Si bien las leyes fiscales sobre la criptomoneda varían según la jurisdicción, existen muchas herramientas útiles para ayudarlo a calcular los impuestos sobre la criptomoneda, reducir sus obligaciones fiscales y simplificar su presentación, sin importar dónde se encuentre. Muchos de ellos trabajan a nivel mundial, soportan formas de impuestos de múltiples países, y pueden importar datos directamente de todos los principales intercambios de cifrado.
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Herramientas de cripto impuestos
Las leyes fiscales y las obligaciones de presentación pueden variar de un país a otro, de un estado a otro e incluso de una ciudad a otra, pero hay muchas herramientas que funcionan en todo el mundo para ayudarlo. Al prepararse para presentar sus impuestos, primero debe tener buenos registros de todas sus transacciones criptográficas para determinar los tipos de impuestos que debe y cuánto. Las herramientas de impuestos a continuación pueden ayudarlo a mantener registros de sus transacciones de cifrado, calcular sus obligaciones tributarias, minimizar los impuestos adeudados y preparar su presentación. Son especialmente útiles para quienes comercializan con frecuencia muchas criptomonedas en múltiples intercambios.
Beartax es un servicio de impuestos de criptomonedas con soporte de auditoría. Puede consolidar operaciones en más de 40 intercambios y calcular ganancias de capital. La plataforma está diseñada para individuos, contadores públicos certificados y empresas de contabilidad a nivel empresarial.
Bittax es una plataforma de presentación de impuestos que ofrece hasta 3 métodos de cálculo para optimizar sus resultados fiscales. Puede importar las direcciones de su billetera e intercambiar datos para calcular sus impuestos.
Blox ofrece herramientas de contabilidad, seguimiento y administración de criptomonedas, dirigidas a clientes como negocios de criptomonedas, administradores de activos, operaciones mineras, fondos de criptomonedas y capital de riesgo. También ofrece herramientas específicas para operaciones mineras.
Rastreador de monedas es un rastreador de billetera de criptomonedas y una calculadora de impuestos que proporciona informes completos de impuestos para cuatro países e informes de ganancias de capital para todos los países.
Seguimiento de monedas analiza sus operaciones y genera informes en tiempo real sobre ganancias y pérdidas, ganancias realizadas y no realizadas, y otros para la preparación de impuestos. Los datos se pueden importar directamente desde ocho billeteras, más de 50 intercambios de cifrado, así como 15 plataformas cerradas como Mt. Gox
Cryptotax puede importar datos de más de 20 intercambios. Ofrece informes de impuestos específicos de cada país que se pueden generar en más de 30 monedas locales.
Cryptotrader admite 26 intercambios de criptomonedas. Se ha asociado con Turbotax, una plataforma líder de preparación de impuestos de EE. UU., Por lo que sus datos pueden importarse directamente al software de Turbotax para la presentación electrónica.
Koinly le ayuda a calcular los impuestos a las criptomonedas y minimizar las ganancias imponibles en más de 100 países. Los datos se pueden importar directamente desde 33 intercambios, cinco billeteras y seis blockchains.
Tokentax acepta datos de todos los principales intercambios de criptomonedas y lo ayuda a calcular sus impuestos a las criptomonedas y presentar su declaración completa.
Zenledger También funciona con todos los principales intercambios, criptomonedas y monedas fiduciarias. Es un socio oficial de Turbotax, por lo que sus datos pueden importarse automáticamente al popular software de preparación de impuestos.
Algunas de las herramientas anteriores también se analizan en nuestros artículos sobre herramientas de seguimiento de cartera y herramientas de cálculo de impuestos.
Transacciones sujetas a impuestos y presentación
Una vez que tenga todos sus registros criptográficos a mano, puede llevarlos a un contador de impuestos que puede ayudarlo a presentar sus impuestos o usar un software de preparación de impuestos para hacerlo usted mismo. Para los declarantes estadounidenses, hay muchos productos de software, incluido el mencionado Turbotax, para ayudarlo a presentar sus impuestos y reclamar las deducciones y créditos aplicables. La plataforma de intercambio de activos digitales Coinbase se describe en pocas palabras:
Los contribuyentes estadounidenses deben informar sobre todas las ventas de criptografía, conversiones, pagos, donaciones e ingresos obtenidos.
Sin embargo, no todas las transacciones de cifrado están sujetas a impuestos. Algunos ejemplos de eventos no gravables incluyen la donación de criptomonedas a una organización benéfica calificada exenta de impuestos, la compra de criptomonedas con efectivo y su tenencia, y la transferencia de criptomonedas entre billeteras.
Un software de preparación de impuestos generalmente se encarga de evaluar qué transacciones están sujetas a impuestos. Por lo general, hace preguntas sobre sus ganancias y transacciones de cifrado, luego ingresa sus respuestas en los formularios de impuestos relevantes. Sin embargo, estas preguntas pueden ser vagas y algunos programas pueden no proporcionar una explicación suficiente para que pueda responderlas con precisión, lo que puede dar lugar a errores en los formularios de impuestos. Además, incluso si su declaración de impuestos fue aceptada, las autoridades fiscales podrían pedirle que presente declaraciones enmendadas o que pague los impuestos años después, como se hizo
La mayoría de los programas tienen como objetivo ayudarlo a reducir sus obligaciones tributarias, como a través de deducciones de pérdidas de capital, ya que las pérdidas criptográficas se pueden usar para compensar otros tipos de ganancias de capital o ingresos.
Una encuesta realizada por la firma de finanzas personales Credit Karma muestra que el número de contribuyentes que informaron pérdidas de capital a corto plazo de las criptomonedas en el primer mes de este año aumentó un 521% interanual. Sin embargo, la compañía también descubrió que también aumentó el número de personas que no declararían sus ingresos criptográficos.
Reembolsos y pagos en Crypto
Si se le debe un reembolso de impuestos, es posible que pueda recibirlo en criptomoneda. Refundo, un proveedor de productos financieros relacionados con los impuestos, ha estado ayudando a los contribuyentes estadounidenses a recibir todo o una parte de sus reembolsos de impuestos federales y estatales en BTC. La plataforma funciona con una serie de software fiscal líder como Turbotax, Taxact, Credit Karma y H&R Block. Los reembolsos se envían directamente a la billetera del contribuyente. En abril, la compañía se asoció con el proveedor de pagos Bitpay para permitir el envío de reembolsos a través de los pagos de Bitpay.
Un número creciente de ciudades y estados en todo el mundo están comenzando a aceptar criptomonedas para el pago de impuestos. Las ciudades suizas de Zug y Chiasso y el estado estadounidense de Ohio, por ejemplo, ya lo están haciendo. Ohio acepta bitcoin y bitcoin cash para pagos de 23 tipos de impuestos a través de Bitpay. El estado de New Hampshire aprobó un proyecto de ley para permitir el pago de impuestos en bitcoin, y la ciudad canadiense de Richmond Hill, Ontario, anunció que sus residentes pronto tendrán la opción de pagar sus impuestos a la propiedad en la moneda digital.
Recursos: Publicaciones principales sobre presentación de impuestos criptográficos
¿Qué opinas de las herramientas fiscales que se enumeran aquí? Háganos saber en la sección de comentarios.
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