Las 5 mejores aplicaciones de fondos mutuos en la India con ventajas y desventajas

Las mejores aplicaciones directas de fondos mutuos en la India con ventajas y desventajas: ¿son seguras estas aplicaciones?

Los fondos mutuos son una excelente manera de hacer crecer su dinero a largo plazo. Sin embargo, puede resultar bastante confuso decidir qué aplicación usar para comprar fondos mutuos. Para facilitarle las cosas, aquí está nuestra lista cuidadosamente seleccionada de las mejores aplicaciones de fondos mutuos directos en India con sus pros y contras. Además, también discutiremos si estas aplicaciones gratuitas son seguras, cómo generan dinero, cómo cambiar entre aplicaciones y más.

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Las mejores aplicaciones directas de fondos mutuos en India con pros y contras

Para empezar, no hay comisión o tarifa de distribución involucrada en fondos mutuos directos. Esto reduce el índice de gastos frente a los fondos regulares. Está comprando directamente desde la casa del fondo sin ninguna comisión cuando invierte a través de una plataforma directa.

Dicho esto, a continuación se muestran algunas de las mejores aplicaciones que puede utilizar para invertir en fondos mutuos directos en India. Personalmente, he usado cad a aplicación de la lista para darte una mejor idea de sus pros y sus contras. Además, todas las aplicaciones están registradas en SEBI.

1. ETMoney

ETMoney es una aplicación completa que le permite invertir en fondos mutuos directos, realizar un seguimiento de los gastos y recibir recordatorios automáticos de facturas. Además, también brinda otros servicios financieros como seguros de salud / vida, depósitos fijos, NPS, préstamos y planificación fiscal en función de su perfil.

Puede explorar fondos mutuos en función de ideas de inversión o por categorías. La mejor parte de ETMoney es la libreta de calificaciones del fondo que ayuda a comprender la valía de un fondo mutuo con la consistencia del rendimiento, los rendimientos ajustados al riesgo, la protección a la baja y la estabilidad.

Recientemente ha introducido una nueva función para comprobar su “personalidad de inversor” mediante el análisis de su comportamiento. En general, tiene todo lo que uno podría pedir, lo que la convierte en una de las mejores aplicaciones de fondos mutuos de la India.

Características clave

  • Invierta en fondos mutuos directos (incluido ELSS)
  • Seguro (salud, vida a término, automóvil / bicicleta), NPS y depósitos fijos
  • Tarjetas de crédito y préstamos, verificar puntaje crediticio
  • Fondo líquido SmartDeposit
  • Administrador de gastos integrado, recordatorios de facturas
  • Seguimiento de fondos mutuos externos

Pros

  • Datos en profundidad para investigar y elegir fondos mutuos
  • EasyPay para pagos con un solo toque
  • Omitir o editar la cantidad y la fecha del SIP
  • Conozca su perfil de inversor

Contras

  • Sin atención al cliente de guardia

Ofrecido por: Times Internet Ltd

Androide iOS

2. Groww

Groww es otra aplicación muy popular que te permite invertir en fondos mutuos, acciones y oro digital. La aplicación viene con una interfaz muy intuitiva y puede ser utilizada por cualquier persona con facilidad. La simplicidad es también uno de sus puntos de venta únicos.

Además, tiene la opción de invertir en acciones estadounidenses y depósitos fijos, pero estas opciones están limitadas al sitio web de Groww. Curiosamente, abre automáticamente una cuenta Demat cuando completa su KYC. Sin embargo, es gratis y no tiene cargos anuales.

Otra cosa buena de la plataforma es su soporte al cliente de guardia: se necesita tiempo para conectarse, pero vale la pena si tiene problemas.

Desafortunadamente, Groww está plagado de problemas, ya sea que la aplicación se arruine con mis canjes o el cambio no autorizado a un fondo diferente sin consentimiento (historia completa aquí). Si bien sigue siendo una plataforma excelente, necesitan rectificar los problemas de backend.

Características clave

  • Invierta en fondos mutuos directos
  • Invierta en acciones, solicite OPI
  • Compra oro digital en la plataforma
  • Invierta en acciones y depósitos fijos de EE. UU. (Solo en el sitio web)
  • Seguimiento de fondos mutuos externos

Pros

  • Interfaz de usuario simple y ordenada
  • Pago automático SIP a través del saldo de Groww (si no habilita el pago automático bancario)
  • Atención al cliente de guardia
  • Omitir o editar la cantidad y la fecha del SIP

Contras

  • Problemas técnicos ocasionales y fallas
  • Abre automáticamente una cuenta Demat mientras crea una cuenta, aunque es gratis, no tiene otra opción.

Ofrecido por: Tecnología Nextbillion

Androide iOS

3. Kuvera

Kuvera es una aplicación de finanzas personales que puede invertir en fondos mutuos directos, depósitos fijos, oro digital, acciones de India / EE. UU. Y ETF. Incluso admite criptomonedas, que no ofrece ninguna otra aplicación de la lista. Además, puede importar y rastrear su EPF.

Si bien existen cargos por cuenta de inversión de EE. UU., Las inversiones en fondos mutuos son completamente gratuitas. La aplicación ofrece una buena descripción general de las categorías en las que invertir en función de su apetito por el riesgo, desde FD hasta fondos mutuos y acciones.

Kuvera le ayuda a planificar el SIP y la suma global para sus objetivos a largo plazo. Además, tiene una característica única llamada Recolección de impuestos. Al usarlo, puede administrar y guardar sus impuestos sobre las ganancias de capital a largo plazo todos los años a través del canje y la reinversión inteligentes.

Otra función llamada TradeSmart le ayuda a cambiar de fondos regulares a fondos directos gradualmente con el mínimo de gastos. Ambas funciones se pueden desbloquear usando monedas que puede ganar por referencia, agregando objetivos y haciendo inversiones.

Características clave

  • Invierta en fondos mutuos directos
  • Acciones, depósitos fijos y oro de India y EE. UU.
  • Sugerencias de fondos en función de su objetivo y perfil
  • Seguimiento de fondos mutuos externos, acciones, oro, EPF en un solo lugar
  • Fondo líquido SaveSmart
  • Importa y administra tus cuentas familiares

Pros

  • Ahorre impuestos LTCG con la recolección de impuestos
  • Ahorre costes de cambio con Trade Smart
  • Planificación de inversiones basada en objetivos
  • Omitir SIP o editar la cantidad y la fecha

Contras

  • Sin desbloqueo de huellas dactilares
  • Sin atención al cliente de guardia

Ofrecido por: Arevuk Advisory Services Pvt. Limitado

Androide iOS

4. Moneda de Zerodha

La aplicación Coin proviene de la casa del corredor de bolsa más grande de la India, Zerodha, lo que la convierte en una plataforma de gran reputación para invertir en fondos mutuos directos. Además, viene con una interfaz de usuario limpia y bien pulida que se siente suave cada vez que la usa.

Puede explorar fondos en diferentes categorías, verificar sus tenencias y planificar sus inversiones. Sin embargo, hay dos salvedades con la aplicación. Para empezar, sus fondos mutuos se almacenan en Demat. Por lo tanto, tendrá que pagar el mantenimiento de los servicios de Demat.

El almacenamiento de fondos mutuos en forma Demat facilita la pignoración como garantía de un préstamo o margen para la negociación de derivados y acciones. Además, todas sus acciones y fondos mutuos están al mismo tiempo. Sin embargo, tiene sus propias limitaciones.

En segundo lugar, la mayoría de los fondos en Coin requieren una inversión inicial mínima de Rs. 5000. Si no realiza la inversión inicial, se convertirá al AMC SIP y las funciones para editar, pausar o aumentar SIP no estarán disponibles.

Coin es la única aplicación de fondos mutuos de la lista que ofrece opciones SIP semanales y quincenales. Si ya usa Zerodha para acciones, puede considerar usar la aplicación Coin.

Características clave

  • Invierta en fondos mutuos directos
  • Utilice el saldo de su cuenta comercial para fondos mutuos
  • Explore fondos basados ​​en categorías

Pros

  • Interfaz de usuario suave y limpia
  • Todas sus acciones y fondos mutuos en un solo lugar
  • Pausar o editar la cantidad y la fecha del SIP
  • Opciones SIP semanales, quincenales
  • Atención al cliente de guardia

Contras

Ofrecido por: Zerodha Commodities Pvt. Limitado

Androide iOS

5. Paytm Money

Paytm Money es otra aplicación popular de fondos mutuos en India. La aplicación viene con una interfaz cargada que tiene todas las opciones para descubrir fondos mutuos basados ​​en categorías e ideas de inversión. Muestra los fondos principales en función de los rendimientos, las calificaciones y los ganadores de las categorías.

Además, Paytm Money también ofrece oro digital, NPS y una cuenta de acciones. Puede crear una lista de seguimiento de fondos mutuos, establecer sus objetivos y administrar sus SIP. Lo bueno es que puede recargar su cartera con un solo clic cuando tenga dinero extra para invertir.

La interfaz de usuario está cargada de detalles, pero algunos pueden encontrarla desordenada como la aplicación Paytm original. Además, la atención al cliente no es tan buena y aún no puede cambiar la cuenta bancaria predeterminada.

Últimamente, algunos usuarios han informado retrasos en la fecha del NAV a pesar de realizar la orden de fondos mutuos antes de la hora límite, lo que podría ser un factor decisivo para algunos. Salvo estos problemas, sigue siendo una de las mejores aplicaciones de fondos mutuos en India.

Características clave

  • Invierta en fondos mutuos directos
  • Opciones para invertir en acciones, oro digital y NPS
  • Fondo líquido Super Saver
  • Seguimiento de fondos mutuos externos

Pros

  • Interfaz cargada
  • Pausar o editar la cantidad y la fecha del SIP

Contras

  • Atención al cliente deficiente
  • No se puede cambiar la cuenta bancaria predeterminada en la aplicación
  • Problema de retraso del NAV

Ofrecido por: One97 Communications Limited

Androide iOS

Otras buenas aplicaciones de fondos mutuos

Si no le gusta ninguna de las aplicaciones anteriores, puede probar las otras opciones valiosas a continuación:

  • Dinero Niyo: Anteriormente Goalwise, aplicación de fondos mutuos basada en objetivos (Android / iOS)
  • Negro por ClearTax: Fondos mutuos directos, planes de ahorro de impuestos, presentación electrónica gratuita de ITR (Android / iOS)
  • MyCams: Para fondos mutuos que tienen CAMS como su registrador (Android / iOS)
  • KFinKart: Para fondos mutuos que tienen a KFinTech como su registrador (Android / iOS)

Alternativamente, puede utilizar la aplicación oficial de la casa de fondos o el sitio web para realizar inversiones. Estas inversiones se pueden rastrear en un solo lugar con aplicaciones que permiten el rastreo de fondos externos.

Preguntas frecuentes sobre las aplicaciones de fondos mutuos

1. ¿Son seguras estas aplicaciones de fondos mutuos?

Si. Todas las aplicaciones de fondos mutuos son seguras ya que la cantidad que invierte se destina a la empresa de gestión de activos. Sus inversiones se llevan a cabo con AMC y no con la aplicación, es solo un mediador.

Puede realizar un seguimiento de sus inversiones individualmente en la plataforma oficial de AMC. También recibirá correos electrónicos y mensajes regulares de la casa de fondos sobre sus transacciones.

2. ¿Cómo generan dinero las aplicaciones de fondos mutuos directos?

La mayoría de las aplicaciones de fondos mutuos sin comisiones generan ingresos mediante la venta cruzada de otros productos y servicios. Por ejemplo, Groww agrupa una cuenta Demat y vende oro y acciones estadounidenses. Mientras que ETMoney brinda servicios como NPS, FD, seguros, tarjetas y préstamos, y más.

Del mismo modo, Paytm Money también ofrece servicios de corretaje de bolsa. Además, está registrado como un punto de presencia en línea para el NPS: los PoP cobran una comisión del 0,25% por cada contribución al NPS.

La otra forma en que ganan dinero es a través del análisis de datos de mercado. Los datos que proporcione, como datos personales, rango de ingresos, etc., se pueden vender a otras empresas.

Algunas aplicaciones también pueden vincularse con AMC para impulsar fondos específicos según lo recomendado o los fondos principales. Y, por lo tanto, podría obtener consejos sesgados de estas aplicaciones. Por lo tanto, tome nota de ello.

3. ¿Puede cambiar de una aplicación de fondos mutuos a otra?

Puede cambiar de una aplicación de fondos mutuos a otra en cualquier momento que desee. Todo lo que necesita hacer es generar un estado de cuenta consolidado (CAS) desde el sitio web de CAMS o KFintech e importarlos a la nueva aplicación que desea utilizar. Luego, puede detener los SIP en la plataforma anterior y comenzar de nuevo en la nueva.

Todas sus inversiones en fondos mutuos se pueden rastrear en un solo lugar usando CAS.

4. ¿Necesita pagar algún cargo al canjear fondos mutuos?

Las aplicaciones de fondos mutuos no cobran ningún cargo específico al invertir o retirar los fondos. Sin embargo, la casa de fondos puede cobrar una carga de salida por canjear el monto del fondo.

Por ejemplo, Axis Bluechip cobra una carga de salida del 1% por el canje dentro de los 12 meses. Por lo tanto, asegúrese de no cambiar o canjear inversiones de fondos mutuos con demasiada frecuencia.

Terminando

Estas fueron algunas de las mejores aplicaciones de fondos mutuos directos en India con sus pros y sus contras. Mis mejores selecciones personales son ET Money, Kuvera y Groww. De todos modos, prueba todas las aplicaciones y quédate con la que más te convenga. Elija sus fondos mutuos después de una investigación exhaustiva y evite invertir en muchos de ellos. Si tiene otras dudas o consultas, comuníquese a través de los comentarios a continuación. Estén atentos para más artículos de este tipo.

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