Un regulador de Wall Street ordenó a la plataforma de comercio minorista Robinhood que pague más de 70 millones de dólares en multas por causar lo que describió como un daño “generalizado y significativo” a sus clientes.
La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (Finra) anunciado el miércoles que multaba a Robinhood con 57 millones de dólares y le ordenaba pagar 12,6 millones de dólares más intereses de restitución a sus clientes, la multa más grande jamás ordenada por el regulador.
Entre una letanía de fallas alegadas por Finra, los problemas técnicos generalizados en la plataforma durante períodos de alta volatilidad cuestan a algunos operadores decenas de miles de dólares, dijo.
Robinhood también permitió que miles de clientes comercializaran productos derivados riesgosos cuando “no era apropiado” para ellos, según el regulador, y les dio a los clientes información falsa o engañosa sobre cuánto efectivo había en sus cuentas, su capacidad para negociar con margen y el riesgo de pérdidas en operaciones con derivados.
Finra citó la muerte por suicidio de un joven cliente de Robinhood el año pasado, quien creyó erróneamente que había incurrido en pérdidas por $ 730,165 en una operación de margen. De hecho, su cuenta tenía un saldo de $ 16,000. En una nota encontrada después de su muerte, indicó que no creía haber “activado” el comercio de margen en su cuenta.
Durante más de cinco años, Robinhood había “fallado en establecer y mantener” un sistema para cumplir con las regulaciones de valores, dijo Finra.
“El cumplimiento de estas reglas no es opcional y no se puede sacrificar en aras de la innovación o la voluntad de ‘romper cosas’ y arreglarlas más tarde”, dijo Jessica Hopper, jefa del departamento de cumplimiento de Finra.
En respuesta a la acción de Finra, la compañía dijo: “Robinhood ha invertido mucho en mejorar la estabilidad de la plataforma, mejorar los recursos educativos y desarrollar nuestro soporte al cliente y equipos legales y de cumplimiento. Nos complace dejar este asunto atrás y esperamos continuar enfocándonos en nuestros clientes y democratizar las finanzas para todos ”. (Más tarde en el día, la empresa también publicó una publicación de blog describiendo cómo está tratando de “cumplir mejor con nuestra responsabilidad para con nuestros clientes”).
Las sanciones se producen cuando Robinhood planea una cotización en el mercado de valores para capitalizar un período de crecimiento explosivo. El corredor de bolsa se ha convertido en sinónimo del aumento de las transacciones diarias minoristas desde el inicio de la pandemia y el auge de las operaciones de “acciones de memes”. Ha más que duplicado la cantidad de usuarios en su plataforma el año pasado, de 13 millones a fines de marzo de 2020 a 31 millones en la actualidad, según Finra.
La apertura de cuentas dudosas fue otro problema señalado por Finra. En el período hasta finales de 2018, Robinhood abrió automáticamente muchas cuentas a pesar de las advertencias de posible fraude de identidad, incluidas más de 100 cuentas en las que había una “alta probabilidad de que el número de seguro social del cliente perteneciera a una persona fallecida”. Robinhood tampoco notificó a Finra de decenas de miles de quejas de clientes que debía informar, dijo el regulador.
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