Mi esposo falleció recientemente y estoy en el proceso de poner en orden los registros financieros porque tengo más de 80 años y nunca se sabe. Hicimos nuestro testamento hace años, de la manera habitual, todo para el socio sobreviviente.
Si el cónyuge sobreviviente muere, nuestro testamento establece que nuestra casa pagada va a un nieto, el único hijo de nuestro hijo, y todo lo demás se divide para que nuestro hijo se quede con la mitad y los tres hijos de nuestra hija fallecida se queden con la otra mitad. Cuando escribimos este testamento, no estábamos cerca de los hijos de nuestra hija. Sus suegros criaron a sus dos hijos menores. Querían salvarla del lío de su familia. Mi hija se divorció de su hijo y nos exprimieron. No culpo a esos abuelos: hicieron un gran trabajo criando a estos niños, pero eran muy protectores.
““Mi hija se divorció de su hijo y nos exprimieron. No culpo a esos abuelos: hicieron un gran trabajo criando a estos niños, pero eran muy protectores. ‘”
Aquí hay algunos antecedentes: Nuestra hija se casó con un hombre que ahora está en prisión. Intentamos todo para ayudarla: pagamos la formación profesional, compramos una casa para ella y nuestro nieto mayor y le regalamos un coche.
Más tarde supimos que nuestra hija y nuestro nieto (que en ese momento tenía 20 años) vivían en la calle. Nuestro dinero fue usado para drogas. En este punto los cortamos. Murió de una sobredosis. Desde entonces hemos desarrollado una relación con este nieto. Ha salido de rehabilitación de drogas y ahora está limpio y sobrio, y esperamos lo mejor.
El hijo de nuestro hijo heredará nuestra casa y también puede heredar de sus padres. La idea era que podría usar el dinero de su casa para ir a la universidad; financiaría cuatro años en Harvard si pudiera hacerlo. Pero no quiero malos sentimientos entre los primos.
Los dos hijos menores de nuestra hija heredan de los abuelos que los criaron. El hijo mayor de nuestra hija recibirá dinero de nosotros, pero no será ni mucho menos lo que los demás recibirán. Además, nuestro hijo distribuye su dinero ya que nuestro nieto aún no ha demostrado que puede manejar el dinero.
Tengo problemas para decidir qué es justo. No puedo cambiar lo que nuestra hija ha hecho con su vida y sus hijos. Tampoco quiero quitarle nada a nuestro hijo y su familia, que vivieron bastante bien su vida. ¿Qué piensas?
La abuela
querida abuela,
Hay una gran diferencia entre lo justo y lo justo, ya veces hay que equilibrar la cabeza y el corazón. Hace poco le aconsejé a una abuela que creara un plan 529 para su único nieto, a pesar de que el niño preguntó: “¿Quién es la abuela?”
Tu situación es ligeramente diferente. Estás más cerca del hijo de tu hijo. Los padres de su yerno hicieron lo que pensaron que era correcto al proporcionar a los hijos menores de su hija la educación más estable posible.
No dices si vivías lejos de los hijos de tu difunta hija, pero asumo que las semanas se convirtieron en meses y los meses en años y no has tenido la oportunidad de formar el tipo de relación que querías con ellos. Dicen que el mayor de estos niños ha vuelto a la normalidad, pero aún lucha por mantener un estilo de vida fiscalmente responsable.
“Tu razonamiento parece ser doble: eres lo más parecido al hijo de tu hijo y crees que lo más probable es que vaya a la universidad. Me siento menos cómodo con este último.”
Su razón para dejarle su hogar al hijo de su hijo parece ser doble: la primera razón es que usted está más cerca de ese nieto. Él puede ser como otro niño para usted, especialmente teniendo en cuenta sus tensos intentos de ayudar a su difunta hija. Necesitamos equilibrar estos sentimientos con las posibles consecuencias: ¿sus acciones causarán desacuerdos entre sus beneficiarios y dejar a algunos nietos con herencias más pequeñas que otros los hará sentir “menos que” y enviará un mensaje negativo?
La otra razón por la que parece querer dejar a su nieto favorito en casa es que cree que existe una alta probabilidad de que vaya a la universidad y cree que podría progresar mejor en su carrera que sus otros nietos. Me siento menos cómodo con esa lógica. Entiendo que no quiere que sus nietos despilfarren su herencia, pero podría establecer fideicomisos para ellos con estipulaciones sobre cómo se debe gastar el dinero.
En última instancia, no creo que los tres hijos de su hija deban ser castigados por los errores de su madre. Hable con un abogado especializado en fideicomisos y sucesiones acerca de su dilema y comparta sus inquietudes. Entiendo que tiene relaciones diferentes con sus cuatro nietos. Dado que el hijo de su hijo también heredará de sus padres, recomendaría dividir su casa en cuatro. Un compromiso, aunque desigual, es dar la mitad de su casa al hijo de su hijo y el resto a los tres hijos de su hija.
Puede o no usarlo para una educación universitaria, pero podría pagar el pago inicial de una casa propia.
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