
Privacidad vs. Seguridad, ¿las autoridades monitorean cada transacción criptográfica?

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El seguimiento de las transacciones de criptomonedas se está volviendo más fácil para las agencias de aplicación de la ley. El 16 de octubre, Cointelegraph informó sobre cómo las autoridades de los Estados Unidos cerraron con éxito un sitio internacional de pornografía infantil. Para identificar a los delincuentes, los investigadores utilizaron herramientas desarrolladas por la compañía analítica Chainalysis, que ayudaron a rastrear las billeteras de Bitcoin (BTC), utilizadas por los delincuentes para recibir pagos de los clientes.
A medida que las autoridades encuentran más y más formas de rastrear las criptomonedas, los delincuentes usan nuevas técnicas, y muchos sitios permanecen fuera del control del gobierno. ¿Quién ganará esta batalla y puede la lucha contra los delitos financieros convertirse en un control total sobre los usuarios?
Las criptomonedas no son anónimas
Antes de que las criptomonedas ganaran popularidad mundial, atraído La atención de los delincuentes que aceptaron pagos de Bitcoin en el intercambio de drogas y armas, mientras que otros lo utilizaron para financiar el terrorismo y lavar dinero. Como resultado, durante algún tiempo, la mayoría había estado bajo el impresión que las transacciones de criptomonedas son anónimas.
En realidad, la moneda digital está lejos de ser anónima. Cada transacción realizada en una red descentralizada se registra para siempre en una cadena de bloques pública. De hecho, para convertirse en el propietario de una billetera criptográfica, los usuarios deben proporcionar datos personales.
Sin embargo, aquí es donde termina el anonimato. Cualquier movimiento de la criptomoneda, ya sea el pago de bienes o servicios, el intercambio o la transferencia, se vuelve visible para todos los usuarios, y el historial de estas transacciones está vinculado a cada moneda, incluso si cambia su propietario más adelante.
Según la firma de seguridad cibernética Ciphertrace, su software puede rastrear el 87% del volumen global de transacciones de criptomonedas, lo que puede significar que las autoridades pueden usar métodos de monitoreo no solo contra delincuentes sino también contra personas comunes.
Se detectaron las transacciones ilegales de criptomonedas más grandes
El anonimato de las criptomonedas y su uso con fines criminales ya no parece ser una tarea difícil para las agencias de aplicación de la ley. Las operaciones más grandes para desmantelar estructuras criminales y la confiscación de criptomonedas obtenidas ilegalmente son indicativas a este respecto. Un informe particular para 2013–2018 muestra, por ejemplo, que las autoridades mundiales han confiscado más de 453,000 BTC, y solo EE. UU. representa 200,000 BTC.
Venta de bienes ilegales.
El líder en la facilitación de transacciones ilegales de criptomonedas es la infame red oscura, un mercado en la sombra donde se venden cientos de miles de productos ilegales, incluidas drogas, armas y cripto malware.
El primer mercado de este tipo llamado Silk Road fue liquidado en julio de 2013. El FBI inicialmente logró incautar alrededor de 26,000 BTC, pero a fines de octubre, la cifra había alcanzado 144,000 BTC. A partir de hoy, esta cantidad es equivalente a aproximadamente $ 5 mil millones. Cuatro años después, en julio de 2017, el FBI detectó y cerró la plataforma AlphaBay, confiscando 1,605 BTC, 8,309 Ethereum (ETH), 3,692 ZCash y algo de Monero (XMR).
Poco después del arresto de AlphaBay, los propietarios de otro mercado, Hansa Market, fueron detenidos por las autoridades estadounidenses y la plataforma se cerró. Durante la operación, la policía confiscó más de 1.200 BTC y transfirió datos sobre los compradores y vendedores a las autoridades de toda Europa.
Robo y lavado de dinero.
En febrero de 2019, las agencias policiales de EE. UU. No solo detectaron y confiscaron, sino que también regresado 119,756 BTC (alrededor de $ 65 millones en ese momento) para el intercambio de Bitfinex, que había sido pirateado en 2016.
En particular, el FBI demostró la mayor eficiencia en términos de la cantidad de investigaciones de crímenes de criptomonedas. Durante uno de ellos, el fundador del intercambio de Bitcoin Savings and Trust fue identificado y acusado de organizar un esquema Ponzi en 2016. El estafador ganó más de 720,000 BTC por la venta ilegal de valores. Más tarde, en 2017, los investigadores desmantelaron el intercambio de criptomonedas Coin.mx, cuyos propietarios lograron intercambiar ilegalmente más de $ 10 millones en criptomonedas.
El mayor crimen que se ha investigado al rastrear transacciones de criptomonedas es probablemente el lavado de 530,000 BTC robado del monte. Gox exchange. Durante más de tres años, las autoridades estadounidenses, junto con un grupo de expertos independientes en seguridad de Bitcoin llamados WizSec, llevaron a cabo una investigación, que resultó en el caso contra Alexander Vinnik en 2016.
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Vinnik supuestamente usó varios intercambios para vender Bitcoins, dejando muchas pistas que respaldaron el caso en su contra. Por lo tanto, tan pronto como la policía descubrió dónde robaron los Bitcoins del monte. Gox fue depositado en, los investigadores dijeron que se hizo mucho más fácil vincular a Vinnik con el caso, y con el tiempo, los expertos pudieron armar una línea de tiempo de los eventos. Sin embargo, la pregunta sigue siendo, ¿quiénes fueron las personas detrás del ataque?
Cómo rastrean
En la mayoría de los casos, las autoridades usan métodos tradicionales para rastrear transacciones de criptomonedas que no son diferentes de las utilizadas para monitorear cualquier otra operación financiera sospechosa. Esta es la identificación del usuario a través de los datos obtenidos durante los procedimientos Anti-Lavado de dinero (AML) y Conozca a su cliente (KYC), el mapeo de servidores IP, la comparación de datos de retiro y otros métodos.
Por lo tanto, los intercambios de criptomonedas y las plataformas que tienen datos de usuarios de titulares de criptomonedas juegan un papel importante en la detección oportuna de transacciones sospechosas. De hecho, fue un intercambio de criptomonedas que ayudó a la agencia de policía nacional japonesa a revelar datos sobre 5.944 transacciones de cripto sospechosas en 2018.
El 30 de agosto de este año, la agencia anunció sus planes de introducir un sistema que pueda rastrear las transacciones de criptomonedas en el país. Se supone que el sistema detecta transacciones sospechosas comparándolas y luego determina con precisión el origen y el destino del dinero ilegal. En China, según informes publicados en marzo, la Supervisión de Seguridad de la Red de Información Pública ha estado monitoreando los intercambios de criptomonedas extranjeros que sirven a los ciudadanos chinos.
Mientras tanto, en los Estados Unidos, las autoridades han estado trabajando con intercambios durante varios años. En particular, en noviembre de 2016, la policía exigió que Coinbase proporcionara al Servicio de Impuestos Internos información sobre los usuarios que tienen billeteras de criptomonedas.
Bitcoin Big Bang
Recientemente, han aparecido soluciones innovadoras que pueden rastrear transacciones sospechosas de criptomonedas e identificar a sus iniciadores utilizando algoritmos de descifrado, software y blockchain.
Por ejemplo, la empresa Elliptic Enterprises ha creado un algoritmo para reconocer pagos ilegales de Bitcoin. El software detecta transacciones sospechosas basadas en patrones utilizados previamente por delincuentes financieros. Al mismo tiempo, según los desarrolladores, la solución puede correlacionar identidades digitales con perfiles del mundo real.
En particular, la compañía desarrolló el Bitcoin Big Bang mapa de visualización que resume todos los pagos de BTC en los últimos seis años, lo que permite la detección rápida de cadenas de transacciones sospechosas y organizaciones involucradas en ellos.
Alerta de transacciones sospechosas
Chainalysis, una firma analítica de blockchain, tiene desarrollado un sistema de alerta en tiempo real llamado Chainalysis KYT, que informa a los usuarios sobre transacciones sospechosas. Según los desarrolladores, la solución está diseñada principalmente para compañías de criptomonedas e instituciones financieras y les permite reducir los riesgos regulatorios y de reputación.
Chainalysis KYT analiza 15 criptomonedas y es utilizado por grandes intercambios. En particular, el 26 de septiembre, Bittrex anunció la introducción de la solución Chainalysis KYT para rastrear transacciones sospechosas y otras actividades en la plataforma. Las herramientas de investigación forense creadas por los desarrolladores de Chainalysis también ayudaron a revelar a los propietarios de What to Video, un sitio web que ganó alrededor de $ 353,000 en BTC vendiendo videos de pornografía infantil. En total, estuvieron involucrados 1.3 millones de direcciones BTC.
Después de descubrir que algunos usuarios del sitio pagaban por videos pornográficos utilizando sus cuentas de intercambio de cifrado, Chainalysis utilizó una herramienta llamada Chanalysis Reactor para analizar las transacciones de criptomonedas. Como resultado, los investigadores identificaron ciertas direcciones BTC para las cuales luego solicitaron datos de los intercambios.
Deanonymization y KYC
El gobierno de Corea del Sur ha prohibido totalmente el comercio anónimo a principios de 2018. Se ha introducido un sistema de nombres reales en el país, con todos los operadores obligados a tener una cuenta en un banco local, y las plataformas comerciales tienen prohibido enumerar criptomonedas anónimas.
Mientras tanto, las compañías privadas ya están declarando que la mayoría de las criptomonedas están controladas. En particular, el 15 de octubre, CipherTrace anunció que ahora puede rastrear más del 87% del volumen de transacciones. Sin embargo, actualmente no se admiten monedas anónimas como Monero.
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Como tal, las Investigaciones financieras CipherTrace son otra solución que puede desanonimizar a los jugadores en el mercado de cifrado y rastrear transacciones criminales, incluidos los pagos de darknet, las inversiones iniciales de oferta de monedas, los fondos robados, etc.
Según el sitio web de la compañía, la plataforma solo necesita que el usuario ingrese una dirección de criptomoneda o un ID de transacción en la barra de búsqueda, que completa automáticamente las direcciones largas, para que el sistema comience a funcionar. En el caso de que se detecten acciones ilegales relacionadas con una dirección, el sistema identificará automáticamente todas las demás transacciones relevantes.
En los Estados Unidos, el IRS, el FBI, la Administración de Control de Drogas, Inmigración y Aduanas y otras organizaciones actualmente usan soluciones de CipherTrace, Chainalysis y Elliptic.
El conocido fabricante de equipos de minería Bitfury tiene desarrollado Una solución llamada Crystal para las investigaciones de blockchain. Según los creadores, Crystal no solo ayuda a identificar las direcciones de billetera, sino que también las conecta con perfiles del mundo real.
Crystal ayudó a la policía a llevar a cabo una investigación exhaustiva del movimiento de fondos retirados del intercambio de Zaif durante su pirateo en septiembre de 2018. Como resultado, los especialistas pudieron rastrear que un cuarto de los Bitcoins robados fue enviado al intercambio de Binance en una serie. de pequeñas transacciones, y luego pasó a través de un mezclador para cubrir las pistas.
Soluciones alternativas
Los reguladores están liberando más y más requisitos, obligando a los bancos y operadores que realizan transacciones de criptomonedas a cumplir con los procedimientos KYC y AML. En particular, algunos intercambios solicitan a sus usuarios solo un pasaporte, mientras que otros solicitan documentos adicionales, por ejemplo, una factura de servicios públicos o una licencia de conducir. Dado que el pasaporte y los documentos de un tercero son fáciles de encontrar en Internet, este procedimiento puede omitirse en algunos casos.
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Otro problema que las autoridades pueden encontrar al tratar de rastrear los pagos de criptomonedas son las plataformas de mezcla, que compilan transacciones criptográficas de igual valor al procesarlas, cubriendo así las pistas. Como resultado, los usuarios reciben la misma cantidad de criptografía, menos la comisión, pero en diferentes Bitcoins.
¿Son las criptomonedas tan peligrosas como las autoridades creen?
El uso de sitios web no regulados conlleva un alto riesgo para los delincuentes, y la liquidez de dichos servicios no siempre es suficiente para lavar grandes cantidades de dinero. Si bien el intercambio de $ 1 millón puede pasar desapercibido en Binance, vender la misma cantidad en un intercambio pequeño puede llevar días.
No importa cuántas maneras haya de lavar dinero a través de las criptomonedas, esta no es la herramienta más popular para un estafador en la actualidad. Conforme Para Chainalysis, las transacciones ilegales de criptomonedas comprendieron menos del 1% de toda la actividad de Bitcoin en 2018, frente al 7% en 2012.
Las criptomonedas tienen un largo camino por recorrer antes de se convierten en una forma atractiva de lavar dinero. En particular, el mercado debe crecer y los instrumentos alternativos, como las criptomonedas anónimas, deben alcanzar grandes volúmenes de negociación y liquidez. Y, sin embargo, según la plataforma de análisis Diar, $ 5.7 millones fueron gastado en el análisis de transacciones de criptomonedas solo en los EE. UU.
A la comunidad le preocupa que las autoridades puedan utilizar el seudonimato de Bitcoin para reforzar el control sobre la vida personal de los ciudadanos comunes. En abril de 2019, Chainalysis instó al Grupo de Acción Financiera a abstenerse de endurecer excesivamente la regulación de la industria de la criptomoneda, ya que las medidas propuestas por la organización podrían conducir al cierre masivo de intercambios y otros servicios de infraestructura, obligando a los delincuentes a encontrar nuevas formas de eludir las leyes.
Los ciudadanos comunes no pueden evitar verse afectados por el control gubernamental más estricto, conforme a Matthew Green, uno de los desarrolladores clave de la red Zcash. También se informó que la Agencia de Seguridad Nacional de EE. UU. Está desarrollando el sistema "Oakstar", que analiza varias criptomonedas. El programa supuestamente puede asociar a personas particulares con sus billeteras de criptomonedas, ya que los usuarios descargan software que envía sus datos de Internet.
Según Arnold Spencer, asesor general del productor de cajeros automáticos de Bitcoin Coinsource y el ex fiscal adjunto de EE. UU. En Texas, que procesó más de 100 casos federales, existe un escenario hipotético en el que el cumplimiento se convierte en una carga que el dinero digital ya no es conveniente. Sin embargo, en realidad, los posibles beneficios superan a los negativos. Le explicó a Cointelegraph:
“El cumplimiento de la moneda digital es conveniente para los clientes. Muchas BTM pueden procesar transacciones de Bitcoin para nuevos clientes en minutos. (…) En los intercambios, puede ser inconveniente registrarse y aclarar el cumplimiento cuando se registra por primera vez, pero las personas pueden comprar o vender o realizar transacciones con dinero digital desde la computadora de su hogar en unos pocos clics. Mucho más conveniente (y menos costoso) que usar billetes de dólar o tarjetas de crédito ".
Spencer agregó que el tema del seguimiento de transacciones de criptomonedas es un debate en torno al equilibrio entre la privacidad personal y la seguridad pública:
“Ese debate es perpetuo. Pero la tecnología que rodea el cumplimiento mejora cada semana, y el cumplimiento es cada vez más conveniente. Mi opinión es que vamos en la dirección correcta: necesitamos un mínimo de cumplimiento para protegernos, pero conseguir ese nivel es cada vez más fácil ".
Además, según él, un marco regulatorio bien desarrollado desempeñaría un papel importante para ayudar a los gobiernos a detectar delincuentes y proteger a los ciudadanos comunes de acciones ilegales, diciendo: "En una época en que las empresas recopilan, analizan y venden nuestra información privada, enorme sentido tener una legislación que proteja la privacidad de nuestras transacciones financieras ".