Las personas que están dispuestas a pagar todas sus hipotecas existentes a diferentes tasas de interés obtienen un préstamo de consolidación de deuda y tienen un préstamo con una tasa de interés baja. Por lo general, estos solicitantes de préstamos tienen entre 28 y 45 años.
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Sin embargo, las personas pueden controlar su deuda de las siguientes maneras
Analiza ingresos y deudas.
Después del divorcio, se vuelve imperativo declarar los ingresos propios y realizar un seguimiento adecuado de todos los gastos. Dado que el pago ahora es menos de lo previsto y el presupuesto se planifica de acuerdo con los nuevos ingresos, la deuda se pagará en consecuencia. El análisis de ingresos correcto brinda una buena visión general de los gastos y ayuda a equilibrar los ingresos y los pasivos. El análisis de ingresos también te informa de la base anterior en caso de que se necesiten más fondos para saldar tu deuda.
Contratación de un abogado o firma de liquidación de deudas
Una de las decisiones más sabias puede ser contratar a un abogado o una firma de ajuste de deudas para evaluar la idoneidad de la situación financiera de un deudor divorciado. Ambos tienen sus pros y sus contras dependiendo de cómo los use el prestatario. Un abogado puede guiarlo paso a paso a través de todas las decisiones financieras y legales posteriores al divorcio. Él siempre puede estar contigo para mostrarte lo que es legalmente correcto e incorrecto. También pueden ayudarlo a presentar alegaciones contra una persona o entidad en el caso de una práctica ilegal.
Por otro lado, el deudor puede recurrir a empresas de liquidación de deudas como National Debt Relief.com para obtener orientación sobre la liquidación de deudas. Estas empresas ayudan a las personas a encontrar una solución final a su préstamo a un precio razonablemente bajo o una tasa de interés exigua en comparación con la cantidad que realmente deben. Estas empresas de liquidación de deudas se especializan en negociar el monto del préstamo con los acreedores. A cambio de estos servicios, cobran un cierto porcentaje de comisión sobre el monto total ahorrado por el deudor, o pueden cobrar tarifas de servicio.
Pague tasas de interés más bajas y evite la bancarrota:
Con el tiempo, los deudores pueden tener dificultades para pagar todos los gastos y obligaciones esenciales. En este caso, como se mencionó anteriormente, puede utilizar los servicios de las empresas de liquidación para reducir sus tasas de interés. El deudor puede presentar su solicitud a las instituciones financieras para bajar su tasa de interés ya que están realmente abrumados. Las instituciones financieras pueden o no estar de acuerdo en bajar sus tasas de interés, pero pueden desarrollar otras soluciones, tales como B. conceder un período de gracia para cancelar la deuda. Esto ayuda al deudor a evitar la posibilidad de declararse en quiebra.
No tener deuda futura:
El deudor no debe tener ninguna deuda garantizada o no garantizada después del divorcio, ya que ya está obligado a pagar los honorarios. La deuda futura, como tarjetas de crédito o préstamos personales, aumentará la deuda y aumentará la probabilidad de quiebra, por lo que es imprescindible evitar compromisos futuros.
Cuentas seguras:
Es importante proteger las cuentas bancarias y las tarjetas de crédito después del divorcio. Los excónyuges pueden abusar de la autoridad, lo que puede generar deudas futuras. Por lo tanto, todas las áreas posibles donde el excónyuge haya sido asignado como usuario autorizado deben bloquearse y el poder solo debe otorgarse al titular de la cuenta principal. Esta autorización también se puede hacer con una simple llamada telefónica.
Declarar bancarrota
Hacer frente al pago de la deuda después de un divorcio puede ser difícil para los deudores que luchan para llegar a fin de mes y satisfacer sus necesidades diarias. En tal situación, declararse en quiebra es la mejor y última opción para el deudor. La quiebra permite al deudor realizar un pago único del préstamo por las cuotas pendientes a cambio de sus activos o acciones garantizadas. Como último recurso, la bancarrota es la última oportunidad de obtener todos los derechos.
Divorcio desde el punto de vista de un acreedor
El préstamo de consolidación de deuda se crea a nombre de cualquiera de los cónyuges. Pero después del divorcio, el monto de la deuda debe ser pagado por ambas partes sin importar nada. Además, dependiendo de las leyes y regulaciones, el proceso de pago puede diferir en diferentes países. La liquidación final del préstamo tomado durante el matrimonio es a menudo un desafío para los acreedores, ya que la segregación adecuada y precisa de activos y pasivos es complicada y requiere mucho tiempo. Las instituciones financieras deben preocuparse más por quién paga la deuda. Sólo quieren que sus deudas sean pagadas por los deudores. Las instituciones financieras pueden acordar asociarse con empresas de liquidación si son cautelosas sobre el pago de un deudor. Además, incluso podrían otorgar tasas de interés más bajas o un período de gracia para pagar el monto adeudado solo para facilitar el proceso de liquidación de deudas tanto para los deudores como para ellos mismos.
El divorcio puede ser complicado cuando se trata de pagar un préstamo de consolidación de deuda. Sin embargo, las jurisdicciones juegan un papel crucial en la recuperación de las deudas de ambos cónyuges después del divorcio. Después de un análisis adecuado del caso de divorcio y el estado de la deuda de la pareja, el tribunal asigna a cada cónyuge su parte de la deuda. Además de la corte, también se aconseja a las personas que trabajen con la ley y las instituciones financieras para pagar las deudas.