El jefe de la que posiblemente sea la empresa de inversión en tecnología más exitosa de capital privado Vista Equity Partners – hizo una rara aparición en Conoce a la prensa para discutir los pasos que el país debe tomar para ayudar a las empresas pertenecientes a minorías a recuperarse del colapso económico causado por la epidemia de COVID-19.
Robert F. Smith es uno de los inversores de capital privado más ricos del mundo, un destacado filántropo y el afroamericano más rico en los días de EE. UU. después de anunciar una inversión de $ 1.5 mil millones en el desarrollador indio de tecnología de telecomunicaciones Plataformas JioSmith dirigió su atención a los EE. UU. Y la creciente crisis económica que está devastando a las empresas minoritarias y las instituciones financieras, incluso cuando la epidemia de COVID-19 devasta la salud de las comunidades minoritarias.
Al llamar al COVID-19 "una pandemia además de una serie de epidemias", Smith dijo que la próxima ronda de estímulo debe respaldar a las pequeñas empresas que aún no reciben suficientes servicios de las instituciones financieras tradicionales, y que los nuevos servicios y software de tecnología financiera pueden ayudar .
“Necesitamos continuar avanzando como estadounidenses para encontrar soluciones reales, duraderas y escalables para permitir que las comunidades que están siendo golpeadas primero, las más difíciles y probablemente tarden más en recuperarse con soluciones que ayudarán a estas comunidades a prosperar nuevamente", Dijo Smith a Chuck Todd de NBC.
Smith pidió una inyección de efectivo en las instituciones financieras de desarrollo comunitario y una nueva ola de herramientas tecnológicas para apoyar la transparencia y facilitar las operaciones entre estas comunidades rurales urbanas que no son atendidas por las grandes instituciones bancarias.
En total, la primera ronda del paquete de estímulo del Congreso invirtió $ 6 billones en la economía de los Estados Unidos a través de autorizaciones para que el Tesoro emita $ 4 billones en créditos y $ 2 mil millones en pagos en efectivo a varias industrias. El tamaño promedio de esos préstamos iniciales fue de poco menos de $ 240,000, según una evaluación post mortem del Programa de protección de nómina escrito por el presidente ejecutivo de Lendio, Brock Blake, para Forbes
La evaluación de Blake de las deficiencias del PPP se hace eco de las propias críticas de Smith al programa. "Muchas de estas pequeñas comunidades, urbanas, rurales, no están siendo depositadas por las grandes instituciones", dijo Smith. En cambio, están trabajando con instituciones financieras de desarrollo comunitario que en muchos casos no habían aprobado prestamistas bajo la Administración de Pequeñas Empresas y, por lo tanto, no podían distribuir dinero PPP ni otorgar préstamos a sus clientes.
“Tenemos que aprovechar esta oportunidad para reinvertir en nuestra infraestructura comercial en estas pequeñas y medianas empresas. En nuestra infraestructura bancaria para que podamos salir de esto aún más fuerte ", dijo Smith. "Tenemos que invertir en tecnología y software para que estos" sistemas bancarios capilares "sean más eficientes y tengan más acceso al capital para que puedan interactuar con estos negocios que no están bancarizados".
En muchos casos, esto equivaldría a la construcción de una infraestructura financiera completamente nueva para apoyar a las pequeñas empresas que apenas comenzaban a surgir en las comunidades minoritarias después de la recesión de 2008.
"Necesitamos obtener este monto de préstamo promedio de $ 25,000 y $ 15,000", dijo Smith. Para hacer eso, los bancos comunitarios y las instituciones financieras de desarrollo necesitarán poder acceder a nuevas soluciones fintech que aceleren su capacidad de evaluar la solvencia crediticia de sus clientes y pensar de manera diferente sobre cómo asignar capital y hacer préstamos.
De alguna manera, Smith se está haciendo eco de la llamada que los ejecutivos de fintech han estado haciendo desde que el estímulo PPP comenzó a abrirse camino a través del sistema financiero y los bancos comenzaron a emitir préstamos.
"Seríamos negligentes si no tomáramos una porción significativa de capital para reinvertir en la infraestructura de devolver capital a esas empresas y francamente reinvertir en esas empresas y darles tecnología y capacidad para que haya más transparencia y visibilidad para que haya una oportunidad crecer [y] escalar ", dijo Smith. "No quiero vernos volver a la misma posición en la que estábamos para tener estos desiertos bancarios".
La cabeza de Vista Equity Partners incluso ha encargado a su propia cartera de empresas que presenten soluciones. Como informó Barron la semana pasada, Smith le dijo a la compañía de cartera de Vista Equity, Finastra, que desarrolle tecnología que pueda ayudar a los pequeños prestamistas a procesar préstamos del Programa de Protección de Cheques de Pago para pequeñas empresas en comunidades marginadas.
“En el proceso, se hizo evidente cuán desbancarizadas están estas comunidades más vulnerables, y sentimos que era imperativo ayudar a construir una infraestructura permanente en esos bancos para que puedan construir relaciones a largo plazo con los Administración de pequeñas empresas de EE. UU. más allá de PPP ”, dijo Smith a Barrons.
Hasta la semana pasada, 800 prestamistas habían procesado 75,000 préstamos utilizando el software que Finastra, con sede en Londres, desarrolló para prestamistas pequeños de EE. UU. Esos préstamos generaron $ 2.2 millones en tarifas de procesamiento para la empresa fintech, lo que demuestra que se puede ganar dinero en el mercado de préstamos de boletos pequeños. E incluso mientras Finastra está cosechando las recompensas de su impulso a los servicios de préstamos para pequeñas empresas, Vista Equity y Smith están donando la misma cantidad a los bancos de alimentos locales, según una portavoz de la firma de capital privado, informó Barron.