El organismo de control bancario de la UE que se negó a actuar con 200 mil millones de euros de dinero ilícito ruso ahora puede terminar obteniendo un papel de supervisión en las normas de la UE contra el lavado de dinero.
La junta de la Autoridad Bancaria Europea (EBA) a principios del año pasado archivó un informe interno que expone cómo Danske Bank había hecho negocios con miles de clientes "sospechosos".
Pero la Comisión Europea ahora está sugiriendo la autoridad como una opción para un nuevo rol de supervisor como parte de un plan de acción para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo en todo el bloque.
"Podemos proponer una nueva agencia de la UE o aumentar las responsabilidades de la Autoridad Bancaria Europea, dependiendo de los comentarios que recibamos", dijo a la prensa el vicepresidente ejecutivo de la Comisión Europea, Valdis Dombrovskis.
El plan de acción detalla las medidas que la comisión quiere tomar en los próximos 12 meses, en un intento por cerrar las lagunas en las leyes de la UE cuando se trata de lavado de dinero.
Una de esas medidas incluye la creación de un supervisor de la UE, una propuesta que la comisión presentará el próximo año tras consultas más amplias.
Dicho supervisor llevaría a cabo investigaciones in situ para determinar la efectividad de las leyes antilavado de dinero de la UE.
Dombrovskis dijo que tanto una nueva agencia de la UE como la Autoridad Bancaria Europea tenían sus propias ventajas para el papel.
Una nueva agencia de la UE sería más flexible en términos de gobernanza, mientras que la autoridad bancaria tiene menos costos, dijo.
"Su negativa a actuar en uno de los mayores escándalos de lavado de dinero en Europa en el caso del Danske Bank fue muy decepcionante", dijo Dombrovskis de la Autoridad Bancaria Europea.
"Si vamos a elegir a la Autoridad Bancaria Europea como supervisor, debe venir en paralelo con los cambios de gobernanza", agregó.
Un funcionario de la UE, que pidió no ser identificado, dijo a los periodistas que la comisión quiere que el puesto tenga "poderes de supervisión directa".
"No estamos viendo un modelo en particular, estamos viendo una combinación y tomaremos una decisión cuando llegue el momento", dijo el funcionario, señalando que pueden separar la tarea en diferentes sectores.
El paquete tiene como objetivo aumentar la presión sobre los estados de la UE para abordar el lavado de dinero con mayor seriedad e implementar las reglas existentes en toda la UE. Solo el uno por ciento de los € 100 mil millones en ganancias generadas anualmente por el crimen organizado es confiscado.
Estados laxos de la UE
Se sabe que varios estados de la UE son débiles en el tema.
La Comisión Europea en 2018 llevó a Grecia, Irlanda y Rumania ante el Tribunal de Justicia de las Comunidades Europeas por no implementar la Cuarta Directiva de la UE contra el lavado de dinero.
La directiva, por ejemplo, buscaba crear una mayor transparencia sobre quién posee una empresa. Dichas directivas deben transponerse y adaptarse a la legislación nacional.
Desde entonces, una versión actualizada de la directiva, conocida como la 5ta Directiva contra el lavado de dinero de la UE, ha puesto en problemas a otros estados de la UE.
En febrero, la comisión envió cartas de advertencia a Chipre, Hungría, los Países Bajos, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia y España.
Todos no habían informado a la comisión sobre si habían transpuesto la última directiva a la legislación nacional.
"Pronto iniciaremos procedimientos de infracción contra países que solo han notificado transposiciones parciales", advirtió Dombrovskis.