El Ministerio Federal de Finanzas de Alemania ha expresado su preocupación por el creciente uso de tokens de privacidad debido a su asociación con actividades criminales y las dificultades para rastrearlos.
Publicado el 19 de octubre, la "Evaluación nacional de riesgos del primer lavado de dinero y financiamiento del terrorismo" del ministerio para el período 2018-2019 previsto análisis dirigido a la identificación de riesgos existentes y futuros en el campo del antilavado de dinero (AML) y el financiamiento del terrorismo (TF) en Alemania. Entre otros desafíos, el informe examina la circu lación de criptomonedas en la red oscura con fines delictivos.
Fichas pseudo-anónimas vs. anónimas
El informe marca una distinción entre tokens pseudoanónimos y anónimos, y señala que el seudonimato permite el análisis de transacciones en blockchains públicos y la evaluación de movimientos sospechosos, mientras que tokens completamente anónimos como Monero (XMR
En este sentido, el Ministerio insta a la supervisión de las criptomonedas anónimas en el futuro. Aunque la capitalización de mercado de tales monedas todavía es relativamente baja, señala el informe, están ganando popularidad y aceptación en la red oscura y, finalmente, pueden convertirse en una alternativa real a Bitcoin (BTC).
Riesgos asociados con monedas estables y efectivo
Según el informe, el uso de activos criptográficos en TF es actualmente bajo. Existe evidencia de uso de activos criptográficos en los campos del extremismo de derecha y el islamismo, sin embargo, no hay evidencia confiable de que las criptomonedas se hayan utilizado en mayor medida para TF.
La volatilidad de la criptomoneda, según los informes, impide su uso como medio de pago en cierta medida. Sin embargo, las monedas estables, que están vinculadas a un activo o moneda fiduciaria, pueden garantizar la estabilidad del valor y, por lo tanto, podrían conducir a un aumento en los riesgos de lavado y FT, según el informe. El informe además lee:
“El uso de efectivo, en contraste con el uso de activos criptográficos seudónimos, no deja huella rastreable y es fácil de manejar, por lo que se puede suponer que, por ejemplo, la transferencia de fondos en el campo del financiamiento del terrorismo junto con hawala y los proveedores de servicios de transferencia de dinero actualmente continúan principalmente a través de correos en efectivo ".
El 21 de octubre, el Director de la Red de Ejecución de Delitos Financieros de los Estados Unidos (FinCEN), Kenneth Blanco, dijo que las empresas de tecnología financiera que ofrecen anonimato a los usuarios de criptomonedas deben cumplir con las leyes ALD "como todos los demás".