¿Un programa de fidelización para fondos mutuos? Fidelity intenta algo nuevo


Podría llamarlo la “ETF-ication de todo”. Los administradores de fondos mutuos están lanzando productos especiales que les permiten usar la estructura de fondos negociados en bolsa, pero mantienen sus carteras ocultas. Otros están explorando conversiones directas de sus fondos a ETF. Y las corredurías se están volviendo más cómodas con el marketing bullicioso, tarifas más bajas y el comercio fraccionario de acciones.

Pero una nueva oferta de Fidelity Investments habita áreas grises en medio del cambio de mercado, y sugiere que queda más vida en el espacio de fondos mutuos de lo que los observadores de ETF podrían darse cuenta.

Fidelidad el martes anunció el lanzamiento de ocho fondos “temáticos”

, que van desde la automatización disruptiva hasta la sostenibilidad del agua, la mayoría de las cuales tienen un descuento en los precios que recompensa a los inversores por dejar su dinero en el fondo. La comisión de administración para los fondos comenzará en 1.00%, disminuirá a 0.75% después de un año y disminuirá nuevamente, a 0.50%, después de dos años.

Ver:¿Los fondos mutuos recibirán un segundo impulso … como ETF?

Los “programas de lealtad” son familiares en muchas experiencias de los consumidores, desde alquileres de videos hasta pedicuras y estadías en hoteles, pero una nueva noción de fondos, dijo Todd Rosenbluth, director de ETF e investigación de fondos mutuos para CFRA. En un mundo perfecto, un fondo mutuo que mantiene a los inversores finales lo suficientemente contentos como para dejar dinero en él es un “ganar-ganar”, dijo.

Y el modelo explorado en la nueva oferta de Fidelity, la inversión temática a largo plazo en todos los sectores, vinculada a un tema, no es nueva para los fondos mutuos, pero es un área donde los ETF lideraron la carga. Rosenbluth reconoce que hay un puñado de fondos mutuos con tales temas, pero 125 ETF temáticos con aproximadamente $ 25 mil millones de activos bajo administración.

Es probable que Fidelity espere atraer inversores que de otra forma comprarían ETF temáticos, en lugar de aquellos interesados ​​en fondos mutuos, dijo Rosenbluth. La compañía está “desdibujando todas las líneas”, agregó.

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