial en línea no son suficientes para ayudarlo a crear un legado duradero.
Los abogados de planificación patrimonial tienen experiencia trabajando con familias como la suya para crear un plan sólido que funcione para usted y sus seres queridos. Si tiene un proyecto existente, pueden revisarlo y aconsejarle qué aspectos deben cambiar en función de su situación personal.
A medida que envejece y sus objetivos cambian, pueden hacerle recomendaciones sobre qué tipos de documentos debe tener en su plan patrimonial y qué documentos existentes deben actualizarse.
Su abogado puede hacer cumplir sus deseos
Uno de los mayores desafíos que enfrentan las personas al hacer su testamento y crear un plan patrimonial es asegurarse de que su familia cumpla con sus deseos. Esto puede ser como asegurarse de que una persona herede cierta reliquia familiar. Sin embargo, también puede darle a alguien la autoridad para tomar decisiones sobre su atención médica si usted mismo no puede tomar esas decisiones.
Trabajar con un abogado de planificación patrimonial garantiza que sus últimos deseos se cumplan en todos los ámbitos. Aún mejor, pueden guiar a sus seres queridos que son responsables de hacer realidad esos últimos deseos cuando no están seguros de por dónde empezar.
Esto deja menos al azar y puede reducir el estrés que enfrentan sus seres queridos a medida que se adaptan a una nueva normalidad.
Tus seres queridos tienen una persona de contacto
Su abogado de planificación patrimonial no solo lo ayudará con la planificación futura. También actúan como punto de contacto para sus seres queridos en caso de fallecimiento. Están allí para explicar los procesos por los que deben pasar sus seres queridos y pueden responder cualquier pregunta que pueda tener sobre su patrimonio y sus últimos deseos.
Esto puede ayudar a reducir el estrés de sus seres queridos y facilitar la distribución de su riqueza.
Un bufete de abogados de planificación patrimonial acelera el proceso de sucesión
Estate es el proceso de distribución de su riqueza a sus beneficiarios. Este proceso puede llevar mucho tiempo si sus seres queridos no están preparados.
Cuando trabajas con un abogado, se encargan de todo lo más rápido posible. Compartes tus últimos deseos con tus seres queridos y completas todos los trámites legales necesarios para que el proceso avance.
Sus seres queridos obtendrán la riqueza que les dejó y si surge alguna disputa, el abogado puede ayudar a resolver las disputas rápidamente.
Pueden ayudarlo a reducir la carga fiscal de sus seres queridos
Sus seres queridos tienen que pagar un impuesto de herencia al gobierno sobre cualquier cosa que les deje. Sin embargo, hay formas de reducir ese impuesto y ayudar a sus seres queridos a conservar más de lo que heredan.
Un abogado de planificación patrimonial lo ayudará a encontrar los métodos correctos para sus necesidades y objetivos financieros para reducir esa carga fiscal.
Contratar a un abogado de planificación patrimonial siempre es una buena idea
Trabajar con un abogado de planificación patrimonial es una excelente opción cuando está listo para hacer un testamento y cuidar su patrimonio. Lo liberan de su planificación futura y responden cualquier pregunta que pueda tener durante el proceso.
Una vez que tenga un plan establecido, puede continuar trabajando con ellos para realizar actualizaciones o asegurarse de que su riqueza se comparta de manera justa.
Crear un plan patrimonial significa concentrarse en vivir su mejor vida sin preocuparse por la seguridad financiera de sus seres queridos. La mejor manera de hacer esto es encontrar nuevas actividades que le pongan una sonrisa en la cara. Consulte nuestras publicaciones más recientes para obtener consejos, trucos e ideas divertidas que lo ayudarán a crear nuevos pasatiempos y recuerdos que durarán toda la vida.