La policía alemana allanó el martes una red internacional de banca en la sombra hawala sospechosa de transferir ilegalmente millones de euros a Turquía. La redada es controvertida porque las prácticas de Hawala no son ilegales en toda la UE.
Después de una investigación de un año, la policía registró 60 apartamentos y oficinas en toda Alemania, señaló a 27 sospechosos y arrestó a seis. Las redadas tuvieron lugar principalmente en joyerías y empresas de comercio de oro en Renania del Norte-Westfalia, según Süddeutsche Zeitung
El sistema de hawala a menudo es utilizado por los migrantes para las remesas; Se estima que esta red particular transfirió hasta € 1 millón por día y más de € 200 millones en total. Las personas que usan el servicio depositan en la cuenta bancaria de un participante de la red en un país y otro operador retira la cantidad equivalente en otro lugar, pasándola a un destinatario final para una comisión que generalmente es más baja que una tarifa bancaria y ofrece una mejor tasa de cambio. Sin embargo, el sistema depende completamente de la confianza.
La banca informal es ilegal según la Ley de Supervisión de Servicios de Pago (ZAG) de Alemania, que especifica que está prohibido ofrecer servicios similares a los de un banco sin una licencia bancaria. Sin embargo, la ley no se aplica de manera sistemática en Alemania y no es igual en otras partes de la UE.