El principal intercambio de criptomonedas Binance se ha asociado con el protocolo público de cadena de bloques Shyft Network, ya que se prepara para cumplir con las regulaciones del Grupo de Acción Financiera (GAFI).
La red Shyft fue diseñada para proporcionar una solución descentralizada para que los jugadores de la industria de la criptografía cumplan con los estándares de cumplimiento global, incluida la "regla de viaje" del GAFI.
En una declaración compartida con Cointelegraph el 27 de febrero, el director de cumplimiento de Binance, Samuel Lin, dijo que, hasta la creación de la Red Shyft, no había infraestructura existente para que las empresas pudieran cumplir con las nuevas reglas del GAFI.
Como parte de la guía actualizada del GAFI para proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), emitida el verano pasado y que entrará en vigencia este junio, la controvertida regla de viaje requiere que los VASP recopilen y compartan información de Conozca a su cliente (KYC) durante las transacciones.
El asesor de Shyft y ex secretario ejecutivo del GAFI, Rick McDonell, dijo que la asociación "debería ayudar a mover esta (…) industria al siguiente nivel cuando se trata de interactuar efectivamente con los reguladores", y agregó que:
"Sería aconsejable que otros intercambios participen en federaciones que prácticamente aborden los requisitos de cumplimiento global, particularmente la Regla de Viaje del GAFI".
Shyft busca alentar a las empresas de cifrado a implementar una solución de toda la industria para los requisitos del GAFI mediante el uso de su pasaporte de identidad, puente de base de datos e infraestructura de certificación de datos.
Su tecnología de código abierto, diseñada para cumplir con las directrices del GAFI y la ley de privacidad de datos GDPR de la Unión Europea, busca mantener el uso completo de las redes descentralizadas y establecer principios de intercambio de datos seguros aplicables en múltiples jurisdicciones.
La regla de viaje y el incidente KYC de Binance
Poco después de que se finalizara la regla de viaje, la Secretaría del GAFI, Tom Neylan, dijo a Cointelegraph en una entrevista que quedaba "trabajo por hacer por parte del sector privado para desarrollar un sistema técnico que sea capaz de implementar esta regla". Destacó en ese momento que:
"No queríamos que el GAFI se sentara y dijera detalles técnicos de cómo las compañías deberían cumplirlo porque eso rápidamente quedaría desactualizado".
La asociación temprana de Binance con Shyft es quizás particularmente significativa a la luz de un incidente el verano pasado. En agosto, el intercambio fue víctima de un robo de extorsión de piratería que supuestamente violaron a los malhechores en posesión de una gran parte de los datos KYC de la empresa (más de 10,000 fotos personales).
Si bien se puso en duda la autenticidad de los datos supuestamente filtrados, Binance dijo en ese momento que las imágenes publicadas hasta ahora podrían remontarse a un período en que el intercambio estaba utilizando un proveedor de servicios externo para procesar sus verificaciones KYC.
Con algunos acusando al intercambio de intentar desviar la culpa, el autor y analista independiente de criptomonedas Sam Town le dijo a Cointelegraph que creía que "los datos de KYC deberían ser manejados internamente por los principales intercambios".